Конечно, основное количество мошеннических действий происходит с кредитными картами как с самым массовым финансовым продуктом. В области инвестиций вряд ли можно говорить об обмане как о некоей эпидемии. Так происходит потому что далеко не все злоумышленники владеют достаточными знаниями в области ценных бумаг для обмана людей. Но, к сожалению, мы можем быть уверены, что они: учатся и совершенствуются.
А еще обман в инвестиционной сфере, можно сказать, редкий но меткий: он может иметь катастрофические масштабы. Как например, в не таком уж и далеком прошлом выпуск «ценных бумаг» МММ легендарным Сергеем Мавроди, сопоставимый с экономикой страны того времени.
Чаще всего брокерские компании и инвестиционные банки стараются всеми силами замалчивать сомнительные ситуации со счетами клиентов, заботясь о своей репутации. Поэтому информация о мошенничестве на фондовом рынке выплескивается наружу лишь тогда, когда скрыть уже ничего невозможно. Тем не менее, эта сфера — далеко не безоблачная, и об определенных способах обмана стоит инвесторам знать заранее. Для того, чтобы спасти свои деньги.
Риски мошенничества площадок
Сейчас можно предполагать, что этот вопрос уже оставлен в прошлом, но кто знает. Поэтому на всякий случай напомним, чтобы избежать подобных проблем в будущем. Дело в том, что когда-то в России была не одна Московская биржа, где совершались почти все операции с ценными бумагами, а достаточно большое количество площадок.
Интересный вопрос, а куда же они делись? Первой не стало легендарной Московской Товарной Биржи (МТБ) с ее популярным тогда фьючерсными контрактами на доллары. Потом самой популярной площадкой была какое-то время Московская Центральная Фондовая Биржа. И ее не стало. И так далее. Как не сложно догадаться, все они исчезли — с деньгами брокеров и клиентов.
Крах биржи приводит к полной потере активов. Поэтому к выбору площадок надо относиться крайне серьезно. Московская биржа — лучшая, из того, что есть на сегодня в нашей стране. На втором месте Биржа Санкт-Петербург. И, пожалуй, все. Предложения вложить деньги в операции где-то еще должны не просто настораживать, а останавливать инвестора, как красный свет автомобили на трассе.
Прямо сегодня в мире действуют десятки бирж криптовалют. Какие из них останутся, а какие еще исчезнут вместе с деньгами и брокеров, и их клиентов?
Но вернемся из виртуального в мир реальной. Казалось бы, речь идет о таких понятных и очевидных вещах, что здесь говорить. Но вот тысячи людей вкладывают деньги в операции с так называемыми бинарными опционами. На вопрос, где они торгуются, можно услышать разные истории. Но в действительности это всего лишь пари с самим брокером, вариант казино с привязкой к финансам. Если задуматься об этом, то предупреждение о риске площадки не выглядит таким уж излишним.
Риск мошенничества брокеров
Точно также стоит отметить и операции на рынке Форекс. Да, действительно, межбанковские валютные сделки существуют. Но объем торговли там совершенно не соответствует любительским представлениям. Например, обычная сделка евро против доллара — это пять миллионов, минимум один миллион, а не трансакция на сто долларов со спредом в два пункта. В лучшем случае, брокеры торгуют еще и между собой, перекрывая клиентские позиции. Но вызывает большое сомнение, что с ними реально работает хотя бы один банк на международном рынке.
Среди самых громких «исчезновений» брокеров в этой сфере можно назвать, например, AFX Capital, MMCYS еще почти сотня названий!
Конечно, на Московской бирже невыполнение брокером своих обязательств — явление не частое. Здесь другой уровень регулирования и контроля. Тем не менее, не такая уж и невозможная ситуация, когда, например, руководство банка скрывается за рубежом, а кредитная организация направляется на санацию и перепродается. При этом есть ли уверенность в том, что все инвесторы получат свои деньги, даже если формально клиентские активы хранятся на отдельных счетах от собственных средств брокера.
Мошенничество с сомнительными сделками
Для многих будет удивительно узнать, что на неликвидных рынках ценных бумаг брокер может сделать с деньгами и ценными бумагами клиента абсолютно все, что ему придет в голову. Это элементарно. Предположим, для переброски денег берется ценная бумага некоего АО, которая хотя и допущена к торгам, но находится, грубо говоря, в третьем эшелоне. Сделки совершаются раз в год.
Брокер берет клиентский счет и покупает бумаги по 100 рублей с одного счета и одновременно продает их же с другого. Простейшая трансакция с использованием двух соседних компьютеров в одном дилинговом зале. Спустя всего минуту делается обратная сделка: теперь со счета прежнего покупателя, наоборот, продаются те же бумаги АО уже по 90 рублей, а по второму счету они же покупаются по 90, и возвращаются на место, где были. В результате один счет за минуту теряет 10 процентов своих активов, а второй получает торговую прибыль в том же размере за минусом совсем небольшой комиссии биржи. А бумаги остались как бы нетронуты.
Более того, трансакции будут взаимно закрыты, и никакого движения ценных бумаг вообще не произойдет, только деньги уйдут от одного участника торгов к другому. За десять таких сделок владелец первого счета может остаться без денег вообще. И при этом биржа не скажет ни единого слова, потому что сделки совершаются в рамках разрешенных пределов колебаний, обычно 15 процентов.
Возмущенный клиент может обращаться куда угодно, но скорее всего, ему скажут, что он эти деньги честно проиграл на торгах. А если брокер еще и осуществлял доверительное управление, то у сотрудника, сидящего за торговым терминалом, вообще есть от клиента доверенность на любые сделки.
