Этот материал будет полезен читателям, которые интересуются, в каком банке выгодно взять семейную ипотеку.
Bankiros.ru сравнил программы льготной семейной ипотеки на новостройки и квартиры. Была выбрана максимальная сумма – 12 миллионов рублей и срок до 30 лет.
Семейная ипотека действует до июля 2024 года. Эта программа доступна семьям с детьми. Приобрести можно жилье на первичном и вторичном рынке, а также можно построить дом на земельном участке.
Процентная ставка составляет 5%. Первоначальный взнос – не менее 20%, некоторые банки просят больше. Максимальный срок зависит от банка.
Максимальная сумма – до 12 миллионов рублей в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области. В регионах максимальная сумма установлена на уровне 6 миллионов рублей. Сумму можно увеличить, если оставшуюся часть взять на рыночных условиях.
Где выгодно оформить льготную ипотеку и стать обладателям жилья узнаете в новом нерекламном рейтинге Bankiros.ru.
1. Семейная ипотека от Примсоцбанка
Отказ от допуслуг повышает ставку.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 3,786% | Не оценивается |
Максимальная ставка Полная стоимость кредита | 6,910% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 9,6 миллиона рублей | 100 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 53,5 тысячи рублей | 100 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | 0 баллов |
Первоначальный взнос | от 20%. | Не оценивается |
Принятие решения банком | до трех дней | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | +0-0,7% – при отказе от страхования жизни и утраты трудоспособности | 3 балла |
Возможность дистанционной подачи документов | нет | 0 баллов |
Регионы выдачи | В некоторых регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 208 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
2. Семейная ипотека от Промсвязьбанка
Оформление страховки снижает ставку по ипотеке. Есть скидки для части зарплатных клиентов.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 5,089% | Не оценивается |
Максимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 6,645% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 10,8 миллиона рублей | 90 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 56,7 тысячи рублей | 90 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | Для зарплатных клиентов-работников ОПК или бюджетников | минус 4 балла |
Первоначальный взнос | 20-80% | Не оценивается |
Принятие решения банком | день в день | 7 баллов |
Страхование, кроме имущественного | +0,3% к ставке при отсутствии личного страхования | 3 балла |
Возможность дистанционной подачи документов | нет | 0 баллов |
Регионы выдачи | почти все регионы | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 186 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
3. Семейная ипотека от Росбанк Дома
Отказ от страховки влияет на ставку по ипотеке. Можно оформить дистанционно в любом регионе.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 5,256% | Не оценивается |
Максимальная ставка Полная стоимость кредита | 6,534% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 10,8 миллиона рублей | 80 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 56,9 тысячи рублей | 80 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | 0 баллов |
Первоначальный взнос | 20-85% | Не оценивается |
Принятие решения банком | до трех дней | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | влияет на ставку | 3 балла |
Возможность дистанционной подачи документов | да | 5 баллов |
Регионы выдачи | приобретаемая недвижимость может находиться в любом регионе | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 173 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
4. Семейная ипотека от Таврического
Можно оформить только в нескольких регионах. Есть льготные условия для зарплатных клиентов.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 5,256% | Не оценивается |
Максимальная ставка Полная стоимость кредита | 6,710% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 11,08 миллиона рублей | 70 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 57,4 тысячи рублей | 70 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | есть | минус 4 балла |
Первоначальный взнос | 20-80%. | Не оценивается |
Принятие решения банком | до трех дней | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | не влияет на ставку | 5 баллов |
Возможность дистанционной подачи документов | нет | 0 баллов |
Регионы выдачи | в некоторых регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 141 балл | |
Оформить заявку можно здесь.
