USDнал
76.05 | 75.75
EURнал
91.1 | 90.28
USDцб
75.8599
EURцб
90.4629
USD/RUBбиржа
75.8525
Ваш город Москва?
Главное меню
Ваш город:

Инвестиционные вклады

Инвестиционные вклады для физических лиц в банках - депозиты, где часть денежных средств идет на обычный вклад - другая в ПИФы и другие финансовые инструменты. За счет этого достигается максимальная доходность депозитов. Здесь можно сравнить условия банков и открыть инвестиционный вклад под процентную ставку до 8.00% и рассчитать доходность.

Поиск инвестиционных вкладов

Вопрос-ответ
      Тип вклада
      Показано 20 из 50Обновлено 29.11.2020
      БанкНазваниеСтавкаСрокСуммаЗаявки
      Ставка6.25%Преимущества
      Срок 181 дня
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 3124Преимущества
      РЕСО КРЕДИТ
      Самый высокий %Лиц. № 3450
      Ставка8%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 120 000
      Лиц. № 3450Преимущества
      Ставка6.45%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 3450Преимущества
      Абсолют Банк
      Самый высокий %Лиц. № 2306
      Ставка7.4%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 30 000
      Лиц. № 2306Преимущества
      Локо-Банк
      Самый высокий %Лиц. № 2707
      Ставка7%Преимущества
      Срокдо 300 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 2707Преимущества
      Локо-Банк
      Накопительный счетЛиц. № 2707
      Накопительный счет
      Ставка4.6%Преимущества
      Срокот 1 дня
      Суммаот 1
      Лиц. № 2707Преимущества
      Ставка7%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 3073Преимущества
      Росгосстрах Банк
      Накопительный счетЛиц. № 3073
      Накопительный счет
      Ставка6.8%Преимущества
      Срокот 1 дня
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 3073Преимущества
      Ставка6.5%Преимущества
      Срокдо 732 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 3073Преимущества
      Ставка7%Преимущества
      Срок 181 дня
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 705Преимущества
      Ставка6.75%Преимущества
      Срокдо 365 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 3368Преимущества
      Ставка6.7%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2816Преимущества
      Ставка6.7%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2816Преимущества
      Ставка6.7%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2816Преимущества
      Ставка6.6%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2816Преимущества
      Ставка6.6%Преимущества
      Срокдо 365 дней
      Суммаот 150 000
      Лиц. № 30Преимущества
      Ставка6.5%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 2929Преимущества
      Ставка6.5%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка6%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 25 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка6%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка5.8%Преимущества
      Срокдо 365 дней
      Суммаот 200 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка5.5%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 250 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка6.3%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка6.5%Преимущества
      Срокдо 364 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 843Преимущества
      Ставка6.5%Преимущества
      Срокдо 370 дней
      Суммаот 150 000
      Лиц. № 1978Преимущества
      Ставка6.3%Преимущества
      Срок 375 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 1978Преимущества
      Ставка6.5%Преимущества
      Срок 210 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 429Преимущества
      Ставка6%Преимущества
      Срок 210 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 429Преимущества
      Ставка6.5%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 2733Преимущества
      Ставка6.36%Преимущества
      Срокдо 730 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2209Преимущества
      Ставка6.3%Преимущества
      Срок 366 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2766Преимущества
      Ставка6.2%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 67Преимущества
      Ставка6%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 2216Преимущества
      Ставка5%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 2216Преимущества
      Ставка6%Преимущества
      Срок 181 дня
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 249Преимущества

