Для жизни
Для бизнеса
Loading...
Кредиты для бизнеса
Кредиты

Подберем кредиты для бизнеса на любые цели — на недвижимость, транспорт, модернизацию производства или пополнение оборотных средств

РКО
РКО

Выгодные пакеты РКО для любых видов предпринимательства. Онлайн тарифы для бизнеса

Эквайринг
ЭКВАЙРИНГ

Поможем подобрать выгодный эквайринг.

Факторинг
ФАКТОРИНГ

Факторинговые услуги банков для владельцев малого и среднего бизнеса.

Регистрация бизнеса
РЕГИСТРАЦИЯ БИЗНЕСА

Онлайн-регистрации ООО и ИП в банках.

Банкротство
БАНКРОТСТВО

Поможем, если долгов стало слишком много, а денег нет и взять неоткуда.

Лизинг для юридических лиц и ИП

Лучшие условия лизинга для бизнеса — сравнение лизинговых компаний на странице. Посмотрите предложения и оставьте онлайн-заявку на оформление лизинга.

5000000
Стоимость, ₽
20
Аванс, %
1 000 000 ₽
Срок лизинга
3 года
Предмет лизинга
Любой
Подобрать
Лизинг
СтоимостьЛюбая
АвансЛюбой
Срок лизингаЛюбой
Изменить
Показано 86 из 231Обновлено 05.12.2025
Ещё 4
Ещё 1
Ещё 8
Ещё 6
Ещё 3
Ещё 6
Ещё 2
Ещё 4
Ещё 6
Ещё 2
Ещё 4
Ещё 2
Ещё 3
Ещё 1
Ещё 4
Ещё 4
Ещё 3
Ещё 3
1
2
3

Отзывы о лизинге

Оставить отзыв
Публикация: 18.04.2024Обновлено: 19.11.2024

Что такое лизинг и кому он подходит

Для реализации крупных целей нужны средства, но не все располагают свободными деньгами. В таком случае можно рассмотреть кредитование или лизинг. Последний вариант подходит для предпринимателей, самозанятых и физических лиц. Чтобы выбрать выгодное решение, воспользуйтесь специализированным сервисом. Что такое лизинг простыми словами, когда он предпочтительнее кредита и как оформить договор – далее.

Что такое лизинг и как он работает

Лизинг – это длительная программа аренды имущества с последующим выкупом. Приобретатель имущества называется лизингодателем, а пользователь – лизингополучателем. В обязанности последнего входит своевременное погашение арендных платежей и соблюдение условий соглашения. При выполнении этих пунктов в конце срока финансовой аренды объект переходит в собственность лизингополучателя. Важные аспекты:

  • договор лизинга заключается на длительный период;
  • для согласования сделки потребуется подтвердить состоятельность;
  • перечень объектов для покупки ограничен.

Виды лизинга

В зависимости от порядка распоряжения имуществом выделяют такие виды, как:

  1. Финансовый. После выплаты всех арендных платежей лизингополучатель обязан стать собственником имущества. Право на владение переходит после перечисления последней выкупной оплаты. Часто финальный платеж составляет значительную часть от первоначальной суммы, что осложняет погашение.
  2. Операционный. В данном случае лизингополучатель может отказаться от выкупа имущества. Кроме того, договор лизинга вовсе может запрещать переход права собственности. Операционная аренда позволяет взять имущество в пользование на конкретный срок без последующих обязательств.

Также существует выкупной лизинг, при котором лицо передает собственность как залог, а после сразу выкупает объект. Он имеет много общего с залоговыми программами кредитования.

Кому подходит лизинг

Особенно востребован лизинг для юридических лиц. Финансовая аренда используется при покупке дорогостоящей техники, оборудования, транспорта. Из-за специфики бизнеса изъять значительную сумму из оборота может быть невыгодно, а для одобрения кредита требуется обеспечение или глубокий анализ благосостояния компании. Основные преимущества программы для юрлиц:

  • в лизинг можно взять любой имущество, необходимое для осуществления предпринимательской деятельности;
  • условия лояльнее, чем по кредиту – годовые проценты и платежи ниже;
  • схема погашения позволяет вносить платежи в расходные операции, сокращая налоговую нагрузку;
  • в конце имущество переходит во владение, если это предусмотрено соглашением.

Оформление договора доступно не только субъектам малого и среднего бизнеса. Есть программы для индивидуальных предпринимателей, физлиц и самозанятых. Выгоды нужно оценивать отдельно по каждому конкретному случаю.

Предметы лизинга

Ключевым отличием лизинга для физ. лиц и компаний выступает предмет соглашения. По договору можно арендовать исключительно имущество, например:

  • оборудование, спецтехнику;
  • легковой, грузовой и авиатранспорт;
  • здания и сооружения.

Что нельзя взять в лизинг

Есть объекты, которые нельзя приобрести в рамках лизинга:

  • земельные участки, сырье, топливо;
  • продукты питания и любые объекты, которые нельзя использовать дважды;
  • объекты, запрещенные к обороту на территории Российской Федерации;
  • имущество, в отношении которого установлен особый порядок владения – военная техника, памятники культуры.

Лизинг для физических лиц: особенности

По закону частное лицо может стать лизингополучателем. На практике лизинговые компании предпочитают работать с организациями. Выбор программ для физлиц ограничен, а большинство из них направлено на покупку автомобиля. Особенности:

  • НДС должен выплачивать получатель, потому что налог уже включен в платеж;
  • при покупке дорогостоящих объектов размер ежемесячного платежа может стать значительной нагрузкой на бюджет из-за ограниченного срока;
  • шансы на одобрение выше, а проверка кредитной истории проводится не всегда;
  • соглашение оформляется на основании малого пакета документов;
  • можно получить согласование без первоначального взноса;
  • в определенных отраслях предусмотрены корпоративные скидки.

