Список документов для открытия расчетного счета регламентирован Центральным банком РФ. Однако это гибкий перечень, который может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от характеристик счета или РКО (расчетно-кассового обслуживания). Также каждое кредитно-финансовое учреждение корректирует пакет документов для открытия расчетного счета исходя из своих правил. Мы подготовили базовый список – минимальный набор, а также узнали, какие дополнительные бумаги могут понадобиться.
Кому нужно РКО?
Расчетно-кассовое обслуживание необходимо юридическим лицам (ООО) и индивидуальным предпринимателям для ведения бизнеса – получение платежей от клиентов, использование денег на развитие дела, составление документов для налоговой и т.д. Физические лица могут открыть текущий, а не расчетный счет для быстрого доступа к средствам.
РКО для ИП и компаний – это не прихоть, а требование законодательства – ФЗ №395-1. Без расчетного счета нельзя легально вести финансовую деятельность.
Документы для открытия расчетного счета ИП
Обычно перечень документов для открытия расчетного счета расположен на официальном портале банка. Если его нет, то можно воспользоваться нашим списком:
- письменное заявление
- паспорт гражданина РФ или другой документ, подтверждающий личность (нерезиденты РФ – вид на жительство или иностранный паспорт). Если кто-то еще может распоряжаться деньгами на счете, то их паспорт тоже необходим;
- свидетельство о государственной регистрации в качестве ИП;
- свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции;
- информационная анкета со сведениями от ИП (стандартный бланк);
- СНИЛС, если есть.
Это минимальный набор документов для РКО. Что еще может понадобиться? В банке ПСБ, например, нужны сведения о деловой репутации. Это опросник, в котором нужно указать отзывы о клиенте от других кредитных организаций. Сбербанк дополнительно требует образцы печатей и подписей, которые должны находиться в официальных документах.
Для онлайн регистрации счета ИП нужен также действующий биометрический загранпаспорт.
Документы для открытия РКО для ООО
Крупным компаниям придется подготовить более объемный пакет документов, чем ИП. В первую очередь нужно подписать заявление на открытие счета. Потом предоставить учредительные документы – договор и устав. Заранее нужно взять выписку из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). Сделать это можно дистанционно на сайте egrul.nalog.ru.
Понадобятся личные паспорта всех должностных лиц, также справки, подтверждающие их полномочия, и заявление на обработку личных данных (письменное согласие). Если есть доверенности на других лиц, их тоже нужно показать.
Важный обязательный документ – карточка с образцами подписей. Она должна быть либо заверена у нотариуса, либо составляться в присутствии банковского сотрудника.
В итоге, компаниям нужны будут:
- устав и учредительный договор;
- выписка из ЕГРЮЛ;
- паспорта должностных лиц;
- согласие на обработку личных данных;
- карточка с образцами подписей и печатями.
Могут быть запрошены и дополнительные документы. Если для ведения бизнеса нужна лицензия, нужно предоставить ее оригинал или копию (это зависит от банка). В списке необязательных бумаг могут быть:
- сведения о финансовом состоянии компании;
- отзывы от других кредитных организаций (как и в случае с ИП);
- справка о постановке на учет в Росстате и т.д.
Для того, чтобы понять какие документы нужны, можно изучить инструкцию Центрального банка РФ от 30.05.2014 № 153-И. Или же обратиться в справочную службу банка и получить точные рекомендации.
Порядок оформления банковского счета
Оформление возможно как в отделениях банка, так и онлайн.
Традиционный процесс с личным присутствием в офисе выглядит так:
- Подготовка документов.
- Их подача в банковское учреждение.
- Обработка и проверка документов сотрудниками кредитно-финансовой организации.
- Подписание договора, если в процессе проверок не были найдены ошибки.
- Открытие счета и предоставление реквизитов.
- Создание отметки в уставе об оформлении счета.
Онлайн регистрация отличается только тем, что некоторые этапы могут проходить дистанционно. Например, заполнение заявления и получение данных о счете, если есть услуга резервирования. Тогда стандартный алгоритм меняется:
- Заполнение анкеты на сайте.
- Получение данных о счете.
- Предоставление всех необходимых документов в течение 30 дней после резервирования.
Отзыв о сайте