      Отзывы о вкладах инвестиционные

      27.11.2020
      5 из 5
      Лучшие условия
      Уже не первый год являюсь клиентом Совкомбанка. Всегда пользуюсь исключительно вкладами. На мой взгляд в банке лучшие условия по депозитам, выше ставки, чем в других банках. После посещения офиса в городе Пушкино Лермонтова д2 узнала ещё лучше новость о том, что ставка по вкладу может быть ещё выше,...Читать далее
      Ирина ПушкиноСовкомбанк
      25.11.2020
      5 из 5
      Открытие новогоднего вклада
      25 ноября обратилась в отделение на Мастеркова 3. Сотрудник Власов Александр помог подобрать мне вклад под очень хорошую процентную ставку - 4.9 годовых. Также сотрудник рассказал, как можно увеличить процентную ставку, расплачиваясь картой Халва. Обслуживание очень
      Екатерина МоскваСовкомбанк
      25.11.2020
      3 из 5
      Исчезла купюра
      23.11.2020 года я открывал вклад в отделении банка по адресу Земляной Вал 46. Перед поездкой в банк я пересчитал ровно 700 тысяч, пачку 5 тысячных= 500 тысячам и отсчитал 200 тысяч теми же купюрами и маленькую пачку перевязал резинкой. При оформлении счета я попросил жену, сидящую рядом в операционн...Читать далее
      Анатолий МоскваТаврический
      25.11.2020
      5 из 5
      Открытие вклада
      Спасибо сотрудникам офиса Совкомбанка на мастеркова 3, за доброжелательную атмосферу в офисе. Меня обслуживала Красненкова Ю. С. Внимательно выслушала мои проблемы и вопросы и посоветовала вклад под мои условия. Большое спасибо ей за понимание проницательность, спасибо за таких сотрудников.
      Светлана МоскваСовкомбанк
      24.11.2020
      1 из 5
      Полное разочарование
      Переоформяла депозит в банке Открытие. Долго ждала очередь, обслуживание отвратительное, абсолютно некомпетентный операционист, которая мало того, что обслуживала как та черепаха, так еще наделала кучу ошибок, которые пришлось ей исправлять с помощью руководителя, отдала документы без печати... при...Читать далее
      Рима УфаБанк «Открытие»
      24.11.2020
      5 из 5
      Быстро решили мой вопрос
      Офис в Королеве. Обращался 21 октября 2020 года. В отделение пришел уже почти перед закрытием. Был срочный вопрос, необходимо было снять часть суммы с вклада. Сотрудники вошли в положение. Заранее заявку на снятие денег я не подавал. Тем не менее за 15 минут решили вопрос, выдали нужную сумму в полн...Читать далее
      Виталий КоролевОТП Банк

      Лучшие вклады месяца в России

      УБРиР
      Правильный выбор до 04.12
      5%
      от 50 тыс.
      180 дн.
      Открыть вклад
      Лиц. № 429
      Локо-Банк
      Получай проценты
      По промокоду Bankiros.ru
      от 5 до 5.2%
      от 50 тыс. до 5 млн
      400 дн.
      Открыть вклад
      Лиц. № 2707
      Росгосстрах Банк
      Отличный старт
      от 4 до 5%
      от 50 тыс.
      от 181 до 732 дн.
      Открыть вклад
      Лиц. № 3073
      Тинькофф Банк
      СмартВклад с повышенной ставкой
      от 0.01 до 4.5%
      от 1 тыс. до 30 млн
      от 91 до 731 дн.
      Открыть вклад
      Лиц. № 2673
      Оцените страницу:
      1. Что такое инвестиционный вклад?
      2. Выгоден ли такой вклад?
      3. Риски, связанные с инвестиционными вкладами
      4. Топ предложений банков
      5. Требования и документы
      6. Порядок оформления
      7. Страхование инвестиционных вкладов

      Инвестиционные вклады являются альтернативой банковским депозитам. Они гарантируют более высокие проценты, но и несут в себе повышенные риски. Как ими управлять и получать доходы, какие документы могут оказаться нужны для открытия счета – рассмотрим ниже.

      Что такое инвестиционный вклад?

      Инвестиционный вклад – комбинированный банковский продукт. В его рамках часть средств остается на обыкновенном банковском депозите, а часть отправляется в разнообразные паевые инвестиционные фонды (ПИФ), которые выбирает банк. Это нечто среднее между банковским вкладом и фондовым инвестиционным инструментом.

      Такие программы рассчитаны на короткий срок – от 1 месяца до полугода. Они имеют более высокие ставки до 10% за месяц, но и порог вхождения там выше – наименьшая сумма для открытия 100 000 рублей. Это эффективный способ вложить и получить доход. Но, как и любой другой финансовый актив, он несет в себе риски. Та часть, которая находится на депозите, остается застрахованной, а та, которая находится в ПИФах – в зоне риска.

      Выгоден ли такой вклад?

