Кредитным организациям собираются запретить блокировку счетов физлиц и юрлиц без весомых доказательств их связи с «теневой» деятельностью. Об этом сообщают «Известия» со ссылкой на подготовленные Минфином поправки к «антиотмывочному» законодательству.
После принятия корректировок в 115-ФЗ банки больше не смогут замораживать счета граждан на основании собственных правил. Поправки требуют от кредитных организаций предварительно собрать документы, подтверждающие «максимально рискованный» характер операций клиента. После чего банк должен будет предоставить по запросу клиента письменное доказательство обоснованности своих подозрений в течение пяти рабочих дней.
Читайте также: В каких случаях банк может не вернуть деньги вкладчику?
Также банки обяжут отчитываться в Росфинмониторинг и Центробанк о причинах отказа клиенту в проведении операций или открытии счета. Если регуляторы сочтут блокировку безосновательной, то кредитной организации придется разморозить счет.
При этом штрафы за необоснованные заморозки счетов не предусмотрены.
Ряд представителей крупных банков выступили против изменений в законе. По мнению первого зампреда Совкомбанка Сергея Хотимского, принятие поправок Минфина приведет «к колоссальному откату назад в достижениях страны в борьбе с обналом».
Читайте также: ВС оценил доходы банков от «антиотмывочного закона»
Также вступление в силу изменений в «антиотмывочное» законодательство может привести к массовой разблокировке ранее замороженных счетов. Так, в 2017 году кредитные организации заблокировали 700 тысяч счетов. Позднее статистика не велась.
Отзыв о сайте