Этот рейтинг будет полезен россиянам, которые планируют оформить кредитную карту с лимитом до 84,1 тысячи рублей.
Средний лимит по кредиткам к началу октября этого года составил 84,1 тысячи рублей, свидетельствуют данные совместного исследования экосистемы Unicom и бюро кредитных историй «Скоринг Бюро» (ранее – «Эквифакс»).
Поэтому при отборе кредитных карт Bankiros.ru ориентировался на лимит в 84,1 тысячи рублей.
При проведении расчетов мы ориентировались на среднюю ставку по кредитным картам в третьем квартале в 31,5% годовых и на ставку за снятие наличных с кредитной карты в 36,85%.
При отборе продуктов в рейтинг мы обращали внимание на:
- кредитную ставку;
- соразмерность стоимости обслуживания карты;
- кредитный лимит;
- требования к заемщикам;
- продолжительность льготного периода;
- наличие и размер кешбэка;
- наличие скидочных программ у партнеров банка;
- возможность оформить карту в любом регионе России.
Где выгодно оформить кредитную карту в ноябре, узнаете в новом нерекламном рейтинге Bankiros.ru.
1 место. Кредитная «СберКарта» от СберБанка
По карте доступна бонусная программа. Бонусы можно потратить на оплату товаров в Сбермегамаркете, оплату билетов, бронь отеля и другое. Кроме того, у партнеров банка бонусы можно обменять на реальные скидки по курсу один бонус – один рубль.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 25,4% | 6,1 |
Ставка за снятие наличных и переводы | 25,4% | Минус 11,45 |
Грейс-период | 120 дней | 10 |
На что распространяется льготный период | На все операции | 15 |
Кредитный лимит | До одного млн рублей | 15 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | Бесплатно | 20 |
Кешбэк | Бонусные баллы | 5 |
Минимальный платеж | 3% от задолженности в месяц | 10 |
В каких регионах можно оформить кредит | Во всех регионах РФ | 5 |
Срок рассмотрения заявки | До одного дня | 5 |
Возраст | От 21 до 65 лет | 4 |
Регистрация в регионе оформления карты | Постоянная регистрация в регионе обращения | Минус 4 балла |
Итого | 79,7 балла | |
Пользователи карты отмечают, что часто им одобряют высокий кредитный лимит, снятие наличных без комиссии, а также понятную ставку по продукту.
Оформить карту можно здесь.
2 место. «Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского Банка
По кредитной карте доступны бесплатное обслуживание и кешбэк – редкое сочетание для кредитной карты.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 9,9-34,9% | Минус 3,4 |
Ставка за снятие наличных и переводы | 34,9% | Минус 1,95 |
Грейс-период | 120 дней | 10 |
На что распространяется льготный период | Покупки, снятие наличных | 5 |
Кредитный лимит | До 500 тысяч рублей | 15 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | Бесплатно | 20 |
Кешбэк | Нет | 0 |
Минимальный платеж | 3% | 10 |
В каких регионах можно оформить кредит | В любом регионе | 5 |
Срок рассмотрения заявки | До пяти дней | 2 |
Возраст | От 21 до 70 лет | 5 |
Регистрация в регионе оформления карты | Постоянная, временная | Минус 4 балла |
Итого | 62,65 балла | |
Оформить карту могут пенсионеры старше 65 лет.
Подать заявку на кредитку можно здесь.
3 место. Кредитная карта «ВездеДоход» от Почта Банка
По карте доступен льготный период в 120 дней. Этот продукт может стать хорошим помощником, если у вас бывают проблемы с финансами на неопределенный срок.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 25%-35% | Минус 0,1 |
Ставка за снятие наличных и переводы | 25%-35% | Минус 1,85 |
Грейс-период | 120 дней | 10 |
На что распространяется льготный период | Оплата товаров и услуг | 2 |
Кредитный лимит | До 1,5 млн рублей | 15 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | 1200 рублей | 7 |
Кешбэк | Есть, в баллах | 5 |
Минимальный платеж | 3% | 10 |
В каких регионах можно оформить кредит | Во всех регионах РФ | 5 |
Срок рассмотрения заявки | До двух дней | 4 |
Возраст | От 18 до 70 лет | 5 |
Регистрация в регионе оформления карты | Постоянная в регионе обращения | Минус 4 балла |
Итого | 57,05 балла | |
Выпуск карты платный, учитывайте это при ее заказе.
Оформить карту можно здесь.