      Если открыть в 2020 году вклад, то он будет полностью зависеть от управляющей компании. Нет никаких гарантий, что УК принесет прибыль. Но если все пройдет успешно, то вкладчик получит прибыль значительно выше, чем на обычном депозите.

      Риски, связанные с инвестиционными вкладами

      Если просто, то согласно договору инвестиционного вклада, он будет разделен на две части. Первая выглядит, как стандартный вклад – проценты, страховка, небольшие суммы, доступные для вложения, срок действия. Их всегда можно вернуть обратно.

      Вторая часть будет вложена в ПИФы, с которыми сотрудничает банк. Часть компаний предлагает своим клиентам сразу несколько УК на выбор. Это хорошо, потому что в стабильной экономической ситуации лучше оформить вклад в инвестиционный фонд, а при нестабильной – облигационный. Но помните, что при любом выборе государство не будет страховать вклад. В этом основной риск – вторую часть не всегда можно вернуть назад.

      Еще один риск – вы не можете знать заранее, какой будет конечная прибыль. Она может оказаться больше или меньше ожидаемой, может оказаться отрицательной.

      У него свои плюсы и минусы. Его нельзя пополнять в процессе действия договора. С одной стороны – не потерять больше денег, чем было вложено изначально. Их не получится снять или пополнить до окончания договора.

      Положительные стороны:

      • повышенные проценты;
      • гарантированная прибыль с депозитной части;
      • чтобы его открыть – не нужно быть экспертом.

      Отрицательные стороны:

      • при досрочном снятии вкладчик теряет все проценты;
      • рыночная нестабильность – можно уйти в минус или потерять все вложенное;
      • краткосрочность – средства на счет кладутся на год;
      • нельзя пополнять вклад, проценты не капитализируются;
      • с дохода по ИИС нужно будет заплатить налоги.

      Топ предложений банков

      Лучшие инвестиционные вклады, которые стоит рассмотреть:

      Название банка

      Наименование продукта

      Ставка

      Срок, дней

      Минимальная сумма, рублей

      Дом РФ банк

      Двойная выгода

      8,5

      365

      140 000

      Восточный банк

      Весенний

      8,5

      181

      10 000 000

      ЛокоБанк

      Доходная стратегия

      7,27

      300

      100 000

      Кредит Европа Банк

      Оптимальный

      6

      368

      100 000

      СитиБанк

      Вклад для новых клиентов

      6

      91

      300 000

      Требования и документы

      Вступить в программу и разместить инвестиционный депозит можно только в случае, если обязательно купить облигации или акции компании, которую укажет банк.

      Чтобы открыть такой счет и осуществлять вклады в инвестиции, нужно:

      • быть совершеннолетним и дееспособным;
      • быть гражданином РФ, постоянно здесь проживать;
      • предоставить справку о доходах.

      Порядок оформления

      Как это работает:

      1. вкладчик выбирает банк и программу;
      2. приходит в отделение с паспортом;
      3. при себе имеет сумму, которую он планирует вложить;
      4. составляется договор;
      5. оплачивается пай;
      6. деньги распределяются между облигацией и обычным депозитом по пропорциям, которые указывает банк.

      Иногда банки дают гарантию – указывают сумму дохода, которую точно получит вкладчик. Но повышенную доходность заранее предугадать нельзя.

      Страхование инвестиционных вкладов

      Сложно ответить однозначно на этот вопрос. Есть страховка, которая обязательно оформляется на всю сумму, которая будет находиться на депозите в банке. Та часть, которая будет находиться в ПИФе – не страхуется.

      Законодательством установлен максимум, который реально получить застрахованному лицу, если у банка отзовут лицензию. Это 1,4 миллиона рублей, независимо от вложенной суммы.

      Паевая часть капитала никак не защищается от рисков и не страхуется, но за это в случае успеха вкладчик получает повышенную прибыль. Это всегда прописывается в договоре, так как невозможно гарантировать сохранность инвестиций.

      Задайте вопрос эксперту
      вопросНе нашли ответа на интересующий вас вопрос? Задайте его нашим экспертам, и ответ придет вам на email
      Выберите ваш город
      • Россия
      • Москва
      • Санкт-Петербург
      • Екатеринбург
      • Казань