USDнал
67.09 | 65.8
EURнал
73.92 | 71.9
USDцб
65.6097
EURцб
71.6458
Главное меню
Все новости
Банки России

Россиян вынудят раскрыть источники доходов под угрозой блокировки карт и вкладов

13 июня 2019 10:15335 просмотров 2 комментария

Российские банки требуют раскрыть происхождение средств на открытие вклада, а также запрашивают данные, на что были потрачены снятые со счета деньги. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на жалобы клиентов Сбербанка и МКБ.

Так, после открытия депозита в МКБ у одного из вкладчиков потребовали назвать источники денег, которые были внесены на счет.Кроме того, клиента попросили в письменной форме указать планы по дальнейшему использованию средств.

Другой источник издания копил деньги на вкладе в одном банке, но решил их вывести через счет в Сбербанке. После снятия средств госбанк заблокировал счет и потребовал от клиента подтвердить документам происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены. Клиент принес документы в отделение, но банк вынесет решение только в течение трех недель.


Читайте также: В каких случаях банк может не вернуть деньги вкладчику?


Ранее кредитные организации блокировали только карт-счета граждан в рамках «антиотмывочного» законодательства. В большинстве случаев под подозрение попадали переводы между гражданами и организациями на крупные суммы. Блокировки вкладов на основании 115-ФЗ до этого не были зафиксированы. Однако Сбербанк объяснил блокировку счета собеседника «Известий» требованиями именно этого закона. Согласно правилам, они должны проверять все операции от 600 тысяч рублей.

В Росфинмониторинге пояснили, что кредитная организация может заинтересоваться операцией не только в рамках «антиотмывочного» закона, но и в целях безопасности самого клиента, подозревая вмешательство мошенников.

Напомним, что в апреле Минфин подготовил ряд поправок к «антиотмывочному» законодательству. Корректировки предполагали запрет на блокировку счетов физлиц и юрлиц без весомых доказательств.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Подписывайтесь на канал Bankiros.ru в Яндекс.Дзен и Telegram!
335 просмотров
Комментарии2
Сергей 15.07.2019

Сбербанк - дальше можно не коментить, всем всё ясно будет))) А статейки выпускают с жалобами, что меньше вкладывать стали)))

Ahmad Progress126 15.07.2019

Приветствую, вообщем ситуация такая, 02.07.19 перевел с дебетовой карты сбербанка на расчётный счет своей фирмы открытый в россельхозбанке 4 тыс. руб, 12.07.19 позвонили из финмониторинга и потребовали объяснить и предоставить договор займа от учредителя? Хотя в назначение платежа обозначил суть займа , но в итоге пришлось составить договор и привлечь для этого юристов чтобы они правильно все сделали без ошибок и заплатить за проделанную работу столько же и подписав договор и поставив печать отправил по электронной почте в финмониторинг, теперь ждём результатов... хотя мне уже по барабану, потому что нету уже желание работать с такими краха бора ми ((

Bankiros
Все успешные люди делают это!
Нажмите, чтобы включить уведомления
В данный момент функция аудио прослушивания текстов находится в разработке.
Отправить редакции bankiros.ru сообщение об ошибке в тексте
Текст:
Комментарий
Спасибо за вашу бдительность!
У вас есть что нам сказать?

У вас есть тема? Вы находитесь на месте событий? Мы написали текст по теме, про которую вы знаете больше нас? Напишите нам!

Спасибо за обращение!