Мошенничество с выпуском бумаг
Во всех странах, и Россия не исключение, выпуск ценных бумаг подлежит государственной регистрации. Это сложная процедура, связанная с подготовкой проспекта эмиссии, прохождением аудита, и так далее.
Всякое предложение купить ценные бумаги, не прошедшие государственную регистрацию — стопроцентный обман инвестора. Как ни странно, примеров до сих пор очень много. Это и всевозможные — тенденция нашего времени — новые, только что созданные буквально на коленках криптовалюты. Такие, что даже майнинг не предусмотрен, а мошенники могут выпускать их сколько угодно на свое усмотрение.
Но и старые, традиционные мошенники никуда не делись. До сих пор в России то в одном, то в другом регионе появляются финансовые деятели, которым не дает покоя слава МММ. И ведь находятся желающие — вновь вложить свои деньги в проекты такого же инвестиционного качества, как это было в начале девяностых, когда люди еще не имели представления, что такое рынок ценных бумаг.
Манипуляции с ценами
Но бывает и так, что ценные бумаги зарегистрированы вполне официально. За ними стоят настоящие компании. Правда, реальная цена таких бумаг — penny stocks, грошовые акции крайне сомнительного качества, но зато заинтересованные лица проводят агрессивную маркетинговую политику по их распространению и продаже.
Такой трюк даже получил отдельное название — Pump and Damp, «накачка и затухание». В качестве примера можно привести расследованное ФБР дело Зирка де Мейсона, который на протяжении 2008-2013 годов использовал эту схему в США. Он создал сразу несколько компаний и продал их акции незадачливым инвесторам, которые после узнали, что их ценные бумаги в действительности ничего не стоят. Мошенник приговорен к очень длительному сроку, но кому от этого легче, когда деньги уже уплыли?
Казалось бы, где Америка, а где мы? Но уже и нашим отечественным инвесторам время от времени звонят сомнительные личности и предлагают вложить деньги в ценные бумаги компаний, о которых никто до этого не слышал.
Обман с использованием внутренней информации
Существуют и другие схемы, считающиеся во всем мире мошенническими. Но к сожалению, пока не известно ни одного серьезного дела такого рода, расследованного в нашей стране. Речь пойдет о незаконном использовании внутренней информации компании для торговли.
Предположим, некое акционерное общество планирует на следующий день объявить о результатах своей деятельности за год. До этого момента рынок использует только прогнозы аналитиков, которые могут быть далеки от реальности. А еще более яркий пример, когда менеджмент компании готов официально заявить о предстоящем размере дивидендных выплат.
Вопрос: имеют ли право сотрудники этой компании-эмитента, которые заранее имеют доступ к информации, заключать сделки на бирже и, используя это преимущество, зарабатывать за счет обычных инвесторов? Очевидно, нет, это незаконно. В западных странах за такие действия можно получить тюремный срок.
Но доказать такое злоупотребление крайне сложно. Хотя оно происходит у всех на виду: перед объявлением результатов, прибыли или дивидендов мы часто видим, что котировки как бы сами по себе движутся в нужную сторону, потому что кто-то начинает совершать сделки раньше других, и точно знает, что делать.
Обычное банковское мошенничество
Под конец хотелось бы напомнить инвесторам, что брокерские счета во многом похожи на обычные банковские, с единственной разницей, что хранятся на них не только деньги, но и ценные бумаги. А значит, злоумышленники могут попытаться получить доступ с целью кражи.
Для того, чтобы обезопасить себя, правила здесь такие же, как и при обычном взаимоотношении с кредитной организацией. Никогда и ни под каким предлогом нельзя давать кому-либо, включая сотрудников самой брокерской компании, пароль и логин от своего личного кабинета — именно оттуда можно, например, подать заявку на вывод средств в неизвестном направлении. Но в дополнение — тоже самое относится к торговой системе. Потому что хищение возможно и оттуда — при помощи фиктивных сделок с ценными бумагами. Причем украсть могут акции и облигации организаций, не только деньги.
Мошенники изобретательны. Они могут представляться сотрудниками банка или брокера, налоговыми инспекторами, служащими надзорного органа или следователями, возбудившими уголовное дело против инвестора, который якобы, совершил что-то противоправное с ценными бумагами. В общем, пределов для фантазии, к сожалению, не существует.
Свод правил, чтобы избежать мошенничества
Прежде всего, надо знать, что ничего случайного и бесплатного в этом мире не бывает. За слишком привлекательными предложениями чаще всего скрывается тот или иной обман, поэтому стоит в первую очередь не хвататься за какие-либо инвестиционные идеи, а спокойно остановиться и подумать.
- Инвестировать деньги можно только на общепризнанных площадках, таких, как Московская биржа, Биржа Санкт-Петербург в России, самые известные биржи за рубежом, например, Нью-Йоркская Фондовая Биржа, Чикагская Фондовая Биржа, NASDAQ, Лондонская фондовая биржа и т. п.
- Брокер без лицензии — не брокер. От него лучше держаться подальше. А лицензирующим органом должна быть не некая организация в далекой офшорной стране, а ЦБ РФ в России, Комиссия по ценным бумагам и рынкам в США и т. п.
- Вкладывать деньги можно только в ценные бумаги, прошедшие официальную регистрацию. Все остальное — наследие Сергея Мавроди, а не финансовые инструменты. Но даже с такими акциями и облигациями, которые эмитированы законно, надо разбираться. Изучать бухгалтерские отчеты и прочую документацию. Потому что, например, на рынках грошовых акций мошенничество — очень распространенное явление.
- И последнее, но не менее важное: доступ к своему инвестиционному счету нужно защищать всеми силами и средствами, даже серьезнее, чем банковскую карту. Потому что, как можно догадаться, денег там обычно хранится намного больше.
Отзыв о сайте