- Кредиты
- Сервисы
- Вклады
Кредитные и дебетовые карты 363 банков России
Более 1063 вкладов в 363 банках России
Круглосуточный онлайн прием платежей.
Поможем, если долгов стало слишком много, а денег нет и взять неоткуда.
Подберем кредиты для бизнеса на любые цели — на недвижимость, транспорт, модернизацию производства или пополнение оборотных средств
Выгодные пакеты РКО для любых видов предпринимательства. Онлайн тарифы для бизнеса
Поможем, если долгов стало слишком много, а денег нет и взять неоткуда.
Факторинговые услуги банков для владельцев малого и среднего бизнеса.
Онлайн-регистрации ООО и ИП в банках.
У меня ИП. Несколько месяцев назад получила от контрагентов деньги за оказанные услуги. Банк не запросил никаких документов под эти платежи. Более двух месяцев денежные средства находились на счету. Месяц назад отправила деньги по договору займа на ООО. И вот тут началось. 1. Позвонил менеджер с расспросами по исходящему платежу. Я была заграницей, попросила его связаться со мной по WhatsApp или электронной почте. Отказался, но и по телефону ничего не смог пояснить на мои вопросы. Мало того, мой собеседник еще и заикался. 2. Затем мне перезвонил другой менеджер – Александр. Также на мои просьбы связаться по другим каналам ответил отказом. Ничего я и с ним решить не смогла, так как он ничего не понимал, а выступал в роли бота-робота, который знает несколько предложений (вопросительных и утвердительных) и произносит их в рандом порядке. Все, что я смогла понять - то, что операции по моему счету вызвали тревогу у банка. 3. В итоге банк прислал мне запрос, где, ссылаясь на ФЗ №115 от 2001 года «О противодействии легализации…», запросил кучу сведений, включая информацию о входящих и исходящем платежах. Всю необходимую информацию я предоставила (договоры, акты выполненных работ, пояснения). Потом менеджер пытался уточниться по предоставленным документам. Оказалось, что он даже не смотрел их, так как ошибался в названиях договоров. Сказал, что изучит документы и перезвонит. Изучил, перезвонил, уточнился у меня устно. Однако банку всего показалось мало. Прислали еще запрос. Запросили даже мой диплом! Отправила. Еще раз все пояснила. Сегодня получила уведомление, что операции по моему счету приостановлены, бизнес-карта заблокирована. 4. В свою очередь я неоднократно задавала вопросы банку в своих письменных и устных пояснениях. Ни на один из своих вопросов я не получила ответ. Ни на один! При этом я указала, что, если мне не ответят, то я буду задавать их на публичных ресурсах. 5. Итак, НЕуважаемый Сбербанк, ответьте мне на мои вопросы: Вопрос 1: В чем проблема использовать иные средства связи, кроме мобильной, если я физически не могу использовать мобильную связь? Я – заграницей, меня в любой момент могут отключить из-за расхода баланса на телефоне. Только не говорите про свой чат в Сбербизнес. Он - бесполезен и еще хуже работает, чем ваши менеджеры. Вопрос 2: Почему вы не затребовали документы на входящие платежи после поступления денег на счет? Почему вы стали разбираться только после того, как я стала распоряжаться этими деньгами спустя два с лишним месяца? Вас раньше не интересовало происхождение денежных средств? Или вам самим все это время нравилось пользоваться моими денежными средствами сомнительного происхождения, каковыми вы их считаете? Вопрос 3: Почему ваши сотрудники абсолютно некомпетентны ответить на мои вопросы и даже не читают отправляемые мною документы? Вопрос 4: Из положений ФЗ №115 от 2001 следует, что закон направлен на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Ключевым является то, что в законе речь идет о денежных средствах (имуществе,) полученных преступным путем либо предназначенных для финансирования совершения преступления. Получив копии договоров, актов, а также мои пояснения, вы, заблокировав мой счет, из чего усматриваете преступную природу полученных на счет ИП денег либо мой умысел на совершение преступления? Если вы в чем-то усматриваете признаки преступления, то подали ли вы соответствующее заявление в следственные органы?