Финансовые продукты Bankiros.ru
- Микрозаймы
- Кредиты
- Ипотека
- Автокредиты
- Кредитные карты
- Дебетовые карты
- Вклады
- Инвестиции
- Страхование
- Для бизнеса
- Прочее
Bankiros в мобильном приложении
Наведите камеру телефона на QR‑код
Актуальные курсы валют всех банков России
Более 1312 кредитов в 358 банках России
Более 1493 вкладов в 358 банках России
Круглосуточный онлайн прием платежей.
Подберем кредиты для бизнеса на любые цели — на недвижимость, транспорт, модернизацию производства или пополнение оборотных средств
Выгодные пакеты РКО для любых видов предпринимательства. Онлайн тарифы для бизнеса
Поможем подобрать выгодный эквайринг.
Факторинговые услуги банков для владельцев малого и среднего бизнеса.
Лизинг для юридических лиц и ИП.
Поможем, если долгов стало слишком много, а денег нет и взять неоткуда.
Я, Стригин Даниил Валерьевич, клиент ПАО «Совкомбанк», столкнулся с блокировкой операции по переводу собственных средств.
26.06.2026 я подал распоряжение на перевод 137 011,00 руб. в сторонний банк. 06.07.2026 банк прислал уведомление № 55190 об отказе на основании подозрений в легализации доходов (115‑ФЗ). В уведомлении — только общая формулировка без указания конкретных признаков подозрительности (транзит, дробление, несоответствие доходам и т. п.) и без перечня документов, которые реально помогут снять подозрения.
В течение трёх месяцев я неоднократно обращался в банк с запросами о мотивированных основаниях отказа и просил дать чёткий список документов. Ответы носят формальный характер и сводятся к ссылке на сайт и общие фразы.
Считаю, что банк нарушает требования Положения Банка России № 375‑П: при отказе он обязан конкретно обосновать выявленные признаки подозрительной операции и дать клиенту понятный перечень документов для устранения оснований. Кроме того, при закрытии счёта банк обязан вернуть остаток средств (п. 5 ст. 859 ГК РФ).
Прошу банк:
Приложения: скан уведомления об отказе от 06.07.2026 № 55190.
Оценка: 1/10. Не рекомендую банк до урегулирования ситуации.
Отзыв о сайте
Уважаемый Клиент! Благодарим за обращение. Информация по вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и была ранее направлена Вам по контактам, представленным при открытии счета. Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов. С уважением, Департамент клиентских впечатлений ПАО «Совкомбанк»