Опасные переводы за рубеж: как не нарваться на блокировку?

Об этом Bankiros.ru рассказал юрист, создатель и руководитель компании NSV Consulting Сергей Назаркин.

Эксперт отмечает, что российские банки ограничивают возможность международных переводов. Счета в российских банках могут использоваться для оплаты товаров и услуг за рубежом, но только в валюте дружественных стран.

«Например, некоторые банки предлагают открытие счетов в дирхамах ОАЭ, что позволяет переводить деньги в ОАЭ и другие страны через биржу», – отмечает Назаркин.

По его словам, существуют несколько способов обходить ограничения:

• Перевод собственных денег на зарубежные счета, открытые в банках дружественных стран, таких как Киргизия, Армения и ОАЭ.
• Использование криптовалюты, но это связано с рисками и требует согласия банков на работу с криптовалютой и документального подтверждения происхождения средств.
• Вкладывание денег в имущество или уставный капитал иностранной компании, при условии регистрации компании и оплаты уставного капитала или внесения вклада из счета в России. Ограничение на переводы в недружественных странах составляет 15 млн рублей по официальному курсу ЦБ РФ, для дружественных стран ограничений нет.

В каком случае за зарубежные переводы могут оштрафовать или заблокировать карту?

Назаркин отметил, что для начала нужно понять разницу между блокировкой карты (счета) и штрафом за операцию.

По его словам, блокировка обычно связана с подозрительными операциями, которые не соответствуют обычной практике. Примеры таких операций могут быть: множество переводов за короткий период времени, несколько крупных переводов, переводы большому количеству лиц и т.д.

«Блокировка обычно происходит, если лицо не может объяснить цель таких операций или если операции не имеют логического финансового обоснования. Некоторые банки также могут устанавливать ограничения на количество и размер операций, которые можно выполнить на счету. Нарушение этих условий может привести к ограничению операций или блокировке счета», – предупредил Назаркин.

Штрафы в РФ, с другой стороны, имеют основание в незаконных валютных операциях, подчеркивает эксперт. Он пояснил, что существуют два источника регулирования таких операций: ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и акты, связанные с обеспечением финансовой стабильности в РФ. По словам Назаркина, штраф может быть наложен только если налоговым органом будет обнаружен факт незаконной валютной операции и лицо будет привлечено к ответственности за нарушение валютного законодательства РФ.

Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.