Управляющая компания «Альфа-Капитал», входящая в консорциум «Альфа-Групп» предлагает ряд инвестиционных продуктов, которые могут быть интересны самому широкому кругу клиентов, заинтересованных в выгодном вложении денег.
В отличие от инвестиций через брокерский счет, при инвестировании в Альфа-Капитале, инвестору не надо все время следить за рынком ценных бумаг и принимать решение о покупке или продаже на регулярной основе. Вместо клиента это будут делать профессионалы, которые ежедневно, минимум 8 часов в день следят за рынком и принимают решения по инвестированию с целью повышения итоговой доходности. Соревноваться с профессионалами, инвестируя через брокерский счет, крайне сложно. Поэтому если нет времени или вы новенький в сфере инвестиций, то предпочтительно присмотреться к инвестициям в Альфа-Капитале.
Более того начать инвестировать в Альфа-Капитал можно совсем с маленьких сумм от 100 руб., но для того чтобы действительно ощутить итоговую доходность, лучше инвестировать начальную сумму в размере 10-20% от ежемесячного дохода, либо от всех накоплений.
С чего начать, как оформить инвестиционный продукт в «Альфа-Капитале»
Оформление инвестиционного продукта в «Альфа-Капитале» — достаточно простое мероприятие. Для тех, кто является клиентом Альфа-Банка, например, имеет карту, эмитированную этой организацией, достаточно в личном кабинете перейти на вкладку «Инвестиции», выбрать один из продуктов «Альфа-Капитала» - ПИФ или стратегию доверительного управления и оформить их, подписав кодом из SMS.
Для тех, у кого нет счета в Альфа-Банке, самый быстрый вариант — направить заявку через сайт или через мобильное приложение «Альфа-Капитал», которое доступно как для iOs, так и для Android.
Процесс оформления продукта максимально упрощен: заполнить анкету можно самостоятельно или подгрузив личные данные с портала Госуслуг, после чего подписать комплект документов кодом из SMS.
Минимальные сроки инвестиций
Альфа-Капитал не определяет для клиентов минимальный срок размещения, а лишь рекомендует его. В действительности деньги можно забрать в любую минуту, хоть на следующий день после того, как они были вложены.
С какой суммы можно начинать инвестировать
Существует разница между минимально допустимой суммой, с которой можно начать инвестиции, и той, с которой стоит это сделать. Альфа-Капитал не строго относится к цене входного билета, для большого количества продуктов он составляет всего сто рублей.
ИИС с Альфа-Капитал
Клиенты Альфа-Капитал могут оформлять так называемые индивидуальные инвестиционные счета, или ИИС. Это даст возможность получить некоторую поддержку от государства в виде налоговых льгот - либо вернуть до 13% от суммы инвестиций в форме налогового вычета, но не более 52 тысяч в год, либо избежать уплаты НДФЛ в конце трехлетнего срока.
Самые популярные предложения
Рассмотрим наиболее популярных предложения Альфа-Капитала для того, чтобы ближе познакомиться со спецификой и особенностями продуктов этой организации.
ИИС «Российские акции»
ИИС «Российские акции» — стратегия инвестирования денег на отечественном рынке. По мнению управляющих Альфа-Капитала, российские ценные бумаги по состоянию на май 2021 года все еще не в достаточной степени отреагировали на положительную динамику цен на энергоресурсы, и поэтому сохраняется потенциал для дальнейшего роста. За прошлый год индекс вырос на 15%, а дивидендная доходность в среднем составила около 6%.
Для того, чтобы воспользоваться ситуацией в этом сегменте, клиенту достаточно оформить ИИС и вложить сумму, начиная всего от 1000 рублей. При этом на данный продукт достаточно необременительные тарифы: всего 0,125% от стоимости активов за управление в квартал плюс 5% за успех, то есть от прибыли, если она есть. Все по-честному: 0% за ввод или вывод средств, 0% за проведение биржевых сделок.
