За год россияне разбогатели на 700 рублей: как инфляция отразилась на населении?

Тему инфляции СМИ и мы в том числе затрагиваем ежедневно. Еще бы – ведь этот год показал нам, как быстро могут расти цены на товары и научил россиян быстро адаптироваться в новых условиях ценообразования.

В этом материале Bankiros.ru решил разобраться, как инфляция отразилась на россиянах в 2021 году:

• смогли ли мы выйти в плюс, благодаря помощи и государства или поиску других источников дохода;
• как изменился покупательский спрос россиян;
• как изменились цены на товары и доходы россиян;
• как сограждане оценивают экономическую ситуацию в стране;
• чего нам ждать дальше.

Факты об инфляции, которые помогут понять ее лучше

1. Росстат каждый месяц рассчитывает уровень инфляции, опираясь на стоимость потребительской корзины. В такой набор входит более полутысячи наименований товаров: все, что может понадобиться семье в обычной жизни.
2. Чтобы сформировать такую корзину, Росстат внимательно следит за тем, что покупают россияне по стране в целом и в каждом регионе отдельно. Самые востребованные позиции включаются в потребкорзину. Например, среди круп самыми востребованными оказались рис и гречка, а вот киноа нет. Так, в корзину попадут только рис и гречка.
3. В такой набор включаются повседневные продукты, одежда и обувь, проезд на транспорте, услуги ЖКХ, мебель, техника, стройматериалы, игрушки, корм для животных и многое другое.
4. С появлением новых товаров меняется спрос потребителей, а значит, и состав потребительской корзины. Например, недавно в набор вошли даже пластиковые окна и смартфоны.
5. Стоимость потребительской корзины меняется ежемесячно. Такие изменения и являются официальным уровнем инфляции.

Чем инфляция отличается от индекса потребительских цен?

Инфляция представляет собой обесценивание денежных средств из-за роста цен. Индекс потребительских цен представляет собой статистический показатель изменения стоимости определенного пакета товаров и услуг. Например, в 2021 году на 100 рублей мы могли купить одну упаковку черного листового чая весом в 100 грамм, а в этом году мы сможем купить только 0,7 такой упаковки.

Журналисты обычно заменяют понятие индекса инфляцией и рассчитывают ее по следующей формуле: Инфляция = Индекс потребительских цен - 100%.

Зачем рассчитывается индекс потребительских цен? Такой параметр в своей работе использует правительство для разработки различных программ и стратегий, суды при вынесении решений, связанных с денежными компенсациями и выплатой задолженностей. ЦБ РФ использует его при формировании ключевой ставки и регламентировании работы банков. Антимонопольная служба учитывает индекс при проверках обоснованности повышения цен.

В таблице ниже вы можете увидеть, как изменился индекс потребительских цен за последние пять лет. Пока полных данных за 2021 год нет, поэтому мы не стали включать его в таблицу, чтобы не исказить картину.

Что означают эти проценты? В декабре 2020 года средняя стоимость товаров повысилась почти на пять процентов по сравнению с 2019 годом. В доковидном, 2019 году повышение цен составило в среднем три процента. Некоторые периоды, наоборот, могут демонстрировать снижение цен, тогда индекс, к примеру, будет равен 98,8%.

Какие товары попадают в потребительскую корзину?

Выше мы уже писали, что в потребительскую корзину попадают самые разные товары и услуги. Такая корзина индивидуальна для каждой семьи. Например, некоторые семьи делают упор на молочные продукты и мясо, вегетарианцы, наоборот, такие продукты избегают и используют растительную пищу.

Чтобы определить объективный набор товаров и услуг, Росстат берет усредненные показатели – те товары и услуги, которые россияне приобретают чаще всего и расходы на которые отнимают больше 0,1% бюджета семьи. Всего в такой набор входит более 700 тысяч различных товаров и услуг, из которых формируются отдельные группы, например, карамель, сыры, молоко и другое. В список входят торговые марки, которые россияне выбирают чаще всего. Под наблюдение Росстата попадают цены более 80 тысяч организаций торговли и сферы услуг.

