Как актив криптовалюта в России не запрещена, но она до сих пор находится в серой зоне и госаппарат пытается взять ее под контроль. Прямые расчеты на территории РФ запрещены. Вывести криптовалюту можно на российские карты через различные сервисы:
- криптовалютные биржи;
- онлайн-обменники;
- P2P-платформы;
- электронные платежные системы (ЭПС).
Однако карту могут заблокировать из-за подозрительных операций, связанных с выводом криптовалюты. Что конкретно влияет на блокировку и как минимизировать риски, рассказала ассистент кафедры «Цифровая экономика, управление и бизнес-технологии» Полина Жолтикова специально для Bankiros.ru.
Почему блокируют карты?
По словам спикера, ужесточение финансового мониторинга операций, связанных с криптовалютами, стало закономерным этапом развития платежной системы:
«Банки в России несут ответственность за предотвращение операций, которые могут быть квалифицированы как перевод средств сомнительного происхождения».
Именно поэтому вывод криптовалюты через P2P-платформы или необозначенные платежи все чаще приводит к блокировке банковских карт или временной приостановке обслуживания, пояснила Жолтикова.
Что подразумевается под блокировкой?
Жолтикова пояснила, что с точки зрения граждан это означает не только ограничение доступа к средствам, но и необходимость документального подтверждения происхождения денег.
В данном случае блокировка является процедурой проверки.
«Она активируется, когда система мониторинга выявляет нетипичное поведение: резкие скачки сумм, большое количество переводов между физлицами или отсутствие очевидного экономического основания транзакции».
Что делать, чтобы карту разблокировали?
Эксперт рассказала, что для разблокировки карты требуется предоставить банку следующее:
- подтверждение использования легальных криптовалютных площадок;
- историю операций (вывод, покупка, обмен);
- документы, подтверждающие личность.
Что делать, чтобы минимизировать риск блокировки карты?
Эксперт поделилась основными шагами, которые помогут сократить риски блокировки карты:
- проводить операции через официальные криптовалютные биржи и лицензированные обменные сервисы, а не через случайных контрагентов;
- сохранить документы, подтверждающие каждую операцию (чек вывода, историю транзакции, подтверждение личности на бирже);
- не использовать одну карту для всех переводов, так как разграничение счетов снижает риск автоматической блокировки;
- избегать частых однотипных P2P-переводов на разные карты.
- вывод криптовалюты через сторонние сервисы обычно приводит к блокировке карт;
- банки ужесточили финансовый мониторинг в отношении выводы криптовалюты;
- блокировки карты является процедурой проверки происхождения денег;
- чтобы карты разблокировали, необходимо предоставить документы о происхождении денег;
- чтобы проблем не возникло с выводом криптовалюты, необходимо использовать легальные площадки и всегда сохранять историю операций;
- на нашем сайте можно выбрать дебетовую карту с лучшими условиями и кешбэком;
- полезные обновления публикуются в нашем телеграм-канале и мессенджере МАХ.
Отзыв о сайте