ИИС «Управляемые облигации»
Вообще-то облигации, чаще всего, воспринимаются инвесторами как инструмент, дающий небольшой, но стабильный доход за счет купонов или изначально заложенной доходности к погашению. И только профессионалы способны заработать на этом инструменте еще и дополнительные деньги за счет активного управления — изменения их биржевой стоимости.
Именно на это и рассчитана предлагаемая стратегия «Управляемые облигации», в основе которой инвестиции в долговые бумаги крупнейших российских эмитентов. Сумма вложений — всего от 100 рублей, то есть практически, начиная с любой суммы. Ввод и вывод средств бесплатно, комиссии за сделки нет. Стоимость управления 0,5% в год плюс 10% от заработанной прибыли.
Эта стратегия рассчитана на тех, кто хотел бы получить доход выше предлагаемого по банковским вкладам, но при этом без рисков, связанных, например, с рынком акций. То есть это вариант для консервативных инвесторов, который изначально подходит кому угодно.
Китайские акции
Инвестиции в китайские акции — достаточно свежая идея для российского фондового рынка, но не для мировых финансовых институтов, которые оценили потенциал роста второй на планете экономики уже давно и успешно на ней зарабатывают.
Сложно сказать, каким чудом, но Китай один из первых успешно восстанавливается после мировой пандемии, и как раз сейчас самое время для многих — вкладывать в него деньги. С помощью Альфа-Капитала — это можно сделать на таких условиях: инвестиции в более чем 300 крупнейших китайских компаний, минимальная сумма — от 1 тыс. рублей. Стоимость управления 0,125% от средней стоимости активов в квартал плюс 10% от прибыли, если она есть.
И это, конечно, достаточно уникальная возможность для рядовых граждан вложить деньги в такие известные предприятия, как Alibaba, Baidu, JD(.)com и так далее, не тратя время на то, чтобы разбираться в особенностях этих компаний, а также китайской экономики. При этом портфель будет диверсифицирован, что с небольшими суммами сделать самостоятельно очень сложно. При этом надо понимать, что большая часть китайских компаний в принципе недоступна для покупки клиентам ни на одной из российских бирж. Поэтому это уникальный продукт, который есть на текущий момент на российском рынке
Технологии 100
Стратегия «Технологии 100» представляет собой, как несложно догадаться, вложение денег в сто крупнейших «хай-тек» компаний, бумаги которых входят в индекс NASDAQ. В прошлом году именно этот сегмент несмотря ни на что показал самые лучшие результаты. Скорее всего еще и сейчас не поздно присоединиться к успеху таких лучших в мире предприятий, как Alphabet Inc, то есть Гугл, Tesla, и так далее.
Минимальная сумма инвестирования — от 300 долларов США или примерно от 23 тыс. рублей. Стоимость управления 0,9% в год.
Фонд «Ликвидные акции»
Вернемся в Россию. «Ликвидные акции» — это ПИФ, вкладывающий деньги в голубые фишки Московской биржи - Газпром, Сбербанк, «Лукойл», «Норильский никель», и так далее. Их список известен, и даже состав портфеля в процентном отношении опубликован в открытом доступе.
Минимальный размер инвестиций 100 рублей. При этом комиссия за пополнение, так называемая надбавка при покупке пая, зависит от суммы: 1,4% до 500 тыс. рублей, затем 0,9% до 3 млн, и далее 0,5%.
За вывод средств инвестор также платит некоторую комиссию, которую на фондовом рынке принято называть скидкой при продаже пая. В Альфа-Капитале она зависит от срока инвестирования: 1,5% до года, 1% от одного до двух лет, далее 0%.
Фонд «Ресурсы»
ПИФ «Ресурсы» создан для того, чтобы вкладывать деньги инвесторов в компании, добывающие и продающие российское сырье: нефть, газ, цветные металлы, и так далее. То есть по факту это крупнейшие предприятия отечественной экономики на сегодня.
