USDнал
77 | 68.99
EURнал
90.96 | 77.24
USD/RUBбиржа
72.815
Главное меню

Инвестиционные вклады

Инвестиционные вклады для физических лиц в банках - депозиты, где часть денежных средств идет на обычный вклад - другая в ПИФы и другие финансовые инструменты. За счет этого достигается максимальная доходность депозитов. Здесь можно сравнить условия банков и открыть инвестиционный вклад под процентную ставку до 7.50% и рассчитать доходность.

Поиск инвестиционных вкладов

Вопрос-ответ
      Тип вклада
      Показано 20 из 39Обновлено 20.06.2021
      БанкНазваниеСтавкаСрокСуммаЗаявки
      Кольцо Урала
      Самый высокий %Лиц. № 65
      Ставка7.50%Преимущества
      Срокдо 2160 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 65Преимущества
      Московский Кредитный Банк
      Самый высокий %Лиц. № 1978
      Ставка7.50%Преимущества
      Срокдо 370 дней
      Суммаот 150 000
      Лиц. № 1978Преимущества
      СМП Банк
      Самый высокий %Лиц. № 3368
      Ставка7.00%Преимущества
      Срокдо 365 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 3368Преимущества
      Ставка7.00%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 30 000
      Лиц. № 2306Преимущества
      Ставка7.00%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 30 000
      Лиц. № 2306Преимущества
      Ставка6.30%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 30 000
      Лиц. № 2306Преимущества
      Росгосстрах Банк
      Накопительный счетЛиц. № 3073
      Накопительный счет
      Ставка7.00%Преимущества
      Срокот 1 дня
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 3073Преимущества
      Ставка7.00%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 3073Преимущества
      Ставка6.70%Преимущества
      Срокдо 395 дней
      Суммаот 15 000
      Лиц. № 554Преимущества
      Ставка6.50%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 567Преимущества
      Ставка6.50%Преимущества
      Срок 181 дня
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 705Преимущества
      Ставка6.50%Преимущества
      Срок 210 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 429Преимущества
      Ставка6.00%Преимущества
      Срок 210 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 429Преимущества
      Ставка6.50%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 2216Преимущества
      Ставка5.50%Преимущества
      Срок 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 2216Преимущества
      Ставка6.50%Преимущества
      Срокдо 395 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 2312Преимущества
      Ставка6.50%Преимущества
      Срок 181 дня
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 3252Преимущества
      Ставка6.50%Преимущества
      Срок 365 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 912Преимущества
      Ставка6.40%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка6.00%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка5.80%Преимущества
      Срокдо 365 дней
      Суммаот 200 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка6.30%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 354Преимущества
      Ставка6.30%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2816Преимущества
      Ставка6.30%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2816Преимущества
      Ставка6.20%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2816Преимущества
      Ставка6.30%Преимущества
      Срок 370 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2590Преимущества
      Ставка6.30%Преимущества
      Срок 366 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 2766Преимущества
      Ставка6.25%Преимущества
      Срок 365 дней
      Суммаот 30 000
      Лиц. № 1319Преимущества
      Ставка6.20%Преимущества
      Срокдо 367 дней
      Суммаот 50 000
      Лиц. № 67Преимущества
      Ставка5.80%Преимущества
      Срок 300 дней
      Суммаот 100 000
      Лиц. № 3255Преимущества

