В 2024 году инвесторы приобрели ценные бумаги и получили дивидендную доходность на рекордные суммы. Начать зарабатывать может каждый человек с доступом в интернет. В статье разбираем самые дивидендные акции российских компаний: что и когда стоит покупать.
Понятие и особенности дивидендных акций
Это акции компаний, которые регулярно выплачивают часть своей прибыли акционерам. Обычно это происходит раз в квартал, полгода или год. Если говорить простыми словами, это вознаграждение за то, что инвесторы владеют ценными бумагами организации.
Отличительные особенности:
- Регулярный доход. Деньги выплачиваются в оговоренные сроки, что позволяет прогнозировать бюджет и строить финансовые планы.
- Стабильность. Компании, которые выплачивают прибыль акционерам, считаются более стабильными и надежными. Риск минимален.
- Защита от волатильности. Этот инструмент менее подвержен колебаниям рынка по сравнению с акциями роста. Даже если цена акций падает, прибыль все равно будет.
- Долгосрочные вложения. Инвестирование в дивидендные инструменты может быть частью стратегии долгосрочного накопления. Реинвестируя полученные деньги, можно увеличить количество акций и прибыль.
- Налогообложение. С 1 января 2024 года дивидендный доход в России облагается на стандартных условиях – по ставке от 13%, зависит от суммы дохода.
Как рассчитывается дивидендная доходность акций
Доходность рассчитывается по формуле: годовой дивиденд делится на рыночную стоимость акции и умножается на 100%.
Пример: 10 рублей (доходность с одной акции) / 100 рублей (стоимость) х 100% = 10%.
Инвестор может ожидать прибыль в размере 10% от своей инвестиции. Однако стоит учитывать, что на показатель доходности может влиять изменение цены. Если цена акции растет, доходность снижается, и наоборот.
При выборе дивидендных акций важно смотреть на то, как организация исполняет обязательства перед инвесторами в течение определенного времени. На российском рынке были случаи, когда дивиденды не выплачивались.
Дивидендная политика российских компаний
По статистике за период с 2005 по 2023 годы российские компании выплатили дивиденды свыше 28,2 трлн рублей, почти 87% этой суммы пришлись на последние 10 лет, с 2014 по 2023 годы, а 59% – на последние 5 лет, с 2019 по 2023 годы.
Начиная с 2022 года российская экономика переживает не лучшее время, это связано с международными санкциями, которые коснулись практически всех сфер деятельности. Это привело к тому, что некоторые компании не исполнили свои обязательства перед инвесторами, отказав в выплате дивидендов.
В 2023 году 33 предприятия отказались распределять прибыль между акционерами, среди них лидеры разных отраслей экономики: Газпром, Норникель, Русал.
Как зарабатывать на дивидендах по акциям российских компаний
Для получения прибыли необходимо быть собственником акций на конкретную дату, когда происходит фиксация реестра. Если дата известна заранее, можно приобрести ценные бумаги непосредственно перед ней и получить вознаграждение. Но выгоднее приобретать акции заранее, поскольку после утверждения размера дивидендов стоимость бумаг растет.
Компания обязана выплатить прибыль в течение 25 рабочих дней после даты фиксации реестра.
Еще несколько советов, которые помогут заработать:
- Следите, когда и сколько предприятие будет выплачивать акционерам. Для этого следует отслеживать новости на официальном сайте компании, биржах и других тематических порталах. Еще стоит следить за датами собраний акционеров, потому что часто на повестке решается вопрос о дивидендах.
- Не ограничивайтесь одной компанией или сектором. Распределяйте свои инвестиции между несколькими компаниями, чтобы снизить риски.
- Выбирайте проверенного брокера и используйте аналитические инструменты и платформы для отслеживания инвестиций и получения информации о потенциальных дивидендных акциях.
- Инвестируйте в акции на длительный срок, чтобы получать стабильные дивиденды. Также можно воспользоваться возможным ростом стоимости цифрового актива.