5. Семейная ипотека от Банка ДОМ.РФ
Дистанционная подача и одобрение без посещения офиса банка.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 5,418% | Не оценивается |
Максимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 6,981% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 11,5 миллиона рублей | 60 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 58,7 тысячи рублей | 60 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | 0 баллов |
Первоначальный взнос | 20-80% | Не оценивается |
Принятие решения банком | день в день | 7 баллов |
Страхование, кроме имущественного | не влияет на ставку и факт выдачи | 5 баллов |
Возможность дистанционной подачи документов | да | 5 баллов |
Регионы выдачи | В крупных регионах, где есть банк | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 132 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
6. Семейная ипотека от СберБанка
Есть скидка для зарплатных клиентов.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 5,291% | Не оценивается |
Максимальная ставка Полная стоимость кредита | 7,746% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 12,2 миллиона рублей | 50 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 60,7 тысячи рублей | 50 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | да | минус 4 балла |
Первоначальный взнос | 20-90% | Не оценивается |
Принятие решения банком | до трех дней | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | не влияет на ставку | 5 баллов |
Возможность дистанционной подачи документов | да | 5 баллов |
Регионы выдачи | во всех | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 111 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
7. Семейная ипотека от Альфа-Банка
Можно оформить дистанционно. Отказ от страховки повышает ставку.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 6,008% | Не оценивается |
Максимальная ставка Полная стоимость кредита | 7,678% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 13,02 миллиона рублей | 40 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 62,8 тысячи рублей | 40 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | 0 баллов |
Первоначальный взнос | от 30% | Не оценивается |
Принятие решения банком | до трех дней | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | +0,2% при отсутствии страхования риска смерти заемщика или утраты им трудоспособности. | 3 балла |
Возможность дистанционной подачи документов | да | 5 баллов |
Регионы выдачи | во всех | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 93 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
8. Ипотека с господдержкой для семей с детьми от Совкомбанка
Оформление страховки снижает ставку по ипотеке.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 6,502% | Не оценивается |
Максимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 7,520% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 13,4 миллиона рублей | 30 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 63,9 тысячи рублей | 30 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | 0 баллов |
Первоначальный взнос | от 20%. | Не оценивается |
Принятие решения банком | до двух дней | 5 баллов |
Страхование, кроме имущественного | страхование снижает ставку | 3 балла |
Возможность дистанционной подачи документов | нет | 0 баллов |
Регионы выдачи | в большей части страны | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 68 баллов баллов | |
9. Ипотека для семей с детьми от Банка Уралсиб
Страховка снижает ставку по кредиту.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 6,173% | Не оценивается |
Максимальная ставка Полная стоимость кредита | 7,870% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 13,4 миллиона рублей | 20 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 64 тысячи рублей | 20 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | нет | 0 баллов |
Первоначальный взнос | указываем. | Не оценивается |
Принятие решения банком | до трех дней | 4 балла |
Страхование, кроме имущественного | ставка выше при отказе от страховки | 3 балла |
Возможность дистанционной подачи документов | нет | 0 баллов |
Регионы выдачи | во многих крупных регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 47 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
10. Семейная ипотека от Всероссийского Банка Развития Регионов
Для подачи документов нужно идти в офис. Есть скидка для зарплатных клиентов.
Показатель | Нюансы | Баллы |
Минимальная ставка (Полная стоимость кредита) | 6,327% | Не оценивается |
Максимальная ставка Полная стоимость кредита | 8,278% | Не оценивается |
Переплата по средневзвешенной ставке как отношение минимальной и максимальной ПСК: (а+б)/2 | 14,099 миллиона рублей | 10 баллов |
Платеж по ипотеке в месяц | 65,7 тысячи рублей | 10 баллов |
Льготные условия для зарплатных клиентов | минус 4 балла | минус 4 балла |
Первоначальный взнос | 20-85% | Не оценивается |
Принятие решения банком | до двух недель | 3 балла |
Страхование, кроме имущественного | +0,5% при отказе от оформления/пролонгации договора личного страхования. | 3 балла |
Возможность дистанционной подачи документов | нет | 0 баллов |
Регионы выдачи | во многих регионах | Не оценивается |
Как погашается |
| Не оценивается |
Итого | 22 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
Больше программ семейной ипотеки тут.
- Во всех банках из рейтинга первоначальный взнос от 20%, в Альфа-Банке – от 30%;
- Самая минимальная переплата и платеж по ипотеке в Примсоцбанке;
- Дистанционно можно подать документы в Росбанке, Дом.РФ, Сбербанке и Альфа-Банке;
- Принимают решение день в день Дом.РФ и Промсвязьбанке;
- Отказ от страховки влияет на ставку в Росбанке, Примсоцбанке, Промсвязьбанке, Альфа-Банке, Совкомбанке, Уралсибе и Всероссийский банк развития регионов;
- Скидку для зарплатных клиентов предлагает ПСБ, Сбер, Таврический и ВБРР;
- Подобрать ипотеку на недвижимость можно на нашем сайте;
- Если вам нужны программы с господдержкой, то выбрать льготную ипотеку можно тут.
Больше полезных новостей читайте в нашем telegram-канале Bankiros.ru.
Отзыв о сайте