С 1 сентября в России начнет действовать закон, позволяющий банкам ограничивать выдачу наличных в банкоматах, если операция покажется им подозрительной. Банк России утвердил перечень признаков, по которым кредитные организации будут выявлять возможные мошеннические действия.
Какие действия будут считаться подозрительными
Банк России сообщил, что всего определено девять критериев подозрительных операций. Среди них:
- нетипичное поведение при снятии средств – необычное время суток, нестандартная сумма или выбор банкомата, а также использование непривычного способа получения наличных, например по QR-коду вместо карты;
- изменение активности телефонных разговоров минимум за шесть часов до снятия, а также резкий рост количества СМС с новых номеров и сообщений в мессенджерах;
- снятие средств в течение суток после оформления кредита или увеличения лимита по кредитной карте;
- переводы на свой счет более 200 000 рублей через СБП либо досрочное закрытие вклада на сопоставимую сумму;
- смена номера телефона для интернет-банка, поступление информации от операторов связи о смене характеристик устройства или наличие на нем вредоносных программ;
- отдельные признаки для операций с токенизированными картами.
Введут ли лимит на снятие наличных в 50 тысяч рублей?
В начале года в СМИ появлялась информация о якобы общем лимите на снятие наличных в размере 50 000 рублей в сутки. Однако Банк России опроверг эти сообщения. В Центробанке пояснили, что новый закон направлен исключительно на борьбу с мошенниками, а не на введение ограничений для всех граждан.
Регулятор подчеркнул, что банк перед выдачей наличных обязан проверить операцию по специальному перечню признаков, опубликованному на сайте ЦБ. Если транзакция покажется подозрительной, выдача будет ограничена на 48 часов, а сумма – не более 50 тысяч рублей в сутки. Клиент при этом получит уведомление с объяснением причины.
Центробанк считает, что эти меры позволят людям осознать, что они могли поддаться на уловки мошенников, и отказаться от снятия денежных средств.
- С 1 сентября банки смогут временно ограничивать снятие наличных в банкоматах, если операция покажется подозрительной;
- Банк России утвердил девять признаков таких операций, включая нетипичное поведение клиента, резкий рост активности телефона, снятие средств после получения кредита, крупные переводы через СБП и смену данных для интернет-банка;
- Информация о всеобщем лимите на снятие наличных в 50 тысяч рублей в сутки не соответствует действительности – ограничения касаются только подозрительных транзакций;
- В случае выявления признаков мошенничества банк может заблокировать снятие на 48 часов и ограничить сумму на снятие до 50 тысяч рублей в сутки;
- По замыслу ЦБ, такая пауза должна помочь человеку понять, что он действует под влиянием мошенников, и отказаться от передачи денег;
- Подобрать кредит с выдачей денег на руки можно здесь;
- Больше финансовых новостей читайте в нашем телеграм-канале.
Отзыв о сайте