Необоснованная блокировка по 115 ФЗ
Всем добрый день! Хочу поведать вам мою историю борьбы с банком Тинькофф. Пользователем их банка я был около 4х лет, никаких претензий никогда к ним не было. В мае я решился заняться криптовалютой, а именно ее активной покупкой и продажей. Вследствие этого оборот средств на моем счету составил около 400 т. р. и я остановился. В начале июня я получил письмо, в котором Тинькофф просил меня предоставить данные об этих операциях в связи с подозрениями в 115 ФЗ. Я, будучи полностью уверенным в непричастности к этой статье (т.к. просто покупал и продавал криптовалюту на нескольких крупнейших биржах, без всяких черных и серых схем) отправил все нужные документы с пояснениями, не стал выводить свои деньги. Спустя несколько дней мне ограничили счет в связи со 115 ФЗ (это значит, что карту можно выкинуть, никакие покупки не будут проходить, переводы тоже, единственное, что можно сделать - вывести средства на СВОИ реквизиты в другой банк). Я удивился и начал более детально разбираться в проблеме: оставил несколько обращений с просьбами пересмотра дела или хотя бы уточнения, какие именно операции показались Тинькофф подозрительными и каким боком моя деятельность подходит под описание 115 ФЗ. На все эти обращения мне ответили одинаково: «Пересмотр дела невозможен. Более конкретной информации по поводу блокировки мы вам дать не можем, запрещено политикой банка». Я пытался добиться хоть чего-то около трех раз, результат был один и тот же. Однако самое мерзкое в этой ситуации и обидное в другом. У меня на счету лежали как рубли, так и доллары. Если с выводом рублей проблем нет, то с долларами все гораздо сложнее. Их можно вывести двумя способами: конвертацией в рубли по курсу Тинькофф (который обычно на 4-6 рублей меньше, чем в других банках), либо переводом в другой банк с минимальной комиссией в 30$. И вот этот аспект, как по мне, и является диким: если вы уж блокируете счет, то будьте добры позволить своему клиенту вывести деньги без всяких потерь, но нет, и здесь Тинькофф отличился. На мою просьбу убрать для вывода долларов комиссию они ответили отказом (хотя сам сотрудник говорил мне, что такое возможно). В конце концов мне пришлось вывести деньги с конвертацией долларов в рубли, потому что держать их дальше там у меня просто не было возможности. Подводя итог, хочу донести до вас следующее: банки в последнее время реально берут на себя слишком много, превышая свои полномочия по поводу некоторых статей закона, а отвественность за свои действия брать не хотят, прикрываясь своей внутренней политикой. Поэтому, друзья, открывая карточку от Тинькофф будьте готовы к тому, что если вы активно переводите деньги между счетами, в другие банки по своим нуждам - вас неизбежно заблокируют без возможности пересмотра дела, а на все ваши доказательства они чхали. На разбирательства вы потратите кучу сил, времени и нервов, но ничего не добьетесь. Я считаю такой подход свинским и неправомерным, поэтому пойду с жалобами в инстанции выше, а вам просто не советую пользоваться услугами банка Тинькофф, чтобы не оказаться в такой же ситуации.
Подбор кредита
Отзыв о сайте