Этот материал будет полезен нашим читателям, которые хотят узнать, в каких банках выгодно оформить кредит.
Bankiros.ru составил нерекламный рейтинг кредитов в банках с учетом переплаты.
Согласно данным Bankiros.ru за январь 2024 года, средняя сумма по кредитам составляет 395 900 рублей, а средний срок – 42,7 месяца (3,5 года). Поэтому Bankiros.ru сравнил кредиты на сумму от 400 тысяч рублей на три года.
Отбирая продукты для рейтинга, мы также учитывали:
- размер минимальной и максимальной ставки;
- период рассмотрения заявки;
- возможные суммы;
- период кредитования;
- сложность процедуры оформления кредита;
- льготные условия для некоторых клиентов банка.
В рейтинг не вошли продукты банков, которые не полностью раскрывали информацию о полной стоимости кредита.
1. Кредит На все про все от Газэнергобанка
Можно подать документы онлайн через Синара банк (Газэнергобанк входит в Синара банк) и получить деньги на картсчет. Страховка не влияет на ставку.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 2% | 14 баллов |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 25,4% | Минус 9,4 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 90 тысяч рублей | 100 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | В некоторых регионах | 0 баллов |
возможность оформления и получения денег онлайн | можно подать документы онлайн и получить деньги на картсчет | 5 баллов |
Перечень документов | без справок через Госуслуги | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | до двух дней | 3 балла |
Возраст | от 23 до 70 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | менее трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | не влияет на ставку | 5 баллов. |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается | ежемесячно аннуитетными платежами. кассы банка или ЭПС | Не оценивается |
Мнение клиентов | нет отзывов и оценок | Не оценивается |
Итого | 132,6 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
2. Кредит На любые цели от Райффайзенбанка
Можно оформить онлайн. Со страховкой ставка ниже.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 10,99% | 5 баллов |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 29,998% | Минус 14 баллов |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | есть | не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 138,7 тысячи рублей | 90 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | в большей части страны | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | да | 5 баллов |
Перечень документов | без справок через госуслуги | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение часа | 6 баллов |
Возраст | от 23 до 60 лет | 3 балла |
Требование к трудоустройству | от трех месяцев на последнем месте работы | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | влияет на ставку | 2 балла |
Штраф за просрочку | 0,1% | 0 баллов |
Как погашается |
| Не оценивается |
Мнение клиентов | нет оценок и отзывов | Не оценивается |
Итого | 113 баллов | |
Оформить заявку можно здесь.
3. Кредит Деньги-Возможности от Банка Россия
Можно оформить онлайн. Ставка ниже для зарплатных клиентов и при оформлении страховки.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 19,5% | минус 3,5 балла |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 26,5% | Минус 10,5 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | есть | не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 157,4 тысячи рублей | 70 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | в большей части страны | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | можно оформить онлайн | 5 баллов |
Перечень документов | без справок через госуслуги | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | более трех дней | 0 баллов |
Возраст | от 21 до 60 лет для женщин и до 65 лет для мужчин | 3 балла |
Требование к трудоустройству | на последнем месте работы от трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | ставка ниже со страховкой | 2 балла |
Штраф за просрочку | 0,05% | 0 баллов |
Как погашается |
| Не оценивается |
Мнение клиентов | нет отзывов и оценок | Не оценивается |
Итого | 82 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
4. Потребительский Кредит от Ингосстрах Банка
Нет оформления онлайн. Страховка влияет на ставку по кредиту.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 14,760% | 1,3 балла |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 29,181% | Минус 13 баллов |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 142,4 тысячи рублей | 80 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | во многих регионах | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | нет | минус 5 |
Перечень документов | нужны бумажные документы | 0 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение часа | 6 баллов |
Возраст | от 21 до 66 лет | 4 балла |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | со страхованием ставка ниже | 2 балла |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Мнение клиентов | нет отзывов и оценок | Не оценивается |
Итого | 78,3 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
5. Кредит Просто 9.9 от Пойдем!
