Росфинмониторинг разработал законопроект, который позволяет без суда приостанавливать на десять дней операции по банковским счетам и картам, если есть основания предполагать, что счет используют для отмывания денег и финансирования терроризма. Документ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию терроризма и (или) иных противоправных деяний» опубликован на сайте правительства.
Заблокировать банковский счет также могут из-за проблем в функционировании объектов жизнеобеспечения, транспортной и социальной инфраструктуры, а также незаконного оборота наркотиков и психотропных веществ, пишет Российская газета.
Такое решение могут принять только в экстренном случае. При этом у ведомств должно быть достаточно подтвержденных и задокументированных сведений для таких действий, подчеркивается в пояснительной записке к документу.
Принять решение о блокировке счета или карты сможет только ограниченный круг должностных лиц, в том числе руководители МВД, ФСБ, Росфинмониторинга и их заместители, а также руководители территориальных органов МВД и ФСБ.
Согласно проекту документа, ведомства должны в течение суток уведомить Генерального прокурора Российской Федерации, его заместителя или другого подчиненного ему прокурора о принятом решении приостановить операции.
Документ также предусматривает возможность дальнейшего приостановления операций по банковским счетам и картам после окончания десяти дней, если будет вынесено соответствующее судебное решение.
Чтобы принятые решения о блокировке счета или отмене решения исполнялись в оперативном порядке, проект предусматривает информирование Росфинмониторингом банков в электронном виде.
Этот механизм аналогичен механизму доведения до кредитных организаций перечня террористов. При отмене решения о приостановлении операций необходимо незамедлительно проинформировать Росфинмониторинг и банк, где открыт счет.
Чтобы защитить права граждан, чьи счета и карты заблокированы, законопроект предусматривает их информирование. Также возможны ежемесячные выплаты по решению суда, выборочная блокировка некоторых операций, например, приостановка переводов по карте, но возможность получать на нее заработную плату и рассчитываться в магазине.
Принятие такого закона позволить обеспечить безопасность государства, защитить интересы граждан, если финансовые инструменты используются в противоправных целях, сказано в пояснительной записке к законопроекту.
Напомним, ранее Bankiros.ru рассказывал о том, как вернуть деньги за сломанную технику.
Отзыв о сайте