Обзор сервисов проверки контрагента

В статье рассказываем о сервисах, с помощью которых можно самостоятельно проверить контрагента, а также объясняем, почему не стоит пренебрегать данной возможностью.

Где можно заказать проверку контрагента онлайн

Подписание договора с недобросовестной компанией или предпринимателем может обернуться серьезными проблемами для бизнеса. Чтобы обезопасить себя и минимизировать вероятность наступления неблагоприятных последствий, перед проведением сделки важно убедиться в благонадежности партнера.

Способов проверки потенциального контрагента довольно много. При желании всю необходимую информацию можно вручную собрать из официальных баз данных и источников. Однако это требует определенных знаний и временных затрат. Быстрее и удобнее – воспользоваться одним из онлайн-сервисов, созданных специально для проверки юридических лиц и ИП. С их помощью можно буквально за несколько минут получить справку с детальной информацией о партнере. Далее рассмотрим наиболее известные и функциональные сервисы.

Проверка контрагента на сайте ФНС

Электронный сервис «Прозрачный бизнес» от ФНС России дает возможность абсолютно бесплатно получить комплексные сведения о российском юрлице или ИП.

Система объединяет сразу несколько баз данных, благодаря чему в одном месте собрана вся ключевая информация о налогоплательщике:

• реквизиты бизнеса – наименование юрлица, ФИО предпринимателя, ОГРН, ОГРНИП, ИНН;
• сведения об уставном капитале и направлениях осуществляемой деятельности (ОКВЭД);
• выписки из ЕГРЮЛ, ЕГРИП и реестра МСП;
• информация из реестра дисквалифицированных лиц, о недостоверности сведений и о многократном участии физлица в организациях;
• сведения об адресах массовой регистрации предприятий;
• данные о представлении документов для госрегистрации.

Помимо этого, через сервис можно получить информацию о задолженностях организации перед бюджетом, ее налоговых нарушениях, сведения о численности штата, а также некоторые данные из бухгалтерской отчетности.

Выполнить проверку можно практически по любым реквизитам потенциального контрагента: название юрлица, ФИО предпринимателя, ИНН, ОГРН, адрес регистрации и т.д.

Проверка контрагентов Главбух

Сервис «Главбух Контрагенты» проводит проверку по методике ФНС России. Система анализирует данные из 51 государственного реестра, учитывает более 400 критериев и на основании этого формирует досье на потенциального контрагента. Ключевыми особенностями «Главбух Контрагенты» являются:

• выявление рисков, предусмотренных ст. 54.1 НК РФ;
• анализ судебной практики и исполнительных производств;
• предупреждение о задолженностях перед бюджетом;
• формирование рекомендаций по снижению налоговых рисков;
• подготовка прогноза по вопросу закрытия компании в течение года.

От других аналогичных сервисов «Главбух Контрагенты» отличается тем, что дает не просто сухие цифры и сведения, а конкретные рекомендации и выводы по интересующему контрагенту. Также сервис формирует отчет, который является юридически значимым документом и может быть использован в качестве доказательства при разбирательствах в налоговой и судах.

Стоимость годовой подписки на сервис составляет 31600 рублей за базовую версию и 50000 рублей за расширенную. Также есть бесплатный пробный период на 24 часа, в рамках которого можно ознакомиться с ключевыми функциями и особенностями сервиса.

Сервис List-Org

Бесплатный сервис List-Org предназначен для проверки российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Через сервис можно получить всю ключевую информацию о потенциальном контрагенте:

• реквизиты организации или ИП;
• наличие связей между компаниями и предпринимателями (по учредителям, руководителям, правопреемникам);
• информация о судебных процессах, задолженностях, исполнительных производствах, процедуре банкротства;
• сведения об участии в государственных закупках;
• данные о финансовой отчетности.

Всю информацию сервис получает из более чем 20 официальных источников, реестров и баз данных. Среди них системы ФНС, ФССП, Росстата, Роспатента и прокуратуры.

СБИС проверка контрагентов

Сервис Saby Profile (прежнее название – СБИС) подходит для проведения комплексной проверки потенциального контрагента. В систему информация поступает из 280 источников, в том числе от налоговой, Центробанка и Верховного суда РФ.

С помощью сервиса можно не только получить полную сводку об организации или ИП, но и:

• выполнить проверку фирм-однодневок;
• узнать об активных сделках за последний год;
• провести комплексную оценку надежности;
• проверить лицензии, декларации и сертификаты компании;
• посмотреть статистику участия в судебных разбирательствах, в том числе и по банкротству.