В лизинг можно купить грузовые авто и спецтехнику. Банки редко кредитуют приобретение подобных объектов, особенно для коммерческого использования.

Чем лизинг отличается от кредита и аренды

Договор аренды заключается на период до года за редким исключением. Средний срок лизинга варьируется от 5 до 10 лет. В случае со стандартной арендой имущество не переходит в собственность арендополучателя. Особых требований для временного использования имущества обычно не предъявляют. Заявку на лизинг согласую при достаточном уровне дохода. Отличия от кредита:

  • имущество становится собственностью только после оплаты последнего платежа, а до этого момента принадлежит лизингодателю;
  • возможны ограничения по эксплуатации объекта – обслуживание техники или обучение персонала только у лизингодателя;
  • при возникновении трудностей с погашением задолженности обратиться за реструктуризацией или кредитными каникулами нельзя.

Информация о договоре должна быть внесена в БКИ и является публичной. Есть незначительные отличия в терминологии. Годовой процент носит название ставка удорожания.

Как оформить лизинг

Алгоритм получения лизинга для ИП и иных категорий заявителей аналогичен. Основные шаги:

  • найти компанию, специализирующуюся на необходимом имуществе;
  • определиться с условиями соглашения;
  • найти продавца объекта и связать его с представителем лизинговой компании;
  • составить договор, подкрепить запрос документами;
  • заключить сделку.

На что обратить внимание в договоре

Пытаясь найти самый выгодный лизинг, нельзя забывать о юридических гарантиях. В соглашении должны быть отражены:

  • описание объекта и его технические характеристики;
  • гарантии, права и обязанности сторон по аренде, использованию и выкупе;
  • порядок внесения платежей;
  • условия перехода объекта в собственность лизингополучателя.

Как выбрать лизинговую компанию

Выбор решения занимает продолжительное время и требует изучения информации о компаниях. Важны:

  • место, занимаемое в рейтингах государственного уровня;
  • работа с государственными лизинговыми программами;
  • срок существования и масштабы деятельности;
  • приоритетные направления работы;
  • тип имущества, которое можно приобрести через компанию.

Льготный лизинг для бизнеса

В рамках льготных программ часть затрат компенсирует государство. Предложения распространяются на ИП, юридических лиц и бюджетные организации. Можно приобрести ограниченный перечень объектов: автомобили, промышленное оборудование, спецтехнику. Перечисленные основные средства должны соответствовать требованиям:

  • быть выпущенными в России или Республике Беларусь;
  • ранее не эксплуатироваться;
  • иметь год выпуска, обозначенный конкретной программой.

Лизинг: плюсы и минусы

Лизинговые программы отличаются гибкостью, условия обсуждаются индивидуально. Получить одобрение проще, не нужно предоставлять дополнительные документы. Посредством продукта можно приобрести имущество, на которое банки не дают кредиты. Однако есть и минусы, например:

  • лизингополучатель не является собственником во время внесения платежей;
  • возможны ограничения по использованию и обслуживанию предмета лизинга;
  • выкупной платеж может быть значительным;
  • нельзя нарушать порядок погашения из-за имущественных рисков.

Следует заранее рассчитать лизинг, учесть собственные цели и финансовое положение. В этом случае найти выгодное решение будет проще.

Часто задаваемые вопросы

Кто может оформить лизинг?
Стороной договора могут быть физические лица, индивидуальные предприниматели. Но в большей степени программы ориентированы на малый и средний бизнес.
Что можно приобрести в лизинг?
Можно купить объекты, необходимые для осуществления предпринимательской деятельности. Часто в лизинг покупают машины, оборудование, здания.
Что выбрать: автокредит или лизинг?
Однозначного ответа на данный вопрос нет. Все зависит от вводных данных и характеристик заемщика. Иногда лизинг выгоднее целевого кредитования.
Что будет, если нарушить договор лизинга?
Последствия всегда описаны в договоре. При наличии соответствующего пункта лизингодатель может потребовать имущество назад.

Полезно знать

Все статьи о лизинге
Как работает операционный лизинг и в чем его преимуществаКак работает операционный лизинг и в чем его преимущества
Как работает операционный лизинг и в чем его преимущества

Операционный лизинг является одним из наиболее распространенных видов финансовой аренды. Рассказываем, какими особенностями и преимуществами...

Что такое финансовый лизинг и кому он подходитЧто такое финансовый лизинг и кому он подходит
Что такое финансовый лизинг и кому он подходит

Простыми словами рассказываем про финансовый лизинг: что это такое, для чего используется, кому может быть...

Газпромбанк Автолизинг: обзор предложений и условийГазпромбанк Автолизинг: обзор предложений и условий
Газпромбанк Автолизинг: обзор предложений и условий

Финансовая аренда транспортных средств – удобная опция, которая позволяет бизнесу приобрести автомобили и специальную технику...

Лизинг для юридических лиц и ИПЛизинг для юридических лиц и ИП
Лизинг для юридических лиц и ИП

Когда для ведения и развития бизнеса требуется оборудование или транспорт, его можно арендовать. Если они...

Финансовые продукты Bankiros.ru

Микрозаймы
Кредиты
Ипотека
Автокредиты
Кредитные карты
Дебетовый карты
Вклады
Инвестиции
Страхование
Для бизнеса
Прочее

Лизинг в городах

Микрозаймы
Кредиты для бизнеса
Кредиты
Сервисы
Ипотека
Популярное
Автокредиты
Кредитные карты
Дебетовый карты
Вклады
Инвестиции
Страхование
Для бизнеса
Прочее