Почему ЦБ отозвал лицензию у банка «Стрела»

Центробанк решил отозвать лицензию на проведение банковских операций у акционерного общества «Банк Стрела». По объему активов данный банк занимал 321 позицию в российской банковской структуре. Информация об этом опубликована на официальном сайте Банка России.

Данное решение было принято в соответствии с федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Основной причиной стало нарушение кредитной организацией действующего законодательства и нормативных актов ЦБ. В сообщении регулятора отмечается, что банк нарушал законодательство в области борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. В связи с этим к кредитной организации в последние 12 месяцев регулярно выносились предупреждения.

Отмечается, что банк «Стрела» оказывал услуги по переводу средств между КИВИ Банком и другими участниками рынка банковских услуг. Большое количество операций были связаны с обеспечением расчетов между физлицами и теневым бизнесом, включая переводы денег в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор. Данные операции являлись высокорисковыми.

ЦБ назначил ГК «АСВ» временной администрацией банка «Стрела» до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. В соответствии с федеральными законами, полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены на этот период.

Вкладчиков банка «Стрела» предупредили, что данная организация является участником системы обязательного страхования вкладов. Это означает, что их вклады будут возвращены в размере 100% от остатка средств на счете, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика, включая начисленные проценты. Выплаты будет производить ГК «АСВ».

Напомним, что в феврале ЦБ отозвал лицензию у КИВИ Банка, занимающего 89 место в банковской системе РФ, а также у банка «Гефест», который находился на 336 месте.