USDнал
73.8 | 68.99
EURнал
89 | 77.24
USD/RUBбиржа
73.145
Главное меню

Облигации

Облигации — это ценные бумаги, инвестиции в которые позволяют получить большую по сравнению с вкладами прибыль. Здесь можно сравнить облигации российских и иностранных компаний, выбрать лучшие облигации с высоким доходом и купить их онлайн, оставив заявку на сайте.
Обновлено 31.07.2021
ЭмитентТекущая доходностьДата погашенияЦена и номиналРазмер купона и дата выплаты
АБЗ-1 1Р01
RU000A102LW1
12.55 %
25.12.2023
через 2 года
99.99
номинал 1000
29.92
27.09.2021
Купить
ОбувьРо1Р2
RU000A1015P6
12.51 %
14.11.2024
через 3 года
100.29
номинал 1000
9.86
02.08.2021
Купить
ОбувьРо1Р3
RU000A1021B4
12.05 %
28.07.2024
через 2 года
100.16
номинал 1000
9.45
13.08.2021
Купить
ОбувьРо1Р1
RU000A100V61
11.87 %
22.09.2022
через 1 год
100.44
номинал 1000
29.92
23.09.2021
Купить
ГарИнв2P01
RU000A102DZ1
11.37 %
23.11.2022
через 1 год
99.5
номинал 1000
26.18
25.08.2021
Купить
СибСтекП02
RU000A1026R9
11.21 %
09.09.2025
через 4 года
105.08
номинал 10000
102.74
01.08.2021
Купить
Калсб 1P01
RU000A0ZZYL5
11.04 %
11.12.2023
через 2 года
100.75
номинал 1000
64.82
13.12.2021
Купить
Пионер 1P5
RU000A102KG6
10.43 %
17.12.2024
через 3 года
99.29
номинал 1000
24.31
21.09.2021
Купить
ПКБ 1Р-01
RU000A1020S0
10.26 %
10.08.2023
через 2 года
103.99
номинал 1000
32.41
12.08.2021
Купить
Пионер 1P4
RU000A1016F5
10.22 %
11.12.2023
через 2 года
101.15
номинал 1000
26.18
13.09.2021
Купить
ПР-Лиз 2P1
RU000A1022E6
10.06 %
10.08.2029
через 8 лет
100.52
номинал 1000
8.22
22.08.2021
Купить
9.81 %
03.02.2023
через 1 год
100.75
номинал 1000
27.42
06.08.2021
Купить
ВИС Ф БП01
RU000A102952
9.78 %
12.10.2027
через 6 лет
99.13
номинал 1000
22.44
19.10.2021
Купить
ЛЕГЕНДА1P3
RU000A101YD6
9.56 %
07.08.2023
через 2 года
101.87
номинал 1000
32.41
09.08.2021
Купить
ВТБСУБТ2-1
RU000A102879
9.56 %
02.04.2031
через 9 лет
93.5
номинал 10000000
378 958.9
13.10.2021
Купить
Брус 1P01
RU000A101HU5
9.36 %
09.03.2023
через 1 год
102.23
номинал 1000
27.42
09.09.2021
Купить
РСХБ 01Т1
RU000A0ZZ4T1
9.17 %
100.1
номинал 1000
44.88
20.10.2021
Купить
РСХБ 09Т1
RU000A0ZZ505
9.14 %
100.29
номинал 1000
44.88
21.10.2021
Купить
9.06 %
15.12.2025
через 4 года
99.12
номинал 1000
42.37
15.12.2021
Купить
КИВИФ 1Р01
RU000A1028C7
9.01 %
10.10.2023
через 2 года
99.37
номинал 1000
20.94
12.10.2021
Купить

Инвестирование в облигации — один из видов получения стабильного пассивного дохода. Этот вид ценных бумаг крайне востребован среди инвесторов. В сравнении с акциями облигации обладают меньшей доходностью, но уровень их надежности выше, если учитывать риски любой инвестиционной деятельности.

Что такое облигации?

Облигация — это ценная бумага, представляющая собой договор займа. По условиям этого соглашения одна сторона (эмитент) берет у другой стороны (инвестора) денежные средства в долг под оговоренный процент. При этом эмитент гарантирует возвратить деньги к концу срока действия договора займа.

Вложение в облигации доступно физическому лицу, имеющему действующий брокерский счет. Для работы с данным видом ценных бумаг достаточно пополнить счет минимум на 1 тыс. рублей.

Чем облигации отличаются от вкладов?

Покупка облигаций и размещение средств на банковских вкладах — два инструмента пассивного заработка, имеющие кардинальные различия. В обоих случаях физическое лицо дает свои деньги под проценты, рассчитывая получить прибыль. Процент по облигациям — это купон, а возврат первоначальной суммы — номинал.

По облигациям доходность выше, чем по вкладам — при работе с вкладами банки делают отчисления в АСВ, а также выполняют различные нормативы по резервированию средств. С другой стороны, вклады надежнее, так как участвуют в системе обязательного страхования.

Отличия также заключаются в налогообложении. Налог с вкладов уплачивается в том случае, если вкладчик за год заработал больше, чем 1 000 000 рублей х на ключевую ставку ЦБ РФ, действующую на 1 января того же года. Налог платится с суммы превышения. Что касается облигаций, то НДФЛ с купонов по ним уплачивается в любом случае, независимо от вложенных сумм и доходности.

Разница в открытии. Для покупки облигаций необходимо иметь брокерский счет, терминал для компьютера или мобильное приложение. Для размещения денег на вкладе достаточно одного визита в банк: никаких дополнительных требований нет.

Чем облигации отличаются от акций?

