USDнал
73.8 | 68.99
EURнал
89 | 77.24
USD/RUBбиржа
73.145
Главное меню

Инвестиции в ПИФ облигаций

12.07.20211 152 просмотра 0 комментариев

ПИФ облигаций — павой инвестиционный фонд, основным направлением вложения денег которого является покупка облигаций. Такая стратегия считается в целом консервативной, если предпочтение отдается государственным ценным бумагам, а также долговым инструментам, выпущенным ведущими компаниями.

В то же время, ПИФ может отличаться и рискованной стратегией, если он вкладывает деньги в так называемые бросовые облигации. То есть в инструменты не инвестиционного рейтинга, в надежде, что эмитент все-таки заплатит.

Российские ПИФы облигаций

В нашей стране ПИФы облигаций пользуются большой популярностью, потому что люди видят в них надежный инструмент для вложения свободных денежных средств. Там, где есть спрос, всегда появляется предложение, и в этой сфере создали свои продукты практически все крупные управляющие компании.

Интересно, что ПИФы облигаций в сумме аккумулируют больше денег, чем все остальные, на начало 2021 года порядка 43.8% от всего рынка. Это вдвое превышает объемы вложений в паевые фонды, специализирующиеся на акциях.

В то же время, по количество созданных ПИФов специализация на облигациях находится на втором месте, всего 77 фондов против 87 инвестирующих преимущественно в акции.

Сколько можно заработать на ПИФах облигаций

По результатам прошлого года доходность облигаций выстроилась примерно следующим образом. Государственные ценные бумаги давали приблизительно 4-5% годовых. Муниципальные займы — около 5%. За ними следом облигации наиболее надежных компаний, лидеров бизнеса — 5-6%. И далее по рискованным бумагам до примерно 10 процентов.

Но это в рублях. А вот для тех, кто вкладывал деньги в еврооблигации, то есть в ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте, год выдался крайне удачным: рубль потерял порядка 20% своей стоимости относительно доллара США, и еще больше, около 30% к евро.

Таким образом, некоторые фонды заработали преимущественно на валютной переоценке, а не на процентах по облигациям.

Рэнкинг фондов облигаций по доходности

За последний год среди фондов, специализирующихся на облигациях, рекордсменами по доходности стали:

Фонд

Управляющая компания

Доходность за 2020 год

Еврооблигации

Альфа Капитал

30.45%

Валютный

Велес Менеджмент

28.44%

Фонд еврооблигаций развивающихся рынков

ВТБ Капитал

23.10%

Еврооблигации

Открытие

21.86%

Валютные накопления

Система Капитал

19.75%

Международные облигации

Брокеркредитсервис

19.51%

Фонд валютных облигаций

ТКБ Инвестмент Партнерс

18.70%

Долларовые облигации

Сбер Управление активами

18.23%

Чистые деньги

Арикапитал

18.08%

Валютные еврооблигации

Трансфингруп

17.91%

С одной стороны, конечно, такие результаты — значительно более интересны для инвесторов по сравнению с обычными банковскими вкладами. Но с другой, нельзя не отметить, что все фонды облигаций показали итоги — более, чем скромные. Те же самые проценты, а то и выше, можно было получить, просто конвертировав свои деньги в доллары, а еще лучше, в евро.

Инструкция, как инвестировать в ПИФ облигаций

Прежде всего, надо определиться, что требуется именно фонд облигаций. В действительности фонды акций также до 70 процентов и даже более своих активов держат в облигациях. Скорее всего, инвестору, которого интересует фонд облигаций, нужен просто консервативный портфель. Но это не обязательно должен быть фонд с исключительно долговыми инструментами. Акции компаний хотя и не гарантируют доход, тем не менее, могут оказаться не менее надежными.

Если все же принято решение покупать паи фонда облигаций, тогда стоит обратить внимание на те из них, которые инвестируют в инструменты, преимущественно номинированные в валюте. По крайней мере, до тех пор, пока рубль не стабилизируется окончательно. К таким ПИФам относятся фонды еврооблигаций.

Далее для покупки паев фондов облигаций надо:

  1. Выбрать надежную управляющую компанию. Именно от нее зависит, получит ли инвестор прибыль или убыток, который возможен даже на рынке долговых инструментов, если их покупать и продавать не вовремя.
  2. Выбрать продукт из предлагаемых паевых фондов. Посмотреть и оценить результаты ПИФа в относительно долгосрочной перспективе, за год, три года, пять лет. И в более короткие сроки, скажем, за последние месяц, квартал, полугодие. Сравнить прибыль с простой покупкой валюты, с одной стороны, и с банковскими вкладами, с другой.
  3. Если все устраивает, то можно взять паспорт, поехать в управляющую компанию, заключить договор и купить пай.
  4. Альтернативный вариант — банки предлагают для своих клиентов свои собственные инвестиционные продукты, в частности, паи фондов. Заключить сделку можно через соответствующую программу клиент-банк или через мобильное приложение.
Оцените статью
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
1 152 просмотра
Расскажите друзьям:
Подпишитесь на Bankiros.ru
Яндекс.Дзен bankiros.ru
Предыдущая статья
Что такое маржинальная торговля, или торговля с плечом
Следующая статья
Сравнение волатильности акций и криптовалют
Комментарии0
Bankiros
Подписка на Bankiros
Получайте уведомления о свежих новостях в своем браузере.
Отправить редакции bankiros.ru сообщение об ошибке в тексте
Текст:
Комментарий
Спасибо за вашу бдительность!