​Новости банков за неделю: льготы для бизнеса и массовое снижение ставок по ипотеке

Еженедельная подборка главных изменений в отечественных банках от Bankiros.

Малый бизнес может бесплатно открыть расчетный счет в Сбербанке

Как сообщает пресс-служба Сбербанка, для этого предпринимателю всего лишь нужно подключиться к одному из пакетов услуг банка (в пакет «Легкий старт» уже входит бесплатный расчетный счет – прим. Bankiros.ru).

«Наши инициативы востребованы рынком: например, с начала сентября наши клиенты подключили уже более 150 тысяч пакетов услуг “Легкий старт”. Для наших новых клиентов, которые выбирают другие пакеты услуг, мы отменили плату за открытие расчетного счета», – прокомментировал старший вице-президент «Сбербанка» Анатолий Попов.

Новое предложение кредитной организации дополняет действующую акцию «Приведи друга», которая позволяет получить бесплатное обслуживание с любым из подключенных пакетов услуг.

Бинбанк снизил минимальные ставки по кредитам

Минимальная ставка по беззалоговому кредиту на любые цели для зарплатных клиентов «Бинбанка» и сотрудников бюджетных организаций снижена на 1% и теперь составляет 11,99% годовых. Такая ставка доступна заемщикам по кредитам на срок от 1 до 7 лет независимо от суммы при условии оформления услуги страхования.

Новые условия потребительского кредитования распространяются в том числе и на программу рефинансирования кредитов. Заемщик может объединить до трех кредитов в один, включая задолженности по кредитным картам, и получить дополнительную сумму на руки – на любые цели.

Кроме того, каждый клиент может получить скидку в размере 0,5% к ставке при подаче заявки на кредит через сайт «Бинбанка».

Сбербанк за январь выдал кредитов на триллион рублей

На этой неделе банк Германа Греф отчитался по финансовым показателям за январь. Как уточняется на сайте кредитной организации, значения рассчитаны по внутренней методике «Сбербанка». Мы выделили ключевые показатели прошедшего месяца:

• Чистая прибыль составила 65,3 млрд рублей.
• Банк предоставил клиентам более 1 трлн рублей кредитов, что почти вдвое больше январь 2017 года. При этом частным клиентам выдан максимальный для этого месяца объем заемных средств – 195 млрд рублей.
• Чистый комиссионный доход банка вырос на 20,3% к аналогичному периоду прошлого года.
• С 2018 года «Сбербанк» начал использовать подход на основе внутренних рейтингов (ПВР) для оценки кредитного риска. В результате, по оценкам кредитной организации, достаточность базового капитала увеличилась до 11,4%, общего капитала – до 15,7%.

Также председатель правления банка Александр Морозов рассказал о показателях рентабельности:

«В январе банк показал рентабельность капитала на уровне 22,6%. Заработанная прибыль и использование внутренних рейтингов для оценки кредитного риска позволили увеличить достаточность общего капитала на 0,7 п.п., из которых 0,5 п.п. обеспечил переход на ПВР».

Россельхозбанк предлагает дешевые потребительские кредиты «бюджетникам» и военнослужащим

Для работников бюджетных организаций, зарплатных и «надежных» клиентов банка минимальная ставка по потребительскому кредиту на сумму свыше 200 тысяч рублей составляет 10%. А при получении кредита в сумме свыше 500 тысяч рублей сроком больше 1 года действует фиксированная ставка – 12,5%.

Также в течение февраля в честь Дня защитника Отечества РСХБ предлагает фиксированную ставку по потребительским кредитам 13,5% при предъявлении удостоверения личности военнослужащего либо военного билета. Работникам Министерства обороны и иных силовых ведомств будет предложена ставка в 12,5%.

Совкомбанк снизит ставки по рублевым вкладам для физлиц

С 14 февраля «Совкомбанк» уменьшит процентные ставки на 0,3% годовых по депозитам физических лиц в рублях. А в городах Северо-Западной дирекции процентные ставки снизятся на 0,6%.

Согласно новым условиям, клиенты смогут открыть вклад «Максимальный доход» с процентной ставкой от 6,6% до 7,8% годовых и «Проценты на проценты» - от 5,6% до 6,8%. По депозиту «Постоянный доход» ставка будет варьироваться в размере от 5,6% до 6,8% в зависимости от срока размещения денежных средств.