Ставка ниже со страховкой. Подать документы можно онлайн.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 23,087% | Минус 7 баллов |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 24,280% | Минус 8,2 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 162,5 тысячи рублей | 60 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | в большей части страны | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | за деньгами нужно идти в офис, подать документы можно онлайн | 0 баллов |
Перечень документов | без справок через госуслуги | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение трех дней | 2 балла |
Возраст | от 22 до 75 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от полугода | 0 баллов |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | ставка ниже со страховкой | 2 балла |
Штраф за просрочку | до 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Мнение клиентов | нет отзывов и оценок | Не оценивается |
Итого6 | 60,8 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
6. Кредит наличными на любые цели от Дальневосточного банка
Нужно идти в банк для оформления. Со страховкой ставка ниже, есть скидка зарплатным клиентам.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 22,254% | Минус 6,2 балла |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 26,171% | Минус 10,1 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | Есть | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 166,5 тысячи рублей | 50 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | в некоторых регионах | 0 баллов |
возможность оформления и получения денег онлайн | нужно идти в офис | минус 5 |
Перечень документов | нужно заказать выписки через госуслуги и отправить в банк | 5 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение дня | 4 балла |
Возраст | от 20 до 75 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от 3 месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | со страховкой ставка ниже | 2 балла |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Мнение клиентов | нет оценок и отзывов | Не оценивается |
Итого | 44,7 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
7. Кредит наличными на любые цели от МТС Банка
Нет подачи документов через Госуслуги. Оформить можно в большинстве регионов РФ.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 11,658% | 4,4 балла |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 36,979% | минус 3 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 167,3 тысячи рублей | 30 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | во большинстве регионов | 3 балла |
возможность оформления и получения денег онлайн | деньги можно получить онлайн, оформить нужно в офисе | минус 5 |
Перечень документов | нет оформления через госуслуги | 0 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение часа | 6 баллов |
Возраст | от 20 до 70 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | не менее трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | не влияет на ставку | 5 баллов |
Штраф за просрочку | 0,01% | 0 баллов |
Как погашается |
| Не оценивается |
Мнение клиентов | нет оценок и отзывов | Не оценивается |
Итого | 48,4 балла | |
8. Кредит наличными от Банка ДОМ.РФ
Страховка влияет на ставку по кредиту. Можно оформить кредит онлайн.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 14% | 2 балла |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 35,9% | Минус 23 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | нет | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 172,1 тысячи рублей | 20 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | в крупных регионах | 1 балл |
возможность оформления и получения денег онлайн | да | 5 баллов |
Перечень документов | Без справок через Госуслуги, доход можно подтвердить онлайн-выпиской из СФР | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение часа | 6 баллов |
Возраст | от 23 до 75 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | оформление страховки влияет на ставку | 2 балла |
Штраф за просрочку | 0,054% | 0 баллов |
Как погашается |
| Не оценивается |
Мнение клиентов | нет оценки и отзывов | Не оценивается |
Итого | 31 балл | |
Оформить заявку можно здесь.
9. Просто кредит от Банка Акцепт
Нельзя оформить онлайн. Есть льготные условия для зарплатных клиентов.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 13,106% | Минус 3 балла |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 35,493% | Минус 19,4 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | есть | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 167,2 тысячи рублей | 40 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | в некоторых регионах | 0 баллов |
возможность оформления и получения денег онлайн | нет | минус 5 |
Перечень документов | нужны бумажные документы | 0 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение трех дней | 2 балла |
Возраст | от 21 до 70 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | нет влияет на ставку | 5 баллов |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается, но указывается в качестве пояснения |
Мнение клиентов | нет оценок и отзывов | Не оценивается |
Итого | 24,6 балла | |
Оформить заявку можно здесь.
10. Кредит на любые цели от УБРиРа
Оформление страховки влияет на ставку. Можно оформить кредит онлайн.
Показатель | Особенности | Баллы |
Минимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 16% | 0 баллов |
Максимальная ставка (из полной стоимости кредита) | 36,9% | минус 20,9 балла |
Льготные условия/низкая ставка только для зарплатных клиентов/пенсионеров | есть | Не оценивается |
Переплата, исходя из средней ставки по ПСК: (а+б)/2 = ставка | 183,6 тысячи рублей | 10 баллов |
В каких регионах можно оформить кредит | в некоторых регионах | 0 баллов |
возможность оформления и получения денег онлайн | да | 5 баллов |
Перечень документов | без справок через госуслуги | 10 баллов |
Срок рассмотрения заявки | в течение дня | 4 балла |
Возраст | от 19 до 75 лет | 5 баллов |
Требование к трудоустройству | на последнем месте от трех месяцев | 3 балла |
Обязательное страхование и прочие добровольно-принудительные услуги | влияет на ставку по кредиту | 2 балла |
Штраф за просрочку | 20% | минус 3 балла |
Как погашается |
| Не оценивается |
Мнение клиентов | нет отзывов и оценок | Не оценивается |
Итого | 15,1 балла | |
В ежемесячный рейтинг Bankiros.ru входят продукты, размещенные на Bankiros.ru.
Что нужно помнить о кредитах наличными:
- Если вы хотите получить кредит со скидкой по ставке, стоит обратить внимание на банки, которые предоставляют льготные условия кредитования зарплатным клиентам.
- Кроме того, некоторые кредиторы делают скидки при авторизации с помощью Госуслуг. Попросите менеджера банка рассчитать вам кредит со страховкой и скидками и без допуслуг. Возможно в вашей ситуации кредит без допуслуг будет дешевле.
- Если банк дает на своем сайте не всю информацию о полной стоимости кредита, например, указывает только минимальную ставку, вы можете пожаловаться на кредитора в ЦБ РФ, Ассоциацию российских банков или УФАС.
- Минимальная переплата по кредиту в банке Газэнергобанк;
- Льготные условия для зарплатных клиентов предлагают банки Россия, Райффайзенбанк, Дальневосточный, Акцепт и УБРиР;
- Подать заявку и получить деньги онлайн без визита в банк можно в Газэнергобанке, ДОМ.РФ, Райффайзенбанке, банке Россия и УБРиР;
- Рассматривают заявку в течение часа ДОМ.РФ, Райффайзенбанк, Ингосстрах и МТС;
- Страхование не влияет на ставку в Газэнергобанке, МТС и Акцепт;
- Больше кредитов тут.
Больше полезных новостей читайте в нашем telegram-канале Bankiros.ru.
Отзыв о сайте