Новый рейтинг ипотечных кредитов подойдет для россиян, которые планируют оформить ипотеку на среднюю сумму в 3,8 млн рублей для покупки вторичного жилья.
Средний размер ипотечного кредита в России в сентябре этого года составил 3,79 млн рублей, заключили специалисты Центрального банка РФ. Именно на эту сумму ориентировался Bankiros.ru при отборе ипотечных программ.
При отборе кредитных продуктов мы также учитывали:
- ставки по продукту;
- допуслуги, которые могут сделать кредит ощутимо дороже;
- возраст заемщика;
- требование к стажу и регистрации заемщика и многое другое.
В рейтинг не вошли кредиты, которые хоть и предлагали низкие минимальные ставки, однако не давали подробной информации по полной стоимости кредита.
Где выгодно оформить ипотечный кредит на вторичное жилье на среднюю сумму в 3,8 млн рублей в ноябре, узнаете в новом нерекламном рейтинге Bankiros.ru.
1 место. Кредит на приобретение недвижимости на вторичном рынке от Банка «Акцепт»
Ипотеку можно оформить на срок от года до 25 лет. Сумма кредита – от 300 тысяч до 30 млн рублей.
Подойдет для покупки доли в жилье.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 8,1% | Минус 1,39 |
Максимальная ставка | 10,2% | Минус 3,49 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Нет | 0 |
Первоначальный взнос | 10% | 15 |
Принятие решения банком | В течение трех дней | 5 |
Возраст заемщика | От 21 до 65 лет | 4 |
Страхование, кроме имущественного | Титульное, личное. Отказ повышает ставку по кредиту | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не нужно | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Постоянная, временная | Минус 4 балла |
Итого | 26,12 балла | |
При покупке апартаментов использовать материнский капитал нельзя. При покупке комнаты в общежитии или доли в квартире ставка увеличивается на 0,5%.
Погашается аннуитетными платежами.
Оформить заявку на кредит можно здесь.
2 место. Ипотека «Готовое жилье» от УБРиРа
Ипотеку можно оформить на срок от пяти до 25 лет. Сумма кредита – от 300 тысяч до 30 млн рублей. При ипотеке больше пяти млн предлагается скидка по ставке в 0,5%. Подходит для ИП.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 5% | 1,71 |
Максимальная ставка | 14,4% | Минус 7,69 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Есть | Минус 4 |
Первоначальный взнос | 10% | 15 |
Принятие решения банком | В течение дня | 5 |
Возраст заемщика | От 19 до 75 лет | 5 |
Страхование, кроме имущественного | Комплексное страхование, отказ повышает ставку по кредиту | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не нужно | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Не важно | 0 |
Итого | 26,02 балла | |
Важно, чтобы у вас не было просрочек по кредиту. Минимальная зарплата должна составлять 15 279 рублей.
Погашается аннуитетными платежами.
Оформить заявку на кредит можно здесь.
3 место. Ипотека «Готовое жилье» от Азиатско-Тихоокеанского Банка
Ипотеку можно оформить на срок от одного года до 30 лет. Сумма кредита – от 500 тысяч до 30 млн рублей. Подходит для индивидуальных предпринимателей.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 9,99% | Минус 3,28 |
Максимальная ставка | 13,99% | Минус 7,28 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Нет | 0 |
Первоначальный взнос | От 10% | 15 |
Принятие решения банком | Решение до двух дней | 5 |
Возраст заемщика | От 21 до 75 лет | 5 |
Страхование, кроме имущественного | Личное и титульное страхование, отказ повышает ставку по кредиту | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не требуется | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Не важно | 0 |
Итого | 25,44 балла | |
Обратите внимание, что для разного типа жилья минимальная ставка разная.
Погашается аннуитетными платежами.
Оформить заявку можно здесь.
4 место. Ипотека «Квартира» от Примсоцбанка
Кредит можно оформить на срок от трех до 30 лет. Кроме вторичного жилья, программа также подходит для первичного рынка. Сумма кредита от полумиллиона до 50 млн рублей.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 8,9% | Минус 2,19 |
Максимальная ставка | 12,2% | Минус 5,49 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Нет | 0 |
Первоначальный взнос | 10% | 15 |
Принятие решения банком | В течение 3 дней | 5 |
Возраст заемщика | От 18 до 65 лет | 4 |
Страхование, кроме имущественного | Титульное, личное | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не требуется | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Временная, постоянная | Минус 4 балла |
Итого | 23,32 балла | |
Для кредитов на сумму ниже четырех с половиной млн рублей ставка увеличивается на 0,3%.
Ипотека погашается аннуитетными платежами.
Подать заявку на ипотеку можно здесь.
5 место. Ипотека по двум документам от Сбера
Ипотеку можно оформить на срок от года до 30 лет. Кстати программа подходит для первичного жилья. Сумма кредита от 300 тысяч до 60 млн рублей.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 5,3% | 1,41 |
Максимальная ставка | 12% | Минус 5,29 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Нет | 0 |
Первоначальный взнос | 15% | 10 |
Принятие решения банком | До трех дней | 5 |
Возраст заемщика | От 18 до 75 лет | 5 |
Страхование, кроме имущественного | Титульное, личное | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не требуется | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Постоянная, временная | Минус 4 балла |
Итого | 23,12 балла | |
Ипотека погашается аннуитетными платежами.
