Представители регулятора рассказали о результатах проверок, проведенных в отношении двух московских банков – ОФК Банка и РТБК. Напомним, что оба лишились лицензии еще в апреле текущего года. Как оказалось, ЦБ удалось найти подтверждение вывода активов из данных кредитных организаций на сумму в 15 миллиардов рублей. Такие данные были получены регулятором по результатам проверки АСВ в обеих кредитных организациях.
Читайте также: Список банков, у которых отозвали лицензию в 2018 году
Деньги выводились через различные каналы
В ЦБ сообщили, что для вывода средств руководителями банка использовались различные противоправные меры. Так, руководители ОФК Банка использовали такие каналы для вывода капитала:
- Через кредитование компаний с сомнительной платежеспособностью. Таким образом из банка в короткие сроки было выведено 8 миллиардов рублей.
- Путем предоставления гарантий и факторинговых услуг лицам, связанным с руководством банка. Таким путем бывшим руководителям организации удалось вывести еще 3,3 миллиарда рублей.
Всего же ОФК Банк потерял свыше 11,3 миллиарда рублей в короткие сроки.
Что же касается РТБК, то данная организация также выдавала кредиты лицам с низкой платежеспособностью (так было выведено 1,7 миллиарда рублей) и проводила схемные операции по замене нормальных активов на низколиквидные ценные бумаги. Всего руководство банка присвоило таким образом более 4 миллиардов рублей.
В отношении руководства проблемных банков пока нет уголовных дел
Регулятор планирует привлечь к ответственности руководителей банков, допустивших подобные проблемы в своих организациях. Однако пока не понятно, как именно это будет сделано. Ожидается, что ЦБ передаст материалы на должностных лиц в следственные органы только после того, как АСВ соберет все доказательства причастности этих лиц к противоправным действиям.
Отзыв о сайте