Условия инвестирования и стоимость услуг по управлению такая же, как по фонду «Ликвидные Акции».
Сколько можно заработать
Конечно, заработок на фондовом рынке зависит от инструментов, в которые вкладываются деньги, и от риска, который принимает на себя инвестор. При этом стоит отметить, что, описывая свои продукты, специалисты Альфа-Капитала не дают каких-либо обещаний, стараясь не завышать ожидания инвесторов.
Понятно, что на надежных облигациях крупнейших отечественных предприятий можно заработать порядка 7-8%, на два-три процента больше, чем по вкладу в банк. Но вот что касается акций, то прогнозы управляющих также отличаются определенной консервативностью и даже сдержанностью.
Тем не менее, в действительности, например, на технологических компаниях можно было заработать в прошлом году 40 и более процентов в среднем, на акциях обычных сырьевых предприятий - от 15 процентов и более. При этом результаты фондов под управлением Альфа-Капитал оказались во многих случаях еще выше.
Стоимость услуг за управление
Мы уже назвали тарифы по некоторым наиболее популярным продуктам. Можно отметить, что, как правило, стоимость услуг Альфа-Капитала состоит из двух частей:
- Совсем небольшого процента от стоимости портфеля в год за управление, очевидно, для того, чтобы покрыть издержки.
- Определенного процента за результат (но не по всем продуктам). То есть управляющая компания становится с клиентом своего рода партнерами, которые вместе заинтересованы в том, чтобы получить максимальную прибыль. В среднем от 5 до 10% за наиболее экзотические для российских инвесторов рынки, такие, как китайские акции.
Плюсы и минусы инвестиций с Альфа-Капитал
Среди достоинств Альфа-Капитала можно выделить следующие:
- Консорциум Альфа-Групп относится к топу надежности организаций в России. Кстати, она представлена сегодня и за рубежом. Это действительно профессионалы самого высокого уровня.
- Тарифы Альфа-Капитала — адекватные и реальные. В основном они ориентированы на то, чтобы клиенты зарабатывали и делились малой частью своей прибыли, а не отдавали часть своих денег при любом исходе, как у других компаний.
- Действительно интересный продуктовый ряд, позволяющий выбрать то, что понятнее и ближе, но при этом охвачены, пожалуй, все основные и наиболее востребованные сегменты мировой экономики.
С другой стороны, как без недостатков. Главный из них такой:
- Многое, из того, что предлагает Альфа-Капитал, можно сделать и самостоятельно, без оплаты тех же 10% от прибыли. За эти деньги, конечно, можно составить себе портфель и самому. Правда для этого придется тратить существенное количество времени, разобраться в особенностях, например, того же китайского рынка ценных бумаг, а так-же суммы инвестиций нужны гораздо большие, чтобы приобрести тот же набор компаний. И как говорилось ранее многие компании недоступны даже на наших биржах.
- Предложения Альфа-Капитала ориентированы скорее на серьезных инвесторов, чем на трейдеров и спекулянтов. Для тех, кто хотел бы вкладывать на относительно длительный срок и серьезные, и небольшие суммы. Но при этом предлагаемые условия вряд ли окажутся интересными для тех, кто приходит просто «поиграть на бирже» и посмотреть, что из этого получится. Но даже начинающим трейдерам есть «лайфхак»: можно оформить продукт Альфа-Капитала на небольшую сумму и посмотреть, как работают профессиональные управляющие. Потом при наличии желания и времени этот опыт можно применить в самостоятельной торговле
В целом продукты Альфа-Капитала представляются интересными и более выгодными, но самое главное, очевидно более открытыми и понятными, чем у многих участников отечественного рынка. Они подходят тем, кто привык доверяться профессионалам и оплачивать их работу за выполненную услугу — преимущественно, по результатам.
Отзыв о сайте