С 1 сентября 2025 года в России начнут действовать новые правила по контролю операций через банкоматы. ЦБ предоставил банкам право ограничивать снятие наличных в случаях, когда операция может быть связана с мошенничеством. Мера направлена на защиту сбережений граждан и пресечение действий злоумышленников, передает aif.ru.
С сентября кредитные организации будут обязаны проверять, не совершается ли снятие денег под давлением мошенников или без ведома владельца карты. Для этого Банк России определил девять признаков подозрительных операций.
Что будет считаться тревожным сигналом
1. Нетипичное поведение при снятии наличных:
- использование банкомата в необычном месте;
- запрос необычной суммы;
- слишком частые операции в течение суток;
- выбор необычного времени для снятия.
2. Снятие наличных в течение 24 часов после:
- получения кредита или займа;
- увеличения лимита по карте;
- перевода на свой счет более 200 тысяч рублей через СБП;
- досрочного расторжения вклада на сумму свыше 200 тысяч рублей.
3. Многократные отказы в выдаче средств – пять и более в течение суток, включая ошибки с пин-кодом и превышение лимитов.
4. Обналичивание денег с помощью нестандартных способов, например, через QR-код или токенизированное приложение вместо карты.
5. Недавняя смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, либо выявление признаков появления на устройстве вредоносных программ.
6. Массовые звонки или сообщения с новых номеров, в том числе в мессенджерах и на электронную почту, зафиксированные за шесть часов до операции. В том числе резкий рост SMS от кредитных организаций или госресурсов вроде «Госуслуг».
7. Превышение времени, отведенного на проведение операции.
8. Совпадение данных клиента или его карты с информацией из государственной системы противодействия киберпреступлениям.
9. Получение сведений об общем высоком риске проведения операции без согласия владельца карты.
Как будут действовать банки
Если будет выявлен хотя бы один из выше перечисленных признаков, банк обязан немедленно уведомить клиента о подозрительной активности. Кроме того, на два дня будет ограничено снятие наличных по карте. Ограничение начнет действовать с момента подачи запроса через банкомат.
- С 1 сентября 2025 года банки получат право ограничивать выдачу наличных в банкоматах, если операция может быть связана с мошенничеством;
- Центробанк определил девять признаков подозрительных операций, включая нетипичное поведение при снятии, нестандартные способы обналичивания и подозрительную активность на телефоне клиента;
- При выявлении хотя бы одного из таких признаков банк обязан уведомить владельца карты;
- В случае подозрительной операции снятие наличных будет заблокировано на два дня с момента запроса;
- Подобрать кредит с выдачей денег на руки можно здесь;
- Больше финансовых новостей читайте в нашем телеграм-канале.
Отзыв о сайте