- Изучите компании, которые регулярно выплачивают дивиденды. Смотрите на их финансовые показатели, стабильность прибыли и историю выплат дивидендов.
По каким акциям выплачивают самые большие дивиденды
Лидерами по доходности являются компании Ашинский метзавод, Новабев Групп, Россети Урал. Также в списке указаны Северсталь, Хэдхантер, Башнефть и другие предприятия.
Как выбрать лучшие дивидендные акции
Выбор самых выгодных инвестиционных решений требует тщательного анализа и оценки различных факторов.
- Исследование компаний. Изучите финансовые отчеты, включая бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, о движении средств. Смотрите на стабильность доходов и прибыли. Проверьте, как долго компания выплачивает дивиденды и как часто они увеличиваются. Стабильные и растущие дивиденды – хороший знак.
- Дивидендная доходность. Рассчитайте предполагаемую прибыль и сравните с другими предложениями, чтобы выбрать оптимальный вариант.
- Устойчивость. Рассмотрите коэффициент выплат (payout ratio), который показывает, какую долю прибыли компания распределяет в виде дивидендов. Обычно коэффициент ниже 60% считается безопасным.
- Анализ сектора. Определенные секторы, которые являются более выгодными для инвестирования. Например, энергетика, телекоммуникации и финансовый сектор. Они традиционно предлагают более высокие дивиденды.
- Корпоративные новости и события. Следите за новостями организации и рынка, а также другими изменениями, влияющими на финансовые результаты предприятия.
Как купить акции с дивидендами
Покупка возможна через официального брокера. Выберите надежного партнера, откройте и пополните брокерский счет. После можно совершать операции.
Плюсы и минусы дивидендной стратегии инвестирования
Какие преимущества для инвесторов:
- Постоянный доход. Прибыль выплачивается раз в квартал, 6 месяцев или год. Это позволяет прогнозировать поступление денежных средств и строить инвестиционные стратегии на будущее.
- Снижение волатильности. Этот инструмент менее волатильный по сравнению с акциями роста. Инвесторы реже продают дивидендные акции в условиях нестабильности рынка.
- Надежность и стабильность. Компании, которые выплачивают дивиденды, считаются более надежными с финансовой точки зрения.
- Защита от инфляции. Некоторые компании увеличивают размер вознаграждения в соответствии с инфляцией.
- Психологический комфорт. Регулярные выплаты создают ощущение стабильности и уверенности.
Перейдем к недостаткам:
- Расходы на налоги. Полученный доход облагается налогом от 13% в зависимости от суммы, это предусмотрено НК РФ.
- Риск невыплаты прибыли. Из-за нестабильной экономической ситуации даже крупные предприятия отказываются от выплаты дивидендов.
- Отсутствие ликвидности. Стратегия может привести к меньшей ликвидности по сравнению со стратегией, направленной на повышение стоимости акции. Особенно если речь идет о локальных и небольших компаниях.
- Сложности для новичков. Стратегия считается не самой простой, поэтому подойдет для опытных инвесторов, использующих разные инвестиционные инструменты.
Что выгоднее: дивиденды или котировки
Однозначного ответа на этот вопрос нет, каждый инвестор должен выбрать стратегию, которая ему ближе и понятнее. У дивидендной стратегии есть риск – предприятие может отказаться от исполнения своих обязательств. Инвестор ничего не заработает в этом случае. Но и котировки могут резко пойти вниз, как было в 2022 году, когда начали применять международные санкции в отношении России.
Часто задаваемые вопросы
- Налоговый кодекс РФ. КонсультантПлюс. Дата обращения: 27 ноября 2024 года.
- Дивидендная доходность. InvestFunds. Дата обращения: 27 ноября 2024 года.
- Что купить под дивиденды этой осенью: более 10 идей на российском рынке. РБК. Дата обращения: 27 ноября 2024 года.
- Как заработать на дивидендах. 3 сценария на ближайший сезон. Альфа-Банк. Дата обращения: 27 ноября 2024 года.
Отзыв о сайте