      Отзывы о вкладах инвестиционные

      11.06.2021
      5 из 5
      Оформила вклад в Газпромбанке
      В его надежности я уверена, да и ставка была самая выгодная среди всех предложенных. Можно заниматься оформлением прямо в приложении Телекард без посещения офиса. Очень удобно, так и сделала. Вопросов при этом не возникло, потому что меню простое, все понятно, есть подсказки по действиям. Пополняетс...Читать далее
      Елена ИзмайловаМоскваГазпромбанк
      04.06.2021
      5 из 5
      Условия по депозитам отличные
      Пришел в этот банк с деньгами, чтобы оформить депозит, хотел со снятием процентов в конце срока. Менеджер банка рассказал мне условия по вкладам, помог подобрать подходящие варианты и определиться. В результате оформил вклад на год с ежемесячным снятием процентов и переводом их на карточку. Все понр...Читать далее
      Виталий МихасенкоМоскваОТП Банк
      02.06.2021
      1 из 5
      Кидают вежливо
      Большое спасибо, что после трех лет использования моих денег отдали ни рублика не добавив, обещая 12 процентов, и не заберешь раньше, в 1 год теряешь половину со своих денег, ну и так далее, этого нет говорят в договоре, извините, я вас понимаю и все такое, не видитесь на инвестиционный вклад кидало...Читать далее
      Настя БеловаПятигорскРусский Стандарт
      27.05.2021
      5 из 5
      Самые выгодные вклады
      Условия вкладов самые выгодные: накопительный счет работает по 6% годовых после первого года. Для долгосрочных вкладов это удачное вложение. Причем, можно в течение этого времени снимать или класть деньги. При этом проценты не меняются, просто платеж становится другим. В зависимости от суммы уменьша...Читать далее
      Николай Ульянов КраснодарБанк «Открытие»
      24.05.2021
      5 из 5
      Облигации совкомбанка
      Полтора года назад купила облигации Совкомбанка, теперь получаю ежеквартальный доход в районе 7% годовых. Очень выгодное вложение получилось. Спасибо Гусевой Надежде, что рассказала о выгодном предложении. Я конечно сомневалась, но Надежда мне все рассказала и ответила на все мои вопросы.
      Валентина Гавриловна ЛобняСовкомбанк
      18.05.2021
      5 из 5
      Вклад и брокерский счет
      Ранее открывала только вклады, придя в офис Совкомбанка г. Абакан по ул. Пирятинской, д.7, мне предложили как я еще больше могу получить доход. Сотрудник Вилляник Яна, грамотно все рассказала и мне сразу все стало понятно и я открыла брокерский счет. Хотела вынести благодарность, за то, что я получа...Читать далее
      АНДРЕЕВА ИРИНА ГЕННАДЬЕВНА АбаканСовкомбанк

      Лучшие вклады месяца в России

      Московский Кредитный Банк
      МКБ. Практичный
      от 5.2 до 6.25%
      от 50 тыс. до 20 млн
      от 1 до 300 дн.
      Открыть вклад
      Лиц. № 1978
      Руснарбанк
      Максимальный доход +
      от 4 до 6.5%
      от 10 тыс.
      от 1 до 1 098 дн.
      Открыть вклад
      Лиц. № 3403
      ОТП Банк
      C доходом до 10%
      10%
      от 10 тыс. до 350 тыс.
      от 1 дн.
      Открыть вклад
      Лиц. № 2766
      Локо-Банк
      Только плюсы. Промо
      По промокоду Bankiros.ru
      от 5.35 до 6.2%
      от 50 тыс. до 5 млн
      от 400 до 1 100 дн.
      Открыть вклад
      Лиц. № 2707
      Оцените страницу:
      1. Что такое инвестиционный вклад?
      2. Выгоден ли такой вклад?
      3. Риски, связанные с инвестиционными вкладами
      4. Топ предложений банков
      5. Требования и документы
      6. Порядок оформления
      7. Страхование инвестиционных вкладов

      Инвестиционные вклады являются альтернативой банковским депозитам. Они гарантируют более высокие проценты, но и несут в себе повышенные риски. Как ими управлять и получать доходы, какие документы могут оказаться нужны для открытия счета – рассмотрим ниже.

      Что такое инвестиционный вклад?

      Инвестиционный вклад – комбинированный банковский продукт. В его рамках часть средств остается на обыкновенном банковском депозите, а часть отправляется в разнообразные паевые инвестиционные фонды (ПИФ), которые выбирает банк. Это нечто среднее между банковским вкладом и фондовым инвестиционным инструментом.

      Такие программы рассчитаны на короткий срок – от 1 месяца до полугода. Они имеют более высокие ставки до 10% за месяц, но и порог вхождения там выше – наименьшая сумма для открытия 100 000 рублей. Это эффективный способ вложить и получить доход. Но, как и любой другой финансовый актив, он несет в себе риски. Та часть, которая находится на депозите, остается застрахованной, а та, которая находится в ПИФах – в зоне риска.

      Выгоден ли такой вклад?

      Если открыть в 2021 году вклад, то он будет полностью зависеть от управляющей компании. Нет никаких гарантий, что УК принесет прибыль. Но если все пройдет успешно, то вкладчик получит прибыль значительно выше, чем на обычном депозите.

      Риски, связанные с инвестиционными вкладами

      Если просто, то согласно договору инвестиционного вклада, он будет разделен на две части. Первая выглядит, как стандартный вклад – проценты, страховка, небольшие суммы, доступные для вложения, срок действия. Их всегда можно вернуть обратно.

