За последний год пандемия коронавируса затронула все сферы нашей жизни. Не стал исключением и рынок инвестиций. С одной стороны, повысилась волатильность финансовых инструментов, экономика стала менее стабильной. А с другой, люди проводят дома много времени и ищут для себя новые занятия. В результате многие из них – пополняют ряды трейдеров, начиная инвестировать деньги в ценные бумаги через онлайн платформы для трейдинга.
А возросший спрос – подстегивает компании, работающие в области финансовых технологий, искать и находить новые интересные решения.
Платформы для трейдинга вчера и сегодня
Еще каких-то тридцать лет назад подобных вопросов не возникало: большинство сделок даже между профессионалами заключались просто голосом, по обычному телефону. Вся технология сводилась к тому, как на специальные аппараты с большими бобинами записывать переговоры, чтобы никто и никогда не смог пойти на попятное. Кто начинал работать в дилинге в то время помнит, как по утрам заряжалась магнитофонная пленка.
Следующим шагом развития финансовых технологий стали электронные торговые площадки. На рынке ценных бумаг операции стали проводиться просто через компьютер, подключенный к сети биржи. Далее заявки на покупки и продажи сходились в окошке на некоей общей цифре, устраивающей обе стороны, и операция попадала в выписку по счету. Хотя на начальном этапе клиенты должны были отдавать брокерские приказы по-прежнему, по телефону, но и это продолжалось недолго.
Сегодня брокеры не видят и не слышат не только друг друга, но и тех, кто пользуется их услугами. Все сделки происходят исключительно в цифровом формате. В наше время клиенты получили возможности, сопоставимые с брокерами 5-10-летней давности. Их заявки выставляются напрямую на площадку через брокерские серверы, которые подсоединены к серверу бирже. Пользователи видят реальные котировки, предложения на покупку и на продажу, а также объемы – непосредственно с биржи.
Будущее платформ для трейдинга
Самое главное, что произошло – трейдинг стал более демократичным. Клиенты сегодня – самый широкий круг людей. Это действительно доступно и просто – получить доступ и начать совершать операции.
Кто-то самостоятельно управляет своими сбережениями, найдя в покупке ценных бумаг альтернативу банковским вкладам с низкими ставками. Некоторые стратегии позволили людям начать свои собственные накопительные программы на будущее, вплоть до построения своих собственных пенсионных планов.
А кто-то стал использовать доступ к биржам как вариант азартной игры, своего рода казино без обмана, потому что повлиять на котировки на биржах для манипуляции очень сложно, нужны слишком большие средства, и это противозаконно.
Но и это все – не предел возможностей платформ для трейдинга. Развитие продолжается, и сегодня мы можем говорить сразу о нескольких новых тенденциях, векторах развития финтеха в этой сфере.
Трейдинг и социальная сфера
Казалось бы, люди сидят за своими мониторами, и каждый здесь играет исключительно за себя. Однако на практике ответом на такое разделение в последние годы становится обратная тенденция. Условно можно ее назвать социализацией трейдинга.
В рамках такого подхода первоначально просто появились площадки, на которых разделенные расстоянием участники рынка получили возможность обсуждать происходящее. Но затем брокерские компании пошли еще дальше: они предложили своим клиентам отслеживать и повторять наиболее успешные стратегии опытных и известных трейдеров, разумеется, при их согласии.
Пионерами в этой сфере стали такие компании, как eToro, Tipranks, Zulutrade. Именно они получили известность благодаря добавленным в торговые платформы опциям по заключению сделок с использованием «коллективного разума», зеркальных трансакций или прямого копирования чьих-либо операций на фондовом рынке.
Торговые роботы
Вторая популярная тема для финансовых инноваций – создание торговых роботов. Здесь ведутся разработки, основанные на математическом анализе прошлого. А также на технологиях по созданию искусственного интеллекта, самообучающихся систем.
В этом сегменте наибольшей известности добились такие разработчики, как компания Blooom, специализирующаяся на консервативном управлении портфелей и налоговом планировании или Wealthfront со своим продуктом “Pass” – «пропуск», «проход», который основан на современных знаниях в области экономики для получения максимальной прибыли с одновременным автоматическим исчислением налогов.
Масштабы инвестиций в платформы для трейдинга
На сегодняшний день лидерами по инвестициям в этой сфере считаются такие мировые инвестиционные банки, как JP Morgan или Goldman Sache.
В числе последних сделок в этом сегменте можно назвать покупку Goldman Sache компании United Capital, управляющей активами в своей системе на сумму более 18 млрд долларов. Название более, чем успешной платформы, используемой для трейдинга – Finlife CX.
А самыми популярными торговыми платформами на сегодняшний день считаются Robinhood – одна из наиболее молодых, TD Ameritrade – крупнейшая, с 11.5 млн счетов и активами на сумму более 1.32 трлн долларов, MetaTrader, система, которая нередко используется в том числе и российскими брокерами на международном рынке Форекс.
Но вот на что действительно стоит обратить внимание российским инвесторам, так это на то, что всегда есть возможность не только сделать свои ставки на зеленом сукне фондового рынка. Инвестиции в финтех – это возможность войти в капитал самого казино, вкладывая деньги в перспективные стартапы в области финансов.
Отзыв о сайте