Существуют ли лучшие ETF фонды? Или главное, какие инструменты лежат в их основе и составляют инвестиционный портфель? Попробуем разобраться, в какие ETF фонды выгоднее вкладывать деньги, и почему.
Вопрос в том, что считать критерием для определения лучших. Попробуем назвать по крайней мере, несколько ETF фондов, которые пользуются в мире наибольшей популярностью и уж точно считаются достойными кандидатами, чтобы считаться эталонами отрасли.
Топ ETF фондов для инвестирования
SPDR S&P 500 ETF
Основанный в 1993 году фонд SPDR S&P 500 ETF – один из первых, следующих за одним из главных американских индексов. Его принято считать своего рода эталоном, с которым многие управляющие портфелями сравнивают свои результаты. Если эффективность выше индекса, значит, работа в течение года выполнена хорошо, если ниже — так себе.
Этот фонд удостоился отдельного шутливого названия у участников рынка: его называют «пауком», от английского слова spider – паук.
Капитализация этого фонда на рынке почти 284 млрд долларов. Доходность за пять лет более 70%. Комиссия в год за управление 0.09%.
iShare Core S&P 500 ETF
Конкурент предыдущего фонда, создан в 2000 году. Доходность за пять лет — те же 70%, так как фонд следует за тем же самым индексом. А вот комиссия за управления более, чем вдвое меньше, всего 0.03%. Может быть, именно поэтому доли в этом фонде выбраны для формирования большинства российских фондов, следующих за американским рынком акций.
Invesco QQQ
Фонд, инвестирующий в бумаги NASDAQ и имитирующий индекс NASDAQ 100. В портфеле акции всех лучших компаний IT сектора, таких, как Microsoft, Amazon, Intel и так далее.
Стоимость годового участия - 0.02% за управление. За последние пять лет инвесторы получили суммарную доходность в 131%.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF
Фонд с европейскими корнями и имеющий в своем составе акции не только американских, но и европейских, а также японских и даже австралийских компаний, в общем, представитель экономики развитых стран мира, всего более 1000 акций.
Доходность за последние пять лет выглядит более скромно и реально, 16.6%, что, скорее всего, и является объективным показателем роста мировой экономики в целом. Стоимость управления 0.05%.
iShare Core US Aggregated Bond ETF
В основе не акции, а, как понятно из названия, облигации. Более 40% портфеля — государственные ценные бумаги США.
Доходность за последние пять лет — 21%. Стоимость управления 0.05%.
SPDR Gold Trust
Фонд, цена доли в котором следует за ценой на золото. Этот ценный металл является одним единственным активом в портфеле. Что позволяет использовать инструмент как некое универсальное средство защиты от глобальных рисков, своего рода безопасной бухтой, куда можно спрятаться во время кризисов.
Доходность инвестиций в этот фонд за пять лет составила 42.4%. У этого инструмента достаточно высокая цена управления — 0.4%, очевидно, это связано с тем, что хранение физического золота обходится недешево.
Как купить ETF?
Эти и другие лучшие финансовые инструменты доступны у любого западного брокера. А для тех, кто хотел бы инвестировать деньги в ETF фонды, заключив договор на обслуживание с компанией или банком в России, создаются отечественные продукты, в основе которых лежат эти лучшие западные образцы. При этом Российское название ΕTF фондов, то есть exchange traded funds – БПИФ, то есть биржевой паевой инвестиционный фонд.
Так, например, официально заявляется, что портфель фонда американских акций ВТБ состоит из бумаг iShare Core S&P 500 ETF. Российский посредник создал свой собственный фонд, сформировал портфель из американских бумаг нужного ETF, вывел свои собственные паи БПИФ «ВТБ Американские акции», а также ВТБ «Золото» и другие на биржу и предлагает своим клиентам. Правда, уже с несколько иной ценой управления.
Именно также поступает и Тинькофф, и, чаще всего, остальные, если речь идет об инвестициях в иностранные инструменты и золото.
Особенности ETF фондов, как выбрать лучшие
Надо понимать, что ETF фонды — не самостоятельный инструмент. В их основе лежит тот или иной основной актив. Например, это может быть фонд российских акций, следующий за индексом Московской биржи. Или фонд американских акций, максимально повторяющий S&P 500.
Таким образом, имеет смысл выбирать не фонд, а рынок, который этими фондами может быть представлен. А затем уже - управляющую компанию и брокера, которые предложат более выгодные условия для того, чтобы получить тот же самый результат.
При этом приобретение ETF для своего портфеля — хорошая инвестиционная идея. Потому что эти фонды представляют собой уже готовый диверсифицированный инструмент. А особенно это может быть выгодно — при западных размерах комиссий за управление.
Отзыв о сайте