4 место. Кредитная карта возможностей от ВТБ
Если оформить карту до конца декабря и совершить на нее покупки от тысячи рублей, вы сможете получить тысячу рублей обратно. Чтобы получить карту с лимитом до 100 тысяч рублей, потребуется только паспорт.
Подходит для заемщиков с плохой кредитной историей.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 19,9%-39,9% | Минус 8,4 |
Ставка за снятие наличных и переводы | 49,9% | Минус 13,05 |
Грейс-период | 110 | 10 |
На что распространяется льготный период | Покупки по карте | 2 |
Кредитный лимит | От 10 тысяч до одного млн рублей | 15 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | Бесплатно | 20 |
Кешбэк | 1,5% | 10 |
Минимальный платеж | 3% | 10 |
В каких регионах можно оформить кредит | В любом | 5 |
Срок рассмотрения заявки | До одной недели | 2 |
Возраст | От 21 года | 5 |
Регистрация в регионе оформления карты | Постоянная | Минус 4 балла |
Итого | 53,55 балла | |
При оплате товаров и услуг картой доступен кешбэк – от 1,5 до 30%.
5 место. Кредитная карта «Платинум» (с безопасной доставкой карты) от Тинькофф Банка
Карту можно использовать для оплаты других кредитов. В этом случае грейс-период составит один год. Кредитная карта подходит для заемщиков с неидеальной кредитной историей.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 12%-35,68% | Минус 4,18 |
Ставка за снятие наличных и переводы | 30%-59,9% | Минус 23,05 |
Грейс-период | От 55 до 365 дней | 10 |
На что распространяется льготный период | Покупки товаров, рассрочка, погашение других кредитов | 10 |
Кредитный лимит | До 700 тысяч рублей | 15 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | 590 рублей в год + 59 рублей в месяц | 10 |
Кешбэк | Есть, в баллах | 5 |
Минимальный платеж | 6% | 5 |
В каких регионах можно оформить кредит | Во всех регионах РФ | 5 |
Срок рассмотрения заявки | До одного дня | 5 |
Возраст | От 18 до 75 лет | 5 |
Регистрация в регионе оформления карты | Не требуется | 0 |
Итого | 42,7 балла | |
Владельцы кредиток отмечают, что сумма в 590 рублей за обсулживание карты списывается с кредитного лимита вместе с первой покупкой, на эту сумму беспроцентный период не распространяется.
6 место. Кредитная карта «#120наВСЕ» от Росбанка
Карта предлагает бесплатное обслуживание и достаточный льготный период в 120 дней.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 20–49,9% | Минус 18,4 |
Ставка за снятие наличных и переводы | 49,9% | Минус 13,05 |
Грейс-период | 120 дней | 15 |
На что распространяется льготный период | Оплата покупок | 2 |
Кредитный лимит | До 1 млн рублей | 15 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | Бесплатно | 20 |
Кешбэк | Нет | 0 |
Минимальный платеж | 3% | 10 |
В каких регионах можно оформить кредит | В любом регионе РФ | 5 |
Срок рассмотрения заявки | Сутки | 5 |
Возраст | От 18 до 65 лет | 4 |
Регистрация в регионе оформления карты | Временная, постоянная | Минус 4 балла |
Итого | 40,55 балла | |
Оформить карту можно здесь.
7 место. Удобная карта (онлайн) от Газпромбанка
Для каждого клиента льготный период рассчитывается индивидуально. Грейс-период зависит от суммы трат. При ежемесячных тратах от 90 тысяч рублей, грейс-период составит 180 дней. При тратах ниже – 90 дней.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 11,9%-34,9% | Минус 3,4 |
Ставка за снятие наличных и переводы | 21,9%-59,9% | Минус 23,05 |
Грейс-период | 90 или 180 дней | 15 |
На что распространяется льготный период | На совокупные траты свыше 90 тысяч рублей | 10 |
Кредитный лимит | До 600 тысяч рублей | 15 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | Бесплатно при тратах выше 5 тысяч рублей | 15 |
Кешбэк | Нет | 0 |
Минимальный платеж | 3%, но не менее 500 рублей | 10 |
В каких регионах можно оформить кредит | Во всех регионах РФ | 5 |
Срок рассмотрения заявки | До двух дней | 4 |
Возраст | От 20 до 62 лет | 4 |
Регистрация в регионе оформления карты | Постоянная | Минус 4 балла |
Итого | 33,55 балла | |
Внимательно изучите правила использования карты. Так вы сможете получить больше выгоды.
