У многих, кто приходит на фондовый рынок в качестве инвестора или независимого трейдера, поздно или рано возникает вопрос, а что нужно, чтобы стать из любителя профессионалом, как стать брокером?
Часто для клиентов, принимающих инвестиционные решения, кажется привлекательным тот факт, что вне зависимости от того, что происходит с их счетами, получают ли они прибыль или убыток, брокер все равно остается в плюсе — за счет своей неизменной комиссии. В этом плане со стороны он выглядит как… крупье в казино, где все рискуют, а владелец игрового стола в любом случае выигрывает. Но так ли это на самом деле? Попробуем разобраться.
Что такое брокер
Брокер — это профессиональный посредник, тот, кто от имени и по поручению клиента совершает те или иные действия. Это может быть страховой, таможенный брокер, и так далее. В нашем контексте мы говорим о брокере на фондовом рынке.
Брокерскую деятельность следует отличать от дилерской. Дилер, в отличие от брокера, совершает сделки не за чужой, а за свой счет. Например, выставляет одновременные котировки на продажу или покупку ценных бумаг определенного вида.
Понятно, что у брокера и у дилера совершенно разные задачи, ответственность и уровень риска. Как правило, в жизни эти два вида деятельности должны различаться. И это очень плохо, когда брокер оказывается дилером, открывающим позиции против своих клиентов, не выводя заявки на торговые площадки. Так не работают на фондовом рынке, но это случается сплошь и рядом на Форексе, где в результате компании-посредники закрываются одна за другой.
Как стать брокером частному лицу: инструкция
Для начала разделим два момента. Брокером часто называют как компанию, оказывающую такие услуги, так и частное лицо, сотрудника этой брокерской фирмы. Начнем с брокера-человека.
Пошаговая инструкция, как стать брокером частному лицу, выглядит так. Делается это в несколько этапов.
- Независимо от полученного образования, хотя высшее экономическое или юридическое окажется предпочтительным, необходимо тем не менее, сдать квалификационные экзамены.
- После этого можно приступать к поиску работы. Как правило, найти такие вакансии бывает крайне сложно. Лучше всего попытаться обращаться непосредственно в банки, или вести поиск через знакомых.
- Работа брокером требует длительной, многолетней практики.
Остановимся на некоторых этапах подробнее, что и как надо сделать.
Квалификационные экзамены чтобы стать брокером
Чтобы стать брокером, нужно для начала сдать квалификационный экзамен. Проще всего это сделать после соответствующих курсов. Для брокеров тестирование проводится в два этапа.
- Первый — общий экзамен, состоящий из вопросов, относящихся ко всему фондовому рынку в целом. Он так и называется «Базовый».
- Второй экзамен — специализированный, первой серии, на осуществление брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг. Для справки: существуют и другие виды этого теста — для будущих сотрудников реестров акционеров, депозитариев, а также управляющих активами, и так далее.
Прохождение аттестации чем-то напоминает экзамен на водительское удостоверение: необходимо выбрать правильный ответ на вопросы из нескольких предложенных. Единственное, этих вопросов обычно намного больше, около пятидесяти.
Соискатель должен знать российское законодательство, разбираться хотя бы в общих чертах в экономике, понимать, что такое фондовый рынок, и как он работает. Владеть основами финансовой математики, и прочее. Для положительного результата необходимо набрать более 80% правильных ответов.
Поиск вакансий для брокеров
После того, как аттестат получен, новоиспеченный специалист фондового рынка может приступить к поиску работы в брокерских компаниях. Конечно, скорее всего, от него также потребуется высшее, желательно, экономическое образование и опыт работы от трех лет.
Без сдачи квалификационных экзаменов компании не могут принять сотрудника на работу, допустить до обслуживания клиентов, и прочее. Компании, впервые получающие лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, должны подтверждать наличие аттестатов у своих специалистов. Существует законодательное требование о наличии квалифицированных сотрудников в штате.
Конечно, это в достаточной степени миф, что брокеры на биржах получают большие деньги. Чаще всего это обычные зарплаты около среднего уровня для офисных сотрудников. Их рост сдерживает высокая конкуренция на рынке труда: действительно, очень многие, если не большинство трейдеров, задумывается над тем, как стать брокером.
Как компании стать брокером на фондовом рынке
Начнем с того, что покупать и продавать ценные бумаги могут все подряд, сколько угодно и кому как вздумается. Но только до тех пор, пока он это делает на свои собственные деньги, на свой страх и риск. А как только возникает желание работать с чужими, клиентскими деньгами, так тут же требуется лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг. В настоящее время лицензирующим органом таких компаний в нашей стране является Центральный Банк Российской Федерации. Ранее эту роль выполняла ФКЦБ, а еще ранее — Министерство финансов.
Лицензирование брокеров в России
Для того, чтобы оказывать брокерские услуги, необходимо получить лицензию на осуществление брокерской деятельности. Для этого фирма должна соответствовать определенным критериям, главные из которых — достаточность собственных средств и наличие квалифицированных специалистов.
В настоящее время от компании требуется иметь 10 млн рублей. С одной стороны, это достаточно много, если сравнивать с тем, что нужно для открытия обычного общества с ограниченной ответственностью. Но с другой, брокерские фирмы берут на себя ответственность за деньги своих клиентов.
Получение брокерской лицензии — непростая задача. Чаще всего ее выполнение поручают специализированным юридическим фирмам. Для подачи документов требуется подготовить в общей сложности порядка тридцати документов. Решение принимается в течение месяца.
Что еще нужно, чтобы стать брокером
Но получение лицензии — это еще не сама цель. После того, как она уже есть, предстоит решить целый ряд действительно непростых задач:
- надо стать участником торговых площадок, как минимум Московской биржи;
- надо наладить работу компании, внедрить систему учета операций с ценными бумагами и их хранения, вывода и отправки отчетов инвесторам по сделкам и открытым позициям, и так далее;
- хотя на самом деле, это самое главное, надо найти клиентов. На сегодняшний день на фондовом рынке достаточно высокий уровень конкуренции. Свои услуги предлагают не только брокерские фирмы, но и крупнейшие банки, в том числе имеющие свои подразделения чуть ли не в шаговой доступности, в любом населенном пункте.
При этом размер комиссии — с каждым годом становится все ниже и ниже. В общем, это рынок, попасть на который — непросто, а выжить и развиваться — вообще довольно трудно.
Значительно тяжелее, чем прийти в уже готовую брокерскую компанию со своими 10 миллионами рублей, необходимых для получения лицензии, но в качестве клиента и убедиться, как такому инвестору будут все без исключения там безумно рады!
Отзыв о сайте