Почему ЦБ принял решение отозвать лицензию у КИВИ Банка?

Центробанк отозвал лицензию у КИВИ Банка, который занимал 89 место в российской банковской системе. Согласно информации на официальном сайте Банка России, данное решение было принято в связи с регулярными нарушениями российского законодательства со стороны банка.

В частности, кредитная организация нарушала федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты ЦБ. Также систематически допускались нарушения требований законодательства, противодействующих отмыванию доходов, которые были получены преступным путем, и финансированию терроризма.

По словам ЦБ, данный банк осуществлял высокорисковые операции, например, проводил платежи между физлицами и теневыми компаниями, включая переводы денег на биржи криптовалют, нелегальные онлайн-казино, букмекерские конторы и прочее. Кредитная компания также пыталась найти способы обойти новые ограничения, установленные Банком России.

Также было установлено, что банк неоднократно открывал QIWI-кошельки, используя персональные данные физлиц, не уведомляя их об этом. По ним проводились операции, которые создавали серьезные риски для граждан.

«КИВИ Банк не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций», – отмечается в пресс-релизе.

Теперь в деятельности данной кредитной организации будут разбираться правоохранительные органы. При этом ЦБ утверждает, что отзыв лицензии у банка сильно не повлияет на возможности граждан, ИП и юрлиц осуществлять расчеты и переводы через другие банки и платежные системы.