ETF от ВТБ являются достаточно популярными инструментами фондового рынка. С их помощью, например, частные инвесторы могут, вкладывая относительно небольшую сумму денег, в результате получить полноценный портфель ценных бумаг и других активов.
ВТБ предлагает целый ряд такого рода продуктов ‒ в зависимости от целей инвестирования и пожеланий клиентов. В российском варианте ETF фонды называются БПИФ, или «биржевые паевые инвестиционные фонды».
Что такое ETF от ВТБ
ETF ‒ это фонд, доли в котором торгуются на бирже как обычные акции. При этом в активах такого фонда находится уже готовый портфель ценных бумаг, чаще всего повторяющий тот или иной биржевой индекс ‒ акций, облигаций, золота, и так далее.
Таким образом, инвестор, покупая долю в ETF фонде на бирже как обычную ценную бумагу, становится совладельцем целого ряда ценных бумаг. В отличие от ПИФов, состав этого портфеля известен, как это принято называть, ETF имеет полностью прозрачную структуру.
Какие ETF фонды предлагает ВТБ
За каждый фондом всегда стоит та или иная управляющая компания. Именно она выпускает паи, формирует портфель, отслеживает его текущие котировки, и так далее. Одной из таких компаний ‒ операторов ETF является ВТБ.
ВТБ выпустил на рынок целый ряд биржевых продуктов. Основные из них такие.
Биржевой фонд российских облигаций
Официальное название БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Российские корпоративные облигации». Фонд привязан к соответствующему индексу Московской биржи, но окончательный состав портфеля определяется управляющими ВТБ.
Активы фонда номинированы в рублях. В составе есть облигации различных организаций, таких как ВЭБ, Московский Кредитный Банк, Почта России, и так далее.
Фонд российских еврооблигаций
Или официально БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Корпоративные российские еврооблигации смарт бета».
Деньги вкладываются в еврооблигации российских компаний, таких как «Газпромнефть», «Лукойл», «Норникель», «Сбербанк», и так далее.
Фонд американских облигаций
Полное наименование БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Американский корпоративный долг». В рамках этой стратегии ВТБ просто покупает ETF другого, американского фонда ETF iShares High Yield Corp. Bond, в портфеле которого облигации 900 предприятий Америки.
Стоит отметить, что это долги быстроразвивающихся компаний, таких, как Tesla, Uber, и так далее. То есть это не самый консервативный портфель.
Фонд российских акций
БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Индекс МосБиржи». Этот инструмент максимально близко повторяет портфель, формирующий индекс главной российской торговой площадки.
Это хорошая альтернатива покупке ценных бумаг таких компаний, как Газпром, ВТБ, Яндекс, Магнит, и так далее, по-отдельности.
Фонд американских акций
Официальное название БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Акции американских компаний». Фонд покупает бумаги другого фонда — ETF iShares Core S&P 500, в основе портфеля которого ‒ повторение самого репрезентативного американского индекса.
Фонд акций развивающихся стран
БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Акции развивающихся стран». Это также не самостоятельный продукт, он состоит из ETF iShare MSCI EM, в основе которого портфель из 2400 акций предприятий таких стран, как Китай, Южная Корея, Россия, Индия, Бразилия и другие.
Фонд еврооблигаций, номинированных в Евро
Полное наименование БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Еврооблигации в евро смарт бета». Состав портфеля: примерно 50% российских и еще 50% иностранных еврооблигаций. По последним данным, 64% государственные бумаги, остальные ‒ корпоративный сектор.
Помимо традиционных биржевых фондов, в основе которых акции и облигации, ВТБ предлагает своим инвесторам также еще три дополнительных продукта такого рода, но несколько из другой сферы. Хотя для многих могут быть интересны именно они.
Фонд «Ликвидность»
Инструмент денежного рынка, открывающий для частных лиц возможность принять участие в межбанковском рынке краткосрочных займов и на рынок РЕПО. Полное название фонда БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Ликвидность».
Фонд «Золото»
В основе этого фонда ‒ физический металл в хранилище ВТБ. При этом инвестор покупает и продает долю в этом активе как обычную ценную бумагу. Которая на самом деле, обеспечена реальными слитками. Официальное название биржевого фонда ‒ БПИФ РФИ «ВТБ ‒ Фонд Золото. Биржевой».
Фонд «Рентный доход»
Паевой фонд недвижимости, доли в котором торгуются на бирже как ценные бумаги. Официально называется ЗПИФН «ВТБ Капитал ‒ Рентный доход». Этот фонд вкладывает деньги в коммерческую недвижимость, склады, торговые помещения, и т. п. При этом фонд производит выплаты рентного дохода ежеквартально.
Комиссии при покупки биржевых паевых фондов ВТБ
Для своих клиентов при покупке паев через собственное приложение комиссия не взимается. Стоит отметить, что так как эти фонды являются биржевыми, то купить их можно через любого брокера, обеспечивающего доступ к торгам на Московской бирже. При этом, разумеется, уже придется заплатить за обслуживание в обычном порядке.
Сколько стоит управление фондом
За управление фондами управляющая компания «ВТБ Капитал» взимает определенный процент от стоимости чистых активов. Размер оплаты различается: самая маленькая стоимость ‒ за фонд «Ликвидность», 0.4%. Самая высокая стоимость — за «Рентный доход», 1.5 до ноября 2023 года, далее 2%.
Например, за управление фондом американских акций ВТБ берет 0.81% от стоимости чистых активов в год, хотя никакие иностранные бумаги сама управляющая компания не покупает, ее портфель состоит из бумаг ETF фонда в США. Ради интереса мы посмотрели, а сколько стоит обслуживание в фонде акций S&P500 напрямую: 0.03% в год. Но это для тех, кто готов работать непосредственно с американской компанией.
Сколько можно заработать на БПИФ ВТБ
Так как структура портфеля ETF всегда примерно известна, они обычно следуют за теми или иными индексами, то определить возможную доходность за любой период в прошлом несложно. Например, известно, что S&P 500 за год вырос с 3000 до 3750 пунктов, то есть принес доход в 25%. Из них надо вычесть комиссию в размере 0.81% за год обслуживания, и оставшиеся 24.19% составили бы прибыль инвестора, если бы он вложил деньги в фонд американский акций в январе 2020 года.
Рынок российских акций за тот же период вырос, как известно, на 13%. Аналогичным образом можно рассчитать доходность вложения в биржевой фонд российских акций.
Как купить ETF от ВТБ? Инструкция
Так как речь идет о биржевых фондах, то их можно покупать и продавать как обычные ценные бумаги. Для этого надо сделать следующее:
- Открыт счет у брокера.
- Пополнить его деньгами.
- Установить компьютерную программу или мобильное приложение для доступа к торгам на Московской бирже.
- Выбрать инструмент по тикеру, то ест краткому коду. Для этого предлагаем таблицу
- Нелишне будет напомнить начинающим инвесторам, что прошлая доходность может служить лишь в качестве иллюстрации финансового продукта, она не гарантирует прибыли в будущем. И второй момент: приобретая биржевые инструменты, необходимо следить за их ликвидностью, то есть достаточным количеством участников торгов по данной конкретной бумаге. Их отсутствие может привести к большим проблемам в будущем, когда понадобится продать актив и выйти из позиции.
Фонд | Тикер |
Российские облигации | VTBB |
Российские еврооблигации | VTBU |
Американские облигации | VTBH |
Российские акции | VTBX |
Американские акции | VTBA |
Акции развивающихся стран | VTBE |
Ликвидность | VTBM |
Золото | VTBG |
Отзыв о сайте