Российские банки требуют раскрыть происхождение средств на открытие вклада, а также запрашивают данные, на что были потрачены снятые со счета деньги. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на жалобы клиентов Сбербанка и МКБ.
Так, после открытия депозита в МКБ у одного из вкладчиков потребовали назвать источники денег, которые были внесены на счет.Кроме того, клиента попросили в письменной форме указать планы по дальнейшему использованию средств.
Другой источник издания копил деньги на вкладе в одном банке, но решил их вывести через счет в Сбербанке. После снятия средств госбанк заблокировал счет и потребовал от клиента подтвердить документам происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены. Клиент принес документы в отделение, но банк вынесет решение только в течение трех недель.
Читайте также: В каких случаях банк может не вернуть деньги вкладчику?
Ранее кредитные организации блокировали только карт-счета граждан в рамках «антиотмывочного» законодательства. В большинстве случаев под подозрение попадали переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Блокировки вкладов на основании 115-ФЗ до этого не были зафиксированы. Однако Сбербанк объяснил блокировку счета собеседника «Известий» требованиями именно этого закона. Согласно правилам, они должны проверять все операции от 600 тысяч рублей.
В Росфинмониторинге пояснили, что кредитная организация может заинтересоваться операцией не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников.
Напомним, что в апреле Минфин подготовил ряд поправок к «антиотмывочному» законодательству. Корректировки предполагали запрет на блокировку счетов физлиц и юрлиц без весомых доказательств.
Отзыв о сайте
Сбербанк - дальше можно не коментить, всем всё ясно будет))) А статейки выпускают с жалобами, что меньше вкладывать стали)))
Приветствую, вообщем ситуация такая, 02.07.19 перевел с дебетовой карты сбербанка на расчётный счет своей фирмы открытый в россельхозбанке 4 тыс. руб, 12.07.19 позвонили из финмониторинга и потребовали объяснить и предоставить договор займа от учредителя? Хотя в назначение платежа обозначил суть займа , но в итоге пришлось составить договор и привлечь для этого юристов чтобы они правильно все сделали без ошибок и заплатить за проделанную работу столько же и подписав договор и поставив печать отправил по электронной почте в финмониторинг, теперь ждём результатов... хотя мне уже по барабану, потому что нету уже желание работать с такими краха бора ми ((