В городах Северо-Западной дирекции «Совкомбанка» будут действовать следующие условия: по вкладу «Максимальный доход» предусмотрены процентные ставки в размере от 6,8% до 8,0% годовых, по вкладу «Проценты на проценты» - от 5,8% до 7,0%. А ставка депозита «Постоянный доход» составит от 5,8% до 7,0%.

Альфа-банк начал прием заявок на льготные кредиты по госпрограммам для МСП

Накануне банк был аккредитован в качестве участника программы субсидирования кредитов малому и среднему бизнесу из федерального бюджета. Ставка по кредиту равняется 6,5% годовых. Кредиты выдаются на пополнение оборотных средств и инвестиционные цели в размере не более 100 млн рублей на одного заемщика. Впрочем, объем инвестиционного финансирования может достигать 1 млрд рублей на одного заемщика.

Для получения льготного кредита бизнес должен соответствовать критериям Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства». Приоритетными субъектами финансирования считаются предприятия сельского хозяйства, обрабатывающие производства, субъекты строительства, транспорт и связь, туристская деятельность, здравоохранение и утилизация отходов, а также сфера общественного питания и бытовых услуг.

Согласно условиям госпрограммы, кредитный договор должен быть заключен в 2018 году. Кредиты, предоставленные в рамках других программ господдержки (например, корпорации МСП и Минсельхоза РФ), рефинансированию не подлежат.

Промсвязьбанк значительно снизил ставки по ипотеке

Теперь ставка по ипотечным программам для первичного рынка будет составлять 9,4%.

Как поясняет пресс-служба банка, по программе «Новостройка» такая ставка действует при первоначальном взносе от 20%. Для вторичного рынка по программам «Вторичный рынок» и «Залоговый кредит целевой» ипотечная ставка равняется 9,5% годовых. А в рамках предложения «Альтернатива» действует ставка 13,5% годовых.

Промсвязьбанк также предложил клиентам улучшенные условия по рефинансированию ипотечных кредитов для вторичного жилья – по ставке 9,5% годовых. Для погашения действующего ипотечного кредита, выданного в другом банке, клиенты в возрасте 21–65 лет могут получить от 1 до 15 млн рублей в зависимости от остатка задолженности по действующему ипотечному займу. Денежные средства выдаются на срок от 36 до 300 месяцев.

Клиентам «Открытия» придется сменить страховщика

Банк «Открытие» объявил о смене партнера, предоставляющего страхование выезжающих за рубеж. Теперь клиенты банка могут получить полисы ВЗР страхового общества «Ресо-Гарантия».

Ранее полисы страхования контрагентам «Открытия» выдавала компания «Опора». Клиентам, не успевшим совершить ни одной покупки по своим картам 1 января 2018 года, необходимо обратиться в ближайшее отделение банка для замены страхового полиса.

Полисы клиентов, которым были выданы сертификаты «Опоры» и которые успели совершить покупки по картам до начала текущего года, остаются действительны до даты, указанной в сертификате.

Россия снизила ставку по ипотеке для военных и разрешила клиентам досрочно забирать деньги с вкладов с процентами

Теперь военнослужащие, участвующие в Накопительно-ипотечной системе, смогут оформить кредит на жилье по процентной ставке 9,5%. Максимальная сумма кредита по программе «Военная ипотека» увеличена до 2,33 млн рублей.

Программой «Военная ипотека» могут воспользоваться военнослужащие в возрасте от 21 года и имеющие право на получение целевого жилищного займа. Кредит выдается на срок от полугода и до достижения заемщиком 45-летнего возраста при условии первоначального взноса не менее 20% стоимости квартиры для первичного рынка недвижимости или 10% для вторичного рынка.

Кроме того, на этой неделе банк «Россия» принял решение разрешить клиентам досрочно востребовать денежные средства с вклада «Классический» без потери процентов. Правда, только по истечении года действия вклада.

Вклад «Классический» предлагается на срок от 1 года до 5 лет. Минимальная сумма составляет 3 тысячи рублей, процентные ставки варьируются от 5% до 6,9%, в зависимости от размера вклада и срока размещения.