Подать заявку на кредит можно здесь.
6 место. Ипотечный кредит на приобретение готового жилья от Металлинвестбанка
Ипотеку на срок от года до 30 лет. Сумма кредита – от 250 тысяч до 25 млн рублей. При электронной регистрации ставка снижается.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 8,3% | Минус 1,59 |
Максимальная ставка | 11,7% | Минус 4,99 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Нет | 0 |
Первоначальный взнос | От 20% | 5 |
Принятие решения банком | В течение одной недели | 4 |
Возраст заемщика | От 18 до 70 лет | 5 |
Страхование, кроме имущественного | Титульное, личное, отказ повышает ставку по кредиту | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не нужно | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Постоянная и временная регистрация на территории РФ | 0 |
Итого | 18,42 балла | |
Для этого кредита важно, чтобы срок владения жильем у продавца составлял не менее трех лет.
Погашается аннуитетными платежами.
Оформить заявку на кредит можно здесь.
7 место. Ипотека «Готовое жилье» от Таврического банка
Ипотека на готовое жилье от трех до 30 лет. Сумма кредита – от 300 тысяч до 50 млн рублей. При подключении определенных опций возможно снижение ключевой ставки.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 8,4% | Минус 1,69 |
Максимальная ставка | 19,6% | Минус 12,89 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Есть | Минус 4 балла |
Первоначальный взнос | От 10% | 15 |
Принятие решения банком | В течение 3 дней | 5 |
Возраст заемщика | От 20 до 65 лет | 4 |
Страхование, кроме имущественного | Титульное, личное, отказ повышает ставку по кредиту | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не требуется | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Не важно | 0 |
Итого | 16,42 балла | |
Чтобы получить ставку ниже, можно предоставить выписку из ПФР.
Погашается аннуитетными платежами.
Оформить заявку на кредит можно здесь.
8 место. Кредит «Жилая недвижимость» от банка «Финсервис»
Ипотеку можно оформить на срок до 30 лет. Сумма кредита – от 100 тысяч до 50 млн рублей. Подходит также для первичного жилья.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 10,25% | Минус 3,54 |
Максимальная ставка | 13,25% | Минус 6,54 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Нет | 0 |
Первоначальный взнос | 15% | 10 |
Принятие решения банком | Решение до одной недели | 4 |
Возраст заемщика | От 21 до 65 лет | 4 |
Страхование, кроме имущественного | Отказ от допуслуг повышает ставку по кредиту | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не требуется | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Постоянная | Минус 4 балла |
Итого | 14,92 балла | |
Ипотека погашается аннуитетными платежами.
Оформить заявку на кредит можно здесь.
9 место. Кредит на приобретение готовой жилой недвижимости от Челиндбанка
Ипотеку можно оформить на срок от года до 20 лет. Сумма кредита – от 300 тысяч до 50 млн рублей. Кредит можно оформить для строительства частного дома.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 10,4% | Минус 3,69 |
Максимальная ставка | 13,65% | Минус 6,94 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Есть | Минус 4 |
Первоначальный взнос | 20% | 5 |
Принятие решения банком | До одной недели | 4 |
Возраст заемщика | От 21 до 70 лет | 5 |
Страхование, кроме имущественного | Отказ от допуслуг повышает ставку по кредиту | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не требуется | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Постоянная | 0 |
Итого | 10,37 балла | |
Для семей с детьми ставка выше.
Ипотека погашается аннуитетными платежами.
Оформить заявку на кредит можно здесь.
10 место. Ипотека на первичном и вторичном рынках недвижимости от Дальневосточного банка
Ипотеку можно оформить на срок от года до 30 лет. Сумма кредита – от 300 тысяч до 50 млн рублей. Подойдет также для первичного жилья.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка | 8,9% | Минус 2,19 |
Максимальная ставка | 12,3% | Минус 5,59 |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Есть | Минус 4 |
Первоначальный взнос | 15% | 10 |
Принятие решения банком | В течение 3 дней | 5 |
Возраст заемщика | От 20 до 75 лет | 5 |
Страхование, кроме имущественного | Личное, титульное. Отказ повышает ставку по кредиту | 3 |
Отсутствие обязательных платежей, например, алиментов, оплаты образования | Рассматривается в индивидуальном порядке | 3 |
Наличие собственности | Не нужно | 5 |
Регистрация в регионе оформления кредита | Постоянная, временная в регионе обращения | Минус 4 балла |
Итого | 10,22 балла | |
При использовании сервисов «Безопасный расчет» или электронной регистрации сделки можно снизить ставку.
Ипотека погашается аннуитетными платежами.
Оформить заявку на кредит можно здесь.
Что в итоге:
- Минимальный первоначальный взнос в 10% из нашего рейтинга предлагают банки «Акцепт», АТБ, Примсоцбанк, Таврический и УБРиР.
- Быстрое рассмотрение заявки до трех дней из нашего рейтинга предлагают банки Дальневосточный, Примсоцбанк, Сбер, Таврический.
- Выбрать выгодный ипотечный кредит под ваши интересы можно на нашем сайте.
Недавно Bankiros.ru рассказывал о том, как добиться повышения зарплаты.
Чтобы быть в курсе последних новостей, подписывайтесь на телеграм-канал Bankiros.ru.
Отзыв о сайте