Переводы самому себе по СБП будут блокироваться: какие изменения готовит ЦБ?

Центробанк планирует расширить перечень операций, которые банки будут считать подозрительными. Новая мера направлена на борьбу с мошенниками, которые убеждают людей переводить крупные деньги самим себе через Систему быстрых платежей. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью «РИА Новости».

Почему переводы самому себе стали опасными?

Злоумышленники разработали новую схему, при которой уговаривают клиентов собрать все свои сбережения с разных счетов на один. Они объясняют это необходимостью, например, для получения бонусов или оформления кредита.

На самом деле мошенникам проще похитить крупную сумму, когда она консолидирована, особенно если они уже получили доступ к счету получателя. Именно поэтому крупные переводы самому себе через СБП решено включить в обновленный список мошеннических признаков.

Как именно будет работать новый признак?

Важным уточнением является то, что банк будет учитывать этот признак только в определенной последовательности. Тревога сработает, если в тот же день после перевода самому себе клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому ранее ни разу не переводил средства в течение последних шести месяцев.

Такой сценарий очень похож на типичные действия мошенников, которые сначала заставляют жертву собрать деньги, а затем сразу же перевести их злоумышленнику.

Какие еще изменения ожидаются?

Прошло уже более года с момента последнего расширения перечня подозрительных операций. За это время преступники изобрели новые способы обмана, что требует адекватных мер реагирования.

В Центробанке пояснили, что часть новых признаков будет аналогична тем, которые с сентября этого года применяются для противодействия мошенничеству при снятии наличных в банкоматах. Это позволит создать более унифицированную систему защиты.

Когда новые правила вступят в силу?

Официальный приказ Банка России с утверждением новых признаков мошеннических операций будет опубликован в ближайшее время.

Напомним, что подобные меры не блокируют операции автоматически, а служат сигналом для банка, чтобы он усилил проверку и связался с клиентом для подтверждения намерений.