Удобной функцией сервиса от Saby Profile является подписка на изменения данных контрагента (реквизиты, адреса и т.д.). Благодаря этому бизнес будет всегда обладать актуальной информацией для составления договоров и отправки документов.

Сервис является платным, поэтому для его использования необходимо приобрести подписку. Если несколько тарифных планов, различающихся по функционалу и сроку. Например, квартальный доступ к базовым сведениям обойдется в 3300 рублей, а к расширенным – 5300 рублей. В свою очередь подписка на год будет стоить 9000 и 14 500 рублей соответственно.

Сервис Чекко

С помощью сервиса проверки Чекко можно получить актуальную и достоверную информацию о контрагенте из официальных источников. Помимо всех сведений об организации, сервис предоставляет сгенерированный нейросетью отчет с оценкой рисков сотрудничества с компанией.

Отметим, что через Чекко можно проверять не только российских контрагентов, но и зарегистрированных на территории Республики Беларусь. Такая возможность будет полезна предпринимателям, занимающимся внешнеэкономической деятельностью. Вся информация аналогично берется из официальных баз данных и государственных реестров.

Воспользоваться функционалом сервиса можно абсолютно бесплатно. Однако также есть платная подписка, которая отключает рекламу и открывает некоторые дополнительные возможности. Ее стоимость составляет 3500 рублей за 1 год, 7000 рублей за 3 года или 15 000 рублей за 10 лет.

Контур проверка контрагентов

Сервис проверки контрагентов Фокус от Контур является одним из самых продвинутых и обширных. Через него можно не только получить всю информацию о российской или зарубежной организации, но и:

• выполнить проверку по санкционным спискам и по 115-ФЗ;
• оценить благонадежность партнера по индивидуальным критериям;
• заказать отчет об объектах недвижимости;
• получить бизнес-справку на контрагента;
• проанализировать связи;
• сформировать экспресс-отчет с рекомендациями по снижению рисков.

Сервис является платным. Стоимость тарифа варьируется в зависимости от выбранного пакета и составляет от 32 000 до 95 000 рублей в год. Также есть разовая проверка за 1500 рублей и различные дополнительные модули, которые могут быть подключены к основному тарифу. Для ознакомления сервис предлагает бесплатный двухдневный период, в рамках которого можно воспользоваться всеми основными функциями системы.

Проверка контрагентов на Руспрофайл

Руспрофайл – сервис, специализирующийся на проверке компаний, предпринимателей и физлиц из РФ. Функционал системы позволяет получить информацию о контрагенте:

• финансовое состояние;
• участие в арбитражных делах;
• наличие возбужденных исполнительных производств;
• действующие лицензии и разрешения;
• связи и аффилированность;
• участие в госзакупках;
• наличие филиалов и представительств.

Для быстрой проверки большого количества контрагентов сервис предлагает инструмент по экспресс-анализу надежности. Система не просто выявляет риски, но и дает рекомендации по их минимизации с целью безопасной работы. Также есть возможность автоматизации процесса наблюдения за контрагентами с мгновенной отправкой уведомлений на электронную почту.

Сервисом можно пользоваться бесплатно, но только в ограниченном режиме. Для получения полного доступа необходимо оформить платную подписку. Ее стоимость начинается от 940 рублей в месяц.

Другие сервисы

Как было отмечено ранее, сервисов для проверки потенциальных контрагентов довольно много. Помимо всех вышеперечисленных, также следует выделить:

• За честный бизнес – сервис с огромной базой данных и широким функционалом, в том числе проверка на включение в санкционные списки. Подробно о сервисе здесь.
• Компаниум – бесплатный онлайн-сервис с возможностью получения основной информации о российских организациях и ИП.
• РБК Компании – полный каталог юрлиц и товарных знаков, в котором собрано большое количество данных из официальных государственных источников и баз данных.
• Т-Банк проверка контрагентов – бесплатный сервис для проверки организаций и ИП по открытым источникам. Воспользоваться функционалом системы могут все желающие, а не только клиенты банка.
• Точка Досье– сервис проверки контрагентов от российского банка Точка. Функционал разделен на бесплатный и платный. Чтобы получить полный доступ, необходимо приобрести подписку стоимостью от 825 рублей.

Это далеко не все из существующих сервисов. Также есть иные варианты, предлагающие похожие возможности и функционал.

