В России с 10 января 2021 года введут новые правила обращения с деньгами. Они затронут оплату наличными, переводы и снятие денег в банкоматах. Bankiros.ru выяснил, кому выгодны такие правила, и какие трудности могут возникнуть у людей, банков, компаний?
Как отмечают авторы поправок к закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», новые правила позволят облегчить жизнь легального бизнеса. В частности, из подлежащего контролю перечня операций будут исключены платежи по анонимным счетам и через небанковские учреждения. Под контроль попадут наиболее специфичные операции для банков, организаций в сферах лизинга и страхования, а также ломбардов, микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов.
Кроме того, новшество позволит устранить лазейки для компаний с двойной бухгалтерией. Например, усилится контроль за банковскими операциями на сумму свыше 600 тысяч рублей.
Ведущий аналитик QBF Олег Богданов пояснил Bankiros.ru, что с одной стороны, часть поправок расширяет контроль со стороны регулятора за платежами компаний и граждан. Например, под контроль попадают почтовые переводы и платежи с телефона на телефон от 100 тысяч рублей. Но, с другой стороны, увеличиваются суммы, подлежащие контролю. Например, покупки ювелирных изделий со 100 тысяч до 200 тысяч рублей.
«Не думаю, что эти поправки в закон как-то серьезно отразятся на жизни российских граждан. Контроль финмониторингом осуществлялся всегда, если средства имеют законное происхождение, то бояться нечего», – сказал эксперт.
Бизнес-адвокат Антон Ключинков отмечает, что поправки в закон усложнят жизнь не только «нелегалов», но и тех, кто ведет вполне законный образ жизни. По его словам даже до введения данных новшеств существующая система по отслеживанию и контролю легализации доходов, полученных преступным путем, регулярно давала сбой.
«Яркие примеры тому ситуации, когда банки замораживали абсолютно «легальные» деньги. Более того, есть случаи, когда не просто «легальные», а вообще бюджетные. К примеру, нам несколько раз приходилось обжаловать действия банков, которые замораживали денежные средства, поступившие на счет компаний по государственным закупкам», – рассказал Ключинков.
Получается, что по логике банка, денежные средства, поступившие из регионального бюджета, могут быть преступными. А теперь свое активное участие примет еще и Росфинмониторинг.
По словам собеседника Bankiros.ru, предприниматели крайне негативно относятся к данным новшествам. Так, к примеру, один клиент рассказал Ключиникову, что ему пришлось нанять дополнительно двух бухгалтеров, но при этом бизнес не вырос. Сейчас два бухгалтера ведут бухгалтерию, а два других отвечают на вопросы контролеров.
Отзыв о сайте
Непонятно, почему бизнес-адвокат Ключников считает, что бюджетные деньги не могут быть преступными, ведь больше всего воруют из бюджета.
Путин ведь всегда говорит,что в первую очередь люди!!! Как-то так
Путин всегда говорит одно, а делает противоположное.
Вообще-то мне кажется, это нас, пенсионеров и не коснется. У нас таких средств нет. Как жили, так и будем жить
Вы чиновников проверяйте , проверяйте компании нефт. газпром . банки . кто занимается Рефинансирование . Который не достраевает недвижимости , дома людей обманывает , жуликов чиновников А вы с простых трудяг ,что хотите народ уже устал от вас вы уже достали .
Уже не знают как к нам в кошелек залесть. Вы не запутываетесь сами с вашими новшествами? Меня бесит моими деньгами полльзуется банк как хочет и еще с меня же берут проценты за перевод это как ? А воры как воровали так и будут воровать и деньги будут переводить через эти же банки за гроницу , вот где нужен контраль ))) А вы с простых трудяг готовы шкуру снять....