Как отслеживается цена, разберемся на примере молока. Изменение цены на него фиксируется не по одному продукту, а сразу по четырем продуктам разных марок с похожими свойствами. После этого вычисляется их средняя стоимость. Для наглядности мы показали в таблице, как менялась стоимость одного литра молока за последние пять лет.

Как инфляция отразилась на продовольственных товарах этой осенью?

В этом октябре, по данным Росстата, стремительно выросли в цене яйца – на 12,74% и овощи – 8,65%. Абсолютным лидером подорожания стало мясо птицы, за год его стоимость выросла на 31%. Яйца же выросли в цене за год на 28%, а овощи – на 25,6%. Свежие данные о том, как выросли цены на популярные продукты в октябре 2021 года, вы можете узнать в нашей таблице ниже, подготовленной на основании данных Росстата.

Отметим, что снижение цены зафиксировано только на сезонные продукты, к числу которых относится и виноград. Повышение стоимости растительного масла не стало таким значительным, как в прошлом году – в октябре 2020 рост его стоимости составил 7,4%. Всего за год цена подсолнечного масла выросла на 16,3%.

Эксперты уверены, что уже в этом ноябре цены значительно повысятся из-за того, что с прилавков уйдут отечественные производители с сезонной продукцией. Возможный рост инфляции в ноябре некоторые эксперты оценивают в 7,4%.

Как изменился индекс цен на непродовольственные товары?

Здесь важно подчеркнуть, что большинство непродовольственных товаров тесно связано с перевозками, стоимость которых резко взлетела в этом году – только контейнерные перевозки подорожали почти на 800%. При формировании итоговой стоимости продавцы во многом учитывают стоимость и сроки доставки товара.

В этом октябре, по данным Росстата, значительнее всего подорожали дрова и зимние шины, что весьма неудивительно с приближением холодов. О том, как изменилась стоимость непродовольственных товаров в этом году, узнаете в нашей таблице ниже, созданной на основе данных Росстата.

Так, наибольшее повышение цены за октябрь зафиксировано у лекарств, трикотажа, телерадиотоваров и бытовой химии. Ожидаемого роста строительных товаров в октябре, наоборот, не случилось. А вот их стоимость за год, наоборот, выросла почти на 20%.

Как изменялся индекс потребительских цен в 2021 году по сравнению с 2010 и 2020 годами, узнаете в нашей таблице на основе данных Росстата.

Так, цены на некоторые категории товаров за последние десять лет выросли почти в два раза. За год значительный рост цен зафиксирован в сентябре – почти семь с половиной процентов.

Как изменились доходы россиян в 2021 году?

По данным Росстата, в 2021 году россияне получали среднюю зарплату в 52 355 рублей ежемесячно. Номинальная заработная плата увеличилась на 8,3% или на 4 706 рублей. Однако рост цен не оставил от этой прибавки ровным счетом ничего, подчеркивают аналитики.

Реальные зарплаты выросли только на полтора процента или 770 рублей. Отметим, что такие низкие показатели Росстат фиксировал только в 2020 и 2018 году. В 2020 это было связано с пандемией, а в 2018 году с ростом НДС и повышением цен на бензин.

Снижение реальных зарплат зафиксировано у работников сферы образования – рост заработной платы у них составил 1,8% при официальной инфляции в 6,7%.

У медиков, несмотря на пандемию, снизились даже номинальные зарплаты – на три с половиной процента. В реальном выражение снижение заработной платы превысило десять процентов. Та же участь постигла работников социальной сферы.

Реальные располагаемые доходы россиян ненадолго выросли на рекордные 8,1% за последние десять лет. Однако заслуга этого в предвыборных выплатах семьям с детьми, пенсионерам, военным и силовикам.

Потраченные на эти цели 700 млрд рублей вернули доходы населения на доковидный уровень только на время. Сейчас доходы населения снова снижаются.

Единовременные выплаты россияне потратили на оплату долгов. Всего россияне заняли у банков и МФО 24 трлн рублей, ежемесячно на оплату только процентов соотечественники тратят 220 млрд рублей.

Ускоряющаяся инфляция повышает рост депрессивных настроений среди россиян. В среднем каждый житель страны обеднел на десять процентов после присоединения Крыма, а Россия вошла в пятерку антилидеров стран по индексу потребительской уверенности, отмечают социологи.