Акции и облигации — ценные бумаги, инвестирование в которые может принести пассивный доход инвестору. Их принципиальные отличия заключаются в следующем:

  • Наименование владельца: по акциям — собственник компании, по облигациям — кредитор.
  • Прибыль: по акциям — не гарантирована и не фиксирована, по облигациям — гарантирована и фиксирована.
  • Доходность: по акциям — потенциально высокая, по облигациям — низкая.
  • Участие в деятельности компании: по акциям — да (с исключениями), по облигациям — нет (с исключениями).
  • Риски: по акциям — высокий, по облигациям — низкий.
  • Сроки: акции — бессрочные, облигации — срочные.

Акция — это долевая бумага, с покупкой которой инвестор становится собственником компании. Облигация — это долговая бумага, не предполагающая приобретение прав на долю в компании. В первом случае эмитентами выступают акционерные общества, а во втором — государственные и муниципальные организации, коммерческие предприятия.

Каких видов бывают облигации?

Всего принято выделять 7 признаков, в соответствии с которыми классифицируются облигации. В их числе:

  • Варианты выплаты — дисконтные и процентные.
  • Срок погашения — долгосрочные, среднесрочные, краткосрочные.
  • Эмитент — облигации выпускаются государственными и муниципальными компаниями, корпорациями, частными коммерческими компаниями.
  • Конвертируемость — конвертируемые и неконвертируемые.
  • Обеспеченность — обеспеченные и необеспеченные залогом.

Также облигации отличаются в зависимости от валюты. Они бывают валютными и рублевыми. Последним классификатором признается вариант обращения — свободный или ограниченный.

Какой бывает доходность облигаций?

Доходность облигаций складывается из нескольких составляющих. Основные из них: реальная разница между погашением и покупкой и доходы от купона. Доход по облигации зависит от ряда факторов. Среди них: цена покупки; срок, в течение которого инвестор держал облигации; способы распределения купонных отчислений; темп роста котировок; момент и условия погашения долговых бумаг.

Показатели доходности можно посмотреть на Московской Бирже. Для этого необходимо открыть раздел «Долговой рынок» и воспользоваться облигационным калькулятором. Работая с облигациями, начинающие инвесторы должны помнить, что величина их доходности находится состоит в обратной зависимости от их цены: чем ниже цена облигации, тем большим по ней будет доход в момент продажи или погашения.

Срок действия облигаций

Один из обязательных параметров облигации — срок ее действия. Под этим параметром понимается временной отрезок, по истечении которого эмитент обязуется погасить (выкупить) долговые бумаги.

На практике принято различать три вида облигаций в зависимости от срока погашения: краткосрочные, среднесрочные, долгосрочные. Точные сроки могут варьироваться от 1 года до 30 лет. В РФ этот показатель короче — 1-7 лет.

Как заработать на облигациях?

Покупка облигаций приносит инвестору доход, так как он дает предприятию деньги под проценты. Номинальная стоимость облигаций на российском рынке — 1 тыс. рублей. Инвестор может купить долговые бумаги по любой цене (дешевле цена — выше доходность), но если он продержит их до момента погашения, то получит прибыль в размере номинальной стоимости. Пример:

Физическое лицо приобрело 10 облигаций, стоимость которых составила 7 тыс. рублей.

Продержав ценные бумаги до момента погашения, инвестор получает уже 10 тыс. рублей — по 1 тыс. рублей (номинал) за каждую облигацию.

На примере видно, что намного выгоднее покупать долговые бумаги, когда цена на них ниже номинальной стоимости. К 3 тыс. рублей дохода следует добавить и купонный доход, который инвестор получает раз в квартал или полгода в виде процентов.

На что обращать внимание при выборе?

Единой и верной для всех случаев стратегии не существует. Любая инвестиционная деятельность связана с рисками, и даже самые надежные государственные корпорации могут оказаться на грани дефолта. В то же время, при правильном подходе, риски остаться в убытке можно снизить, насколько это возможно. При выборе следует опираться на следующие параметры:

  • Доходность — оценивается при помощи облигационного калькулятора.
  • Надежность — наиболее безопасными считаются долговые бумаги, выпущенные государственными и муниципальными органами.
  • Кредитоспособность выбранного эмитента — можно воспользоваться данными рейтинговых агентств: чем выше рейтинг, тем надежнее эмитент.
  • Ликвидность — чем чаще ценные бумаги эмитента участвуют в торгах, тем легче и быстрее их можно будет продать.

Покупать облигации в Российской Федерации физические лица могут при помощи трех инструментов: брокерский счет, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), паевой инвестиционный счет (ПИФ). Для удобства клиентов брокерские компании разрабатывают специальное программное обеспечение или мобильные приложения, при помощи которых инвестор может совершать операции по купле-продаже облигаций.

Как выплачивается купон?

Если инвестор продержал ценные бумаги до момента выплаты купона, доход с процентов осядет на его банковском или брокерском счете — эти подробности оговариваются непосредственно с брокером. Периодичность выплат устанавливается эмитентом: один раз в 3-6 месяцев.

Часто задаваемые вопросы

Какие налоги платить с облигаций?
С 1 января 2021 года налогообложение распространяется на все виды доходов, полученных с облигаций, включая дисконт и купонный доход. Ставка для резидентов — 13%, для нерезидентов — 30%. При этом действуют вычеты и льготы в сегменте ИИС.
Страхует ли АСВ облигации?
Облигации не подпадают под систему обязательного страхования вкладов.
Можно ли продать облигации?
Облигации можно продать в любой момент.
Все новости и аналитика по инвестициям в вашем Telegram
Телеграм канал bankiros.ruПрисоединиться сейчас