      Вторая часть будет вложена в ПИФы, с которыми сотрудничает банк. Часть компаний предлагает своим клиентам сразу несколько УК на выбор. Это хорошо, потому что в стабильной экономической ситуации лучше оформить вклад в инвестиционный фонд, а при нестабильной – облигационный. Но помните, что при любом выборе государство не будет страховать вклад. В этом основной риск – вторую часть не всегда можно вернуть назад.

      Еще один риск – вы не можете знать заранее, какой будет конечная прибыль. Она может оказаться больше или меньше ожидаемой, может оказаться отрицательной.

      У него свои плюсы и минусы. Его нельзя пополнять в процессе действия договора. С одной стороны – не потерять больше денег, чем было вложено изначально. Их не получится снять или пополнить до окончания договора.

      Положительные стороны:

      • повышенные проценты;
      • гарантированная прибыль с депозитной части;
      • чтобы его открыть – не нужно быть экспертом.

      Отрицательные стороны:

      • при досрочном снятии вкладчик теряет все проценты;
      • рыночная нестабильность – можно уйти в минус или потерять все вложенное;
      • краткосрочность – средства на счет кладутся на год;
      • нельзя пополнять вклад, проценты не капитализируются;
      • с дохода по ИИС нужно будет заплатить налоги.

      Топ предложений банков

      Лучшие инвестиционные вклады, которые стоит рассмотреть:

      Название банка

      Наименование продукта

      Ставка

      Срок, дней

      Минимальная сумма, рублей

      Дом РФ банк

      Двойная выгода

      8,5

      365

      140 000

      Восточный банк

      Весенний

      8,5

      181

      10 000 000

      ЛокоБанк

      Доходная стратегия

      7,27

      300

      100 000

      Кредит Европа Банк

      Оптимальный

      6

      368

      100 000

      СитиБанк

      Вклад для новых клиентов

      6

      91

      300 000

      Требования и документы

      Вступить в программу и разместить инвестиционный депозит можно только в случае, если обязательно купить облигации или акции компании, которую укажет банк.

      Чтобы открыть такой счет и осуществлять вклады в инвестиции, нужно:

      • быть совершеннолетним и дееспособным;
      • быть гражданином РФ, постоянно здесь проживать;
      • предоставить справку о доходах.

      Порядок оформления

      Как это работает:

      1. вкладчик выбирает банк и программу;
      2. приходит в отделение с паспортом;
      3. при себе имеет сумму, которую он планирует вложить;
      4. составляется договор;
      5. оплачивается пай;
      6. деньги распределяются между облигацией и обычным депозитом по пропорциям, которые указывает банк.

      Иногда банки дают гарантию – указывают сумму дохода, которую точно получит вкладчик. Но повышенную доходность заранее предугадать нельзя.

      Страхование инвестиционных вкладов

      Сложно ответить однозначно на этот вопрос. Есть страховка, которая обязательно оформляется на всю сумму, которая будет находиться на депозите в банке. Та часть, которая будет находиться в ПИФе – не страхуется.

      Законодательством установлен максимум, который реально получить застрахованному лицу, если у банка отзовут лицензию. Это 1,4 миллиона рублей, независимо от вложенной суммы.

      Паевая часть капитала никак не защищается от рисков и не страхуется, но за это в случае успеха вкладчик получает повышенную прибыль. Это всегда прописывается в договоре, так как невозможно гарантировать сохранность инвестиций.

      Задайте вопрос эксперту
      вопросНе нашли ответа на интересующий вас вопрос? Задайте его нашим экспертам, и ответ придет вам на email
      Выберите ваш город
      • Россия
      • Москва
      • Санкт-Петербург
      • Екатеринбург
      • Казань
      • Россия
      • Москва
      • Санкт-Петербург
      • Екатеринбург
      • Казань
      • Нижний Новгород
      • Новосибирск
      • Омск
      • Самара
      • Челябинск
      • Ростов-на-Дону
      • Уфа
      • Красноярск
      • Пермь
      • Воронеж
      • Волгоград
      • Краснодар
      • Саратов
      • Тюмень
      • Тольятти
      • Ижевск
      • Барнаул
      • Иркутск
      • Ульяновск
      • Хабаровск
      • Ярославль
      • Владивосток
      • Махачкала
      • Томск
      • Оренбург
      • Кемерово
      • Новокузнецк