Больше половины россиян заявили об ухудшении экономики, около 35% заявили о личном обеднении. Положительных изменений в скором времени ждут только 15% сограждан, отмечают авторы обзора Центра конъюнктурных исследований ВШЭ.

Как изменилась структура доходов россиян в 2021 году?

Несмотря на рост цен, потребительский спрос в 2021 году также увеличился. Подогрев потребителей, по мнению Росстата, связан с восстановлением доходов россиян после ковидного 2020 года, бюджетными выплатами, послаблениями в кредитной сфере и ростом реальных зарплат.

Такой позитив все же продержался недолго. Уже к сентябрю все та же стремительная инфляция «съела» прирост реальных зарплат россиян за период с апреля по июнь и вернула их к уровню начала этого года. Кроме того, снизились реальные пенсии россиян. Все больше граждан стали задумываться о накоплениях для таких непредвиденных ситуаций.

Как изменилась структура доходов россиян на примере третьего квартала за несколько лет, узнаете в нашей таблице на основе данных Росстата.

Планомерно возрастает доля социальных выплат от государства в структуре доходов россиян, а следовательно, и зависимость общества от бюджетных средств. При этом доля предпринимательского сектора, наоборот, падает. Значительно снизилась доля прочих доходов россиян. Эти явления указывают нам на тенденцию перехода экономики России к распределительной модели, где общество в качестве основного источника доходов использует выплаты от государства.

Такая ситуация отразилась на поведении целых семей и одиноких граждан, которые все больше рассчитывают на социальные трансферты и зарплаты.

Доля доходов россиян от собственности, например вкладов или сдачи жилья в аренду, снизились из-за уменьшения доходности. Рост теневых доходов россиян также заметно снизился из-за роста числа самозанятых.

С чем связан временный рост потребительского спроса россиян

Норма потребления, согласно информации по операциям из банков, в третьем квартале достигла 98,2%. Для сравнения, в 2020 году этот показатель составлял 92,7%. Причина такого роста в реализации отложенного спроса, например, поездок в отпуск, на который в течение года откладывают некоторые граждане.

На повышение спроса также повлиял увеличенный спрос на потребительские кредиты. В сентябре он вырос на 16,9%. Во многом это объясняется предполагаемым повышением ключевой ставки и снижением объема кредитования, который рекомендовал банкам регулятор.

А вот число и сумма платежей по кредитам, наоборот, снизились. Отчасти это связано с реструктуризацией долгов и рефинансированием.

Среди факторов, которые повышают потребительский спрос граждан, отмечается снижение числа безработицы. В сентябре официальная безработица составила 4,3%. В последний раз такой процент выявляли только в августе 2019 года. Допандемийный уровень занятости зафиксирован в 53 субъектах РФ, отметил замглавы Минтруда Антон Котяков.

Все это в совокупности привело к тому, что за девять месяцев 2021 года потребительские расходы россиян выросли почти на 12%, даже несмотря на высокие темпы инфляции.

После резкого роста потребительской активности, по информации контрольно-кассовой техники в августе и сентябре 2021 года, связанного с выплатами школьникам и пенсионерам, торговый оборот в ноябре снизился. Причина этого – рост цен, ужесточение денежной политики Банком России – удорожание кредитов, а также реальное снижение зарплат и пенсий.

Рост реальных зарплат, по данным ЦМАКП, зафиксирован только в июне – на 1,8%, а уже в августе снизился на 2,6%. Пенсия, даже несмотря на повышение, снизились на два процента по сравнению с прошлым годом.

При этом издание «Коммерсантъ» отмечает, что граждане не только тратили, полученные выплаты, но и пополняли свои депозиты, поскольку многие банки повысили ставки по вкладам на уровень инфляции. При этом Росстат отмечает, что роль наличных в сбережениях россиян резко снизилась: за девять месяцев 2021 года прирост наличности у граждан составил 680 млрд рублей, против 2,5 трлн рублей год назад. Одновременно с этим выросла роль недвижимости – россияне все чаще вкладываются в такое имущество, как идеальный, по их мнению, способ вложений.

Напомним, ранее Bankiros.ru рассказывал о том, почему лучше сбрасывать звонки от незнакомых номеров.