Без права на осуществление банковской деятельности в этот раз остался столичный банк "Риал-Кредит", который ранее занимал 417-ое место в банковской системе России.
Читайте также: Список банков, у которых отозвали лицензию в 2018 году
"Ключевым направлением бизнес-модели банка являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц", — отмечает Центробанк
Поводом для отзыва лицензии стало многократное нарушение федеральных законов и нормативов ЦБ, регулирующих банковскую деятельность, в том числе закона "О противодействии отмыванию доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма". Согласно данным приказа Банка России, в 2018 году ведомство трижды применяло меры надзорного регулирования, исполнение которых не возымело положительного эффекта.
По информации ЦБ, в третьем квартале текущего года "Риал-Кредит" проводил ряд сомнительных транзитных операций для последующего обналичивания средств.
При этом кредитная организация не участвовала в системе страхования вкладов.
Регулятор обращает внимание, что система контроля рисков "Риал-Кредит" не соответствовала уровню взятых банком на себя обязательств по обслуживанию теневого сектора экономики. В общей структуре активов кредитный портфель составлял всего 17%, но был очень низкого качества.
"Около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных", - сообщили в Банке России.
Сейчас в банке назначена временная администрация.
Отзыв о сайте