Ни для кого не секрет, что покупая акции, при удачном стечении обстоятельств можно заработать значительно больше, чем банки предлагают по вкладам. При этом у вложений в ценные бумаги есть свои нюансы, которые надо знать заранее. Рассмотрим один из таких аспектов: как заработать на дивидендах
Что такое дивиденды
Дивиденды ‒ это часть прибыли компании, которая выплачивается акционерам по решению совета дикторов после утверждения общим собранием акционеров. Таким образом, дивиденды могут выплачиваться только тогда, когда есть доход.
Некоторые быстро растущие компании направляют всю свою прибыль на реинвестирование. Так на сегодняшний день происходит, например, с Яндексом. Это предприятие еще ни разу не выплачивало дивиденды.
Другие организации предпочитают платить дивиденды регулярно. И даже стараются это делать каждый раз в большем объеме, чем в предыдущий раз. В США, например, существует такое понятие, как дивидендные короли ‒ те, кто платит 50 и более лет. Это Coca Cola, Black&Decker, Procter&Gamble, и так далее.
От чего зависит размер дивидендов
Понятно, что в первую очередь размер дивидендов зависит от прибыли компании. Однако на практике встречаются компании с высокой прибылью и низкими дивидендами, и наоборот. Обычно общие правила выплаты дивидендов указываются в уставе или в так называемой дивидендной политике компании, которая может быть выпущена в качестве отдельного документа.
Например, Сургутнефтегаз платит 10% от прибыли в качестве дивидендов по привилегированным акциям. В том числе и по неторговым операциям, например, в результате получения дохода от переоценки валютных активов.
О некоторых компаниях говорят, что они имеют «прозрачную» дивидендную политику. И это значит, что предприятие открыто и предсказуемо принимает решение о дивидендах по заранее известным правилам. К таким акционерным обществам обычно относят Сбербанк, МТС и других.
Сколько можно заработать на дивидендах
Дивиденды не являются обязательными выплатами, их размер год от года может отличаться в зависимости от экономической ситуации. Какой-то нормы начисления дивидендных платежей не существует. Однако в среднем можно сказать, что, например, в США дивиденды составляют порядка 3-5 процентов от текущей стоимости акций.
Российские компании считаются более щедрыми на дивиденды. К обычным и нормальным относятся дивиденды в 7 и больше, даже в 10% от котировок.
Как заработать на дивидендах
Заработок на дивидендах сводится к задаче отслеживания и покупки в портфель акций наиболее надежных и открытых в своей политике компаний, по которым выплаты дивидендов наиболее вероятны.
На сегодняшний день аналитики фондового рынка сходятся во мнениях относительно ожидаемых дивидендов на следующий год в таких размерах. Однако не стоит забывать, что это только прогноз.
Компания | Ожидаемая дивидендная доходность, % |
Сургутнефтегаз, преф | 15-17%, как результат переоценки валюты |
11-15% | |
11-15% | |
11.7% | |
Севсталь | 9-13% |
Ленэнерго, преф | 9-10% |
8-14% | |
8.7% | |
8-9% | |
ФСК ЕЭС | 7-9% |
Налогообложение дивидендов
Доход, полученный в качестве дивидендов по акциям, облагается налогом для резидентов в размере 13%. Его вычтет брокер до того, как инвестор получит деньги на свой счет.
В то же время, есть законный способ получить освобождение от этого налога. Для этого надо открыть ИИС, индивидуальный инвестиционный счет. При этом придется соблюсти два условия. Во-первых, нельзя снимать деньги, даже частично, в течение трех лет. Во-вторых, суммарно можно пополнить ИИС в год на сумму не более 1 млн рублей.
Пошаговая инструкция как начать зарабатывать на дивидендах
Для того, чтобы заработать на дивидендах, надо выполнить следующие действия.
- Открыть брокерский счет. Если есть возможность не снимать деньги в течение трех лет, то лучше выбрать ИИС, это даст налоговую льготу.
- Необходимо выбрать наиболее перспективные акции с точки зрения выплаты дивидендов. Мы привели список из десяти ценных бумаг по состоянию на начало 2021 года, но он, конечно, может и должен быть расширен. Инвестору предстоит изучить историю выплат дивидендов интересующих его компаний. А также их текущее финансовое состояние. Ожидается ли прибыль, из которой дивиденды можно будет выплачивать?
- Сформировать портфель из акций, по которым ожидаются выплаты в интересующих размерах. При этом надо понимать, что правило финансов, гласящее, что чем выше доходность, тем выше риск, относится и дивидендам.
- Следить за корпоративным календарем, возможно, выписать для себя, когда по акциям, включенным в портфель, предстоят собрания акционеров, затем даты отсечки и наконец, когда планируется выплата.
При этом инвесторам не стоит забывать о том, что дивиденды ‒ не гарантированный доход, обычно он выше, чем процент по вкладу в банке, но при этом это дело компании, платить дивиденды или нет.
Отзыв о сайте