К сожалению, ни один коллектив не застрахован от сотрудников, нечистых на руку. Россияне ежедневно ловят на воровстве кассиров в супермаркетах, сотрудников ТСЖ и УК, а иногда и исполнительных приставов. Однако иногда в число таких предприимчивых специалистов попадают сотрудники банков. Могут ли сотрудники банков украсть деньги клиентов, расскажем в новом материале Bankiros.ru.
Недавно правоохранительные органы Вологодской области возбудили уголовное дело в отношении сотрудницы отделения крупного российского банка.
Сотрудница смогла вывести со счетов клиентов банка около 350 млн рублей. На данный момент известно о примерно 100 пострадавших от действий сотрудницы банка.
Женщина действовала по незаурядной схеме. Работая руководителем отдела банка по обслуживанию премиальных клиентов, женщина выбирала счета, на которых находились крупные денежные суммы, и по которым регулярно совершались денежные операции с большим объемом средств.
Злоумышленница предполагала, что при обороте по счетам в несколько млн рублей, жертва просто не увидит пропажи нескольких сотен тысяч. При выводе средств сотрудница банка с помощью специальных кодов в системе отключала СМС и push уведомления о движении денежных средств со счета на счет. Поэтому жертвы даже не догадывались о том, что с их счета исчезли деньги.
Если все-таки клиенты обращались в банк по поводу пропажи средств, сотрудница успешно вводила их в заблуждение, благодаря чему клиенты сохраняли доверие к ней и банку.
Bankiros.ru обратился к экспертам, чтобы узнать, насколько высоки риски клиентов банков лишиться собственных средств из-за недобросовестных сотрудников банка. Старший аналитик информационно-аналитического центра «Альпари» Анна Бодрова отмечает, что существует гипотетическая возможность кражи денежных средств со счетов, если рассматривать именно человеческий фактор. Такие прецеденты уже существуют, отмечает эксперт. Как правило, они довольно скандальные и быстро «всплывают». В таких случаях потери клиентами средств компенсируются или самим мошенником по решению суда или банком.
Клиент банка должен точно знать, сколько денег у него на счетах, на каких условиях эти деньги размещены и каковы их перемещения, подчеркивает Бодрова. Это одна из основ финансовой дисциплины. Только так, контролируя собственные деньги, можно отследить, «утекают» ли они куда-то или хранятся без рисков. Сложно выявить какие-то четкие тенденции среди клиентов, которые попали в поле зрения мошенников. Какие-то счета долгое время оставались невостребованными, какие-то оказались слабо защищенными, где-то клиенты сами выдали свои пароли и коды. Правило только одно: деньги остались без присмотра владельца, заключает эксперт. Доказать «утечку» денег со счета сложно. Скорее всего, счета будут заблокированы до выяснения обстоятельств, потребуются выписки по движению средств с обоснованием, откуда и куда шли деньги. Это может занять время, предупреждает Бодрова.
ЦБ РФ предложил банкам возмещать клиентам украденные деньги
Ежегодно правоохранительные органы выявляют мошеннические схемы по краже денежных средств с банковских и расчетных счетов граждан. Большую часть преступлений мошенники совершают удаленно: по телефону или через интернет. Они играют на доверчивости граждан, используя методы социальной инженерии. При этом в этом году регулятор зафиксировал снижение возраста граждан, которые становятся жертвами мошенников. Теперь на удочку мошенников попадают не только пенсионеры, но и молодые люди. Причина этого – совершенствование мошеннических схем.
При этом выросло число преступлений, соучастниками которых являются сотрудники банков. Некоторые из них передают данные клиентов пособникам, а некоторые незаметно оформляют на своих клиентов кредиты и микрозаймы.
Недавно Банк России предложил увеличить сумму денежных средств, которую банки должны возмещать своим пострадавшим клиентам. Компенсация будет проходить в упрощенном порядке без обращения клиентов в суд и правоохранительные органы.
Если гражданин никак не помогал мошеннику получить свои средства, например, не давал ему пароли от личного кабинета, коды из СМС, не переводил мошеннику заемные средства, при этом пострадавший сообщил о пропаже средств в течение суток с момента пропажи, банк за свой счет возместит клиенту пропавшие средства. Данный законопроект регулятора уже рассматривает Госдума.
Напомним, ранее Bankiros.ru рассказывал о том, как выросли цены на продукты в мире.
Чтобы быть в курсе последних новостей, подписывайтесь на телеграм-канал Bankiros.ru.
Отзыв о сайте