8 место. Кредитная карта «MTS Cashback онлайн (с безопасной доставкой карты)» от МТС Банка
Кешбэк по кредитной карте можно потратить на оплату связи или покупку товаров в салонах связи.
Карта подойдет для заемщиков с неидеальной кредитной историей.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 11,9-49,9% | Минус 18,4 |
Ставка за снятие наличных и переводы | 69,9% | Минус 33,05 |
Грейс-период | 111 дней | 10 |
На что распространяется льготный период | Операции оплаты товаров и услуг; операции снятия наличных | 5 |
Кредитный лимит | 1 млн рублей | 10 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | Бесплатно, СМС-информирование 59 рублей в месяц | 20 |
Кешбэк | От 3% до 8% | 10 |
Минимальный платеж | 5% | 10 |
В каких регионах можно оформить кредит | Во всех регионах России | 5 |
Срок рассмотрения заявки | До одного дня | 5 |
Возраст | От 20 до 70 лет | 5 |
Регистрация в регионе оформления карты | Не требуется | 0 |
Итого | 28,55 балла | |
Обслуживание карты платное при наличии задолженности по кредитке.
9 место. Кредитная карта «Целый год без процентов» от Альфа-Банка
По карте доступны бесплатное обслуживание и кешбэк. Продукт также выпускается в версиях Gold и Platinum.
Кредитная карта подходит для заемщиков с плохой кредитной историей.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 11,99%—69,99% | Минус 34,89 |
Грейс-период | Без комиссии до 50 тысяч рублей в месяц | 0 |
На что распространяется льготный период | На покупки | 2 |
Кредитный лимит | До 500 тысяч рублей | 15 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | Бесплатно | 20 |
Кешбэк | В рублях | 10 |
Минимальный платеж | 3-10%, но минимум 300 рублей | 5 |
В каких регионах можно оформить кредит | В любом регионе России | 5 |
Срок рассмотрения заявки | До трех дней | 3 |
Возраст | От 18 лет | 5 |
Регистрация в регионе оформления карты | Постоянная регистрация в регионе выдачи | Минус 4 балла |
Итого | 26,11 балла | |
Поскольку банк не ограничивает возраст заемщиков, подать заявку на оформление могут даже пенсионеры.
10 место. Кредитная карта «120 дней на максимум» от Уралсиба
Если сумма операций по карте выше десяти тысяч рублей, обслуживание по ней бесплатно.
Показатель | Особенности | Баллы |
Ставка по продукту в рамках установленного лимита (без учета снятия наличных) | 19,9%-42,9% | Минус 11,4 |
Ставка за снятие наличных и переводы | 59,9% | Минус 23,05 |
Грейс-период | 120 дней | 15 |
На что распространяется льготный период | Оплата покупок | 2 |
Кредитный лимит | До 1 млн рублей | 15 |
Стоимость годового обслуживания, в том числе СМС-информирование | 99 рублей в месяц | 7 |
Кешбэк | Нет | 0 |
Минимальный платеж | 3% | 10 |
В каких регионах можно оформить кредит | В любом регионе РФ | 5 |
Срок рассмотрения заявки | Сутки | 5 |
Возраст | От 21 до 75 лет | 5 |
Регистрация в регионе оформления карты | Временная, постоянная | Минус 4 балла |
Итого | 25,55 балла | |
Клиенты отмечают, что банк может долгое время обрабатывать платежи по кредиту. Чтобы избежать просрочки по кредиту, стоит положить деньги на счет заблаговременно.
Оформить карту можно здесь.
Подведем итоги:
- Большинство банков выдает кредитные карты со средним лимитом в 84,1 тысячи рублей. Учитывайте эту сумму при выборе кредитной карты.
- Если у вас неидеальная кредитная история, вы также можете обратить внимание на кредитные карты от Альфа-Банка, ВТБ, МТС Банка и Тинькофф Банка из нашего рейтинга.
- Если вы хотите получить гарантию оформления кредиты, вы можете воспользоваться специальным предложением от Bankiros.ru.
- Найти еще больше выгодных кредитных карт можно на нашем сайте.
В ежемесячном рейтинге Bankiros.ru участвуют кредитные карты, размещенные на Bankiros.ru. Преимущество отдается продуктам, доступным для оформления для абсолютного большинства россиян (есть возможность отправить заявку онлайн).
Недавно Bankiros.ru рассказывал о том, как сделать ставки на футбол, если ни разу до этого не ставил на спорт.
Чтобы быть в курсе последних новостей, подписывайтесь на телеграм-канал Bankiros.ru.
Отзыв о сайте