Как выбрать сервис проверки контрагентов

Учитывая, что на рынке представлено большое количество сервисов для проверки контрагентов, выбрать подходящий может быть не так просто. Чтобы не ошибиться, рекомендуем отталкиваться от ряда факторов:

• Глубина анализа – определите, насколько детальная информация о контрагенте вам требуется.
• Частота проверок – подумайте, с какой периодичностью вы совершаете сделки. Если редко, то подойдут сервисы с оплатой за месяцы или за каждую отдельную проверку. Если часто, то имеет смысл рассмотреть варианты с квартальными и годовыми тарифами.
• Дополнительные опции – решите, как сведения о контрагенте для вас могут быть важны. В частности, это может быть информации об имуществе или о включении в санкционные списки.

Актуальный перечень сервисов для проверки контрагентов можно изучить по ссылке.

Зачем нужна проверка контрагентов

Недобросовестные компании умеют маскировать свои проблемы, производить хорошее впечатление и изображать свою благонадежность. Со стороны такие фирмы нередко выглядят благополучно: имеют хороший офис, большое количество положительных отзывов и приветливых сотрудников. В это же время там могут быть огромные долги, многочисленные суды и проблемы с контролирующими органами.

По этой причине важно не доверять рекламе в интернете и не обращать внимания на красивую «обертку», а проверять контрагента по документам. Только такой подход позволит:

• Выявить компанию, которая не исполняет свои обязательства – если организация одновременно выступает ответчиком по нескольким делам в арбитражном суде, то с высокой вероятностью она ведет себя недобросовестно. Например, довольно распространена ситуация, когда покупатель принимает товар, но не оплачивает его либо поставщик получает аванс, но не производит отгрузку;
• Вычислить фирму-однодневку – такие организации, как правило, создают исключительно с целью обмана потенциальных партнеров. К примеру, организация может собрать авансы с заказчиков, а затем навсегда исчезнуть. Иногда злоумышленники даже не регистрируют свою деятельность и несмотря на наличие сайта, названия и платежных реквизитов, «компания» может не иметь ни юрлица, ни ИП.
• Избежать сотрудничества со злоумышленниками – работа с компанией, которая занимается нелегальной финансовой деятельностью, например, обналом или уклонением от уплаты налогов, практически гарантированно привлечет внимание контролирующих и правоохранительных органов. Более того, по незнанию можно стать соучастником преступной схемы, что чревато привлечением к юридической ответственности.
• Определить финансово-несостоятельного партнера – сотрудничать с компанией, находящейся на грани банкротства, крайне опасно. Если после перевода денег в отношении организации будет возбуждена процедура банкротства, то возвращать их назад придется через арбитражный суд. Сделать это сложно, а зачастую и вовсе невозможно из-за отсутствия у должника средств и активов. Если же компания уже проходит процедуру, то она в принципе не имеет права совершать сделки и заключать договоры.

Отметим, что закон не обязывает бизнес проверять контрагентов. Вместе с тем предполагается, что компании по умолчанию убеждаются в благонадежности партнеров. Поэтому, несмотря на отсутствие прямой обязанности, организацию, которая не проявила должной осмотрительности, могут лишить налоговой выгоды. В первую очередь речь идет об отказе в вычете или применении пониженной ставки налогообложения. Более того, в отдельных случаях ИФНС может обязать компанию оплатить налоги за недобросовестного контрагента.

Как использовать полученные результаты

Чтобы понять, целесообразно ли сотрудничать с потенциальным контрагентом, всю полученную по результатам проверки информацию следует рассматривать в совокупности.

Если компания не дотягивает до идеала по нескольким критериям, то можно уточнить, чем это обусловлено и далее уже принять решение. К примеру, регистрация компании по массовому адресу еще не означает, что ее нужно автоматически считать ненадежной и недобросовестной. Не исключено, что такой адрес был приобретен исключительно с целью экономии на аренде офиса.

Однако, если сомнительных факторов более 5 и они ничем не объясняются, то от сотрудничества лучше отказаться. Иначе высока вероятность потерять деньги, получить ненужные судебные разбирательства или столкнуться с претензиями от контролирующих органов.

В случае, если с компанией все хорошо, то итоговый отчет о проверке лучше сохранить. В дальнейшем его можно прикладывать к сделкам – при возникновении споров и разногласий это поможет доказать налоговой и суду, что вы действовали добросовестно и тщательно проверили контрагента.