Неожиданное зачисление на карту может оказаться не ошибкой, а частью мошеннической схемы. Начальник управления по борьбе с кибермошенничеством Инго Банка Роман Щербинин объяснил Bankiros.ru, что делать при поступлении чужих денег и почему нельзя возвращать их самостоятельно.
Чужими деньгами пользоваться нельзя
Если на карту пришли деньги, о которых вы ничего не знаете, тратить их категорически нельзя.
«Впоследствии данный перевод может оказаться мошенническим, что может привести к негативным последствиям и взаимодействию с полицией. При поступлении чужих денег необходимо обязательно обратиться в банк для подачи заявления по факту чужого зачисления», – пояснил эксперт.
Почему нельзя возвращать деньги самостоятельно
Если после зачисления поступает просьба от третьего лица вернуть деньги на другой номер, этого делать нельзя.
«Это распространенная схема мошенничества. Мошенники таким способом вовлекают добросовестных клиентов в мошеннические схемы, впоследствии чего у клиента банка, чьи реквизиты использовались, могут возникнуть проблемы, влекущие уголовную ответственность», – предупредил Щербинин.
Может ли банк списать деньги без согласия
Банк не должен самостоятельно переводить полученные средства третьему лицу без предусмотренных законом оснований.
Обычно возврат ошибочного перевода проводится с участием банка и клиента, который получил деньги.
Что будет, если потратить чужие деньги
Возможно уголовное преследование при обращении пострадавшего в суд. Решение о том, какую сумму взыскать и входят ли туда проценты, принимает суд.
Как отличить ошибку от схемы
Обычный ошибочный перевод отличается тем, что клиент просит вернуть деньги на ту же карту или тот же номер, с которого они поступили. Но банк рекомендует не принимать решение самостоятельно, а обратиться за возвратом ошибочного перевода.
Безопасный алгоритм действий
При неожиданном поступлении денег нужно обратиться в банк. Нельзя вступать в диалог с третьим лицом, которое представляется отправителем, и не нужно пытаться вернуть деньги самостоятельно.
- Не используйте деньги, которые неожиданно пришли на карту от неизвестного отправителя;
- Не переводите их обратно по реквизитам, которые прислал незнакомый человек;
- Если поступление оказалось ошибочным, обратитесь в свой банк и следуйте его инструкции;
- Самостоятельно определить, была ли это ошибка или мошенническая схема, бывает сложно;
- Сохраняйте чеки, уведомления и переписку по спорной операции;
- При необходимости банк поможет оформить возврат в установленном порядке;
- Выбрать дебетовую карту с удобным управлением операциями можно здесь;
- Следите за новостями в нашем канале в MAX.
Отзыв о сайте