ААА Управление Капиталом предлагает сразу две линейки своих продуктов ⎯ паевых инвестиционных фондов. Это открытые ПИФы для всех и отдельно закрытые ПИФы для квалифицированных инвесторов. Наиболее популярные фонды, доступные для обычных граждан, такие.
Облигации плюс
Открытый ПИФ «Облигации плюс» ⎯ самый популярный инвестиционный продукт ААА Управление Капиталом. Это один из крупнейших фондов в нашей стране. Количество его пайщиков превышает 50 тыс. человек, а стоимость чистых активов 38.6 млрд.
Портфель состоит из не менее 80% облигаций наиболее надежных российских компаний, в отдельные времена для получения более высокого уровня прибыли в него также может входить не более 20% акций. Доходность за последний 2020 год составила 6.6 процента. При этом расходы на управление составляют в общей сложности 3% от средней стоимости чистых активов в год, из которых 2% забирает себе управляющая компания, 0.5% ⎯ спецдепозитарий, и еще 0.5% ⎯ прочие расходы.
Сбалансированный
ОПИФ «Сбалансированный» ⎯ второй по размеру фонд ААА Управление Капиталом, предназначенный для частных инвесторов. Его стоимость чистых активов составляет 7.4 млрд рублей.
Портфель представляет собой определенное соотношение из облигаций и акций ведущих компаний ⎯ голубых фишек. Пропорция может меняться исходя из ситуации на рынке. Доходность ПИФа за прошлый год составила 24.87%, что лучше, чем изменение индекса Московской биржи. Расходы на владение паем выше, чем у предыдущего фонда: вознаграждение управляющей компании составляет 2.75% плюс 0.5% ⎯ спецдепозитарий и еще 0.5% ⎯ прочие расходы, итого 3.75% в год.
Акции
Открытый пиф «Акции» ⎯ фонд, в котором главной составляющей в портфеле являются «голубые фишки» российского рынка. Стоимость чистых активов 0.98 млрд рублей.
Этот фонд за прошлый год показал еще более высокие результаты, так как вырос фондовый рынок. Доходность составила 47.8% годовых. А стоимость управления 3% плюс расходы на спецдепозитарий 0.5% и 0.5% на прочие расходы.
Валютные облигации
ОПИФ «Валютные облигации» для тех, кто считает свою доходность в валюте. Портфель фонда состоит из российских государственных и корпоративных долговых ценных бумаг, выпущенных на международном рынке. При этом частные инвесторы приобретают паи фонда в рублях.
При этом за 2020 год стоимость пая выросла на 6.83%. А за свои услуги управляющая компания взяла себе 2% от средней стоимости чистых активов плюс обычные дополнительные расходы, как в других фондах.
Золото
ОПИФ «Золото» не совсем обычный продукт, задача которого состоит в защите инвестиций в сложные времена от изменчивости фондового рынка. Его основной и единственный актив в портфеле ⎯ паи ETF Золото. То есть зарубежного биржевого фонда, который, в свою очередь, имеет дело только с наличным драгоценным металлом в хранилищах в мировых финансовых центрах.
Стоимость управления этим фондом 2.5% от цены активов в год плюс 1%, а не 0.5%, как с другими фондами, спецдепозитарию, и 0.5% - дополнительные расходы.
Нефть
ОПИФ «Нефть» ⎯ также не самостоятельный продукт ААА Управление Капиталом. В портфеле этого фонда - акции инвестиционного фонда iShares Oil & Gas Exploration & Production. Это западный ETF, инвестирующий в акции нефтегазовых компаний США и Канады.
Доходность за год более 80%, но за три года ⎯ только 5.87%, так как котировки нефти ранее снижались, а не росли. Вознаграждение УК 2.5%, плюс 1% к спецдепозитарию и 0.5% на расходы.
Корпоративные облигации 2 года и корпоративные облигации 4 года
Два биржевых паевых инвестиционных фондов, в портфеле которых находятся облигации российских компаний. Торгуются на Московской бирже. В основе облигации с дюрацией 2 и 4 года соответственно.
Доходность за год 8.15% и 9.3% за последний год. Стоимость услуг управляющей компании по этим двум фондам ниже, 0.15%, а спецдепозитарий берет себе 0.2% и всего 0.1% на прочие расходы.
Фонд международных дивидендов
ОПИФ «Фонд международных дивидендов» ⎯ еще один не самостоятельный продукт, в его портфеле ⎯ готовый портфель, состоящий из SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF. То есть бумаги биржевого фонда, собравшего акции дивидендных аристократов ⎯ американских компаний, выплачивающих дивиденды 25 и более лет,
Результат за год ⎯ прибыль 39.15%.
Расходы:
- УК ⎯ 2.5%,
- спецдепозитарий ⎯ 1%,
- другое ⎯ 0.5%.
Электроэнергетика
ОПИФ «Энергетика» ⎯ фонд российских акций энергетического комплекса. В его портфеле ⎯ бумаги ведущих российских компаний отрасли, таких как ФСК ЕЭС, Интер РАО, Русгидро, и так далее. Результат за год ⎯ 26.38%. Стоимость услуг управляющего 3% в год плюс другие расходы.
Индия
ОПИФ «Индия» ⎯ фонд развивающихся рынков. Сложно сказать, почему именно ААА Управление Капиталом выбрал для инвестиций именно эту страну, а не, например, все развивающиеся рынки в целом, но получилось у них удачно: доходность за год составила 58%. Вознаграждение УК ⎯ 2.5%, спецдепозитарий 1%, прочие расходы 0.5%.
Таким образом, частным инвесторам предоставляется возможность выбрать себе тот инвестиционный продукт, который больше всего подходит исходя из ожидаемой доходности и связанного с ней уровнем риска.
Минимальный объем инвестиций составляет всего 1 тыс. рублей. Операции с паями фондов ААА Управление Капиталом выгоднее совершать через личный кабинет онлайн, тогда не придется платить надбавку при покупке и скидку при продаже.
Отзыв о сайте