Эксперты рассказали, на чем можно было заработать или потерять деньги в 2021 году

Аналитики назвали пять инвестиционных инструментов, которые принесли наибольших доход россиянам в прошедшем 2021 году. Эксперты также посчитали, какой рублевый доход можно было получить от вложения 100 тысяч рублей в начале года и фиксацией прибыли в конце. Расчеты предоставлены аудиторско-консалтинговой сетью FinExpertiza. Исследование есть в распоряжении Bankiros.ru.

Самые прибыльные инвестиции 2021 года

Биткоин +65 600 рублей

Доходность в рублях со 100 тысяч, вложенных в начале января в криптовалюту, к концу декабря составила 65 600 рублей, что соответствует доходности в 75,4% с учетом уплаты 13% налога. Несмотря на то, что биткоин стали воспринимать всерьез даже крупные инвестиционные фонды, «цифровые монеты» по-прежнему остаются одним из самых рискованных и волатильных активов.

Новостройки +28 700 рублей

Как отмечают эксперты, после валютного кризиса 2015 года цены на недвижимость существенно не менялись, однако период многолетней стагнации сменился ценовым бумом и ажиотажным спросом в 2020 году после ввода программы льготной ипотеки. Этот тренд продолжился и в 2021 году. В результате за 12 месяцев стоимость квадратного метра в новостройках в среднем по России (согласно данным Дом.РФ) выросла на 33%.

В действительности же прирост оказывается существенно больше, поскольку конкретная квартира дорожает по мере приближения срока завершения работ на новостройке. При этом стоит учитывать, что при перепродаже квартиры другому физлицу хозяину придется дать покупателю скидку по отношению к цене застройщика, чтобы конкурировать с выгодными ипотечными программами на первичное жилье.

Американские акции +25 700 рублей

Аналитики отмечают, что после разгона американского рынка, подпитываемого потоком ликвидности со стороны финансовых регуляторов, и активной кампании вакцинации, финансисты и инвесторы трезво посмотрели на ситуацию. ФРС США все же признало разгон инфляции и свернуло программу стимулирования экономики, а участники рынка встретили новый омикрон-штамм тревожными настроениями. Вопреки всеобщим опасениям и просадкам, рождественское ралли все же состоялось и индекс S&P500 обновил очередной максимум.

Российские акции +16 500 рублей

Российский рынок вслед за США обновлял исторические максимумы. Акции отечественных компаний стали одними из самых привлекательных вложений, особенно на фоне роста цен на газ, нефть, металлы и другие сырьевые товары. Даже несмотря на заметную коррекцию осенью 2021 года, пассивные инвестиции, когда инвестор в течение года не стремится покупать и продавать активы по более выгодным ценам, принесли бы 18,9% доходности с учетом реинвестированных дивидендов.

Рублевый депозит +4 500 рублей

Как утверждают эксперты, привлекательность самого простого способа сохранить средства (рублевого депозита) потеряло популярность среди россиян. Из-за рекордно низких ставок население забирало деньги из банков и несла их на биржу или вкладывало в другие активы. На начало 2021 года проценты по вкладам составляли 4,5% годовых. Увы, но такой финансовый результат не перекрыл бы годовую инфляцию в 8%. Однако после повышения ставки ЦБ привлекательность вкладов вновь резко возросла.

А вот вложения в доллар показали нулевую доходность. Курс «американца» к концу 2021 года вернулся к своим январским значениям и не принес пассивным инвесторам ни единого процента доходности.

Самыми убыточными инвестициями 2021 года признали: корпоративные облигации (-700 рублей), ОФЗ ( -5 100 рублей), золото (-5 800 рублей) и евро (-7 800 рублей). Отметим, что в 2020 году данные активы показали положительную доходность, а золото и евро и вовсе считались наиболее привлекательными для вложений, как инвестиции с максимальным ростом стоимости за год.

Подводим итог

По словам президента FinExpertiza Global Елены Трубниковой, в целом финансовые рынки завершили год в положительном ключе. однако волатильность последних недель 2021 года говорит о появлении определенной тревожности и осторожности среди инвесторов. Несмотря на обновление исторических рекордов, на финрынке произошла глобальная смена инвестиционной парадигмы:

«Правило 2020 года, согласно которому можно было покупать практически любые активы, поскольку впоследствии они с большей или меньшей динамикой росли в цене, теперь не работает. К инвестиционным инструментам придется подходить более избирательно».

Как отмечает Трубникова, с разгоном инфляции первоочередной задачей инвестора будет не столько приумножение капитала, сколько его сохранение. Однако с полной победой над пандемией коронавируса у инвесторов вернется желание рисковать, а значит средства вновь будут вкладываться в рынки развивающихся стран. При этом российская экономика тоже может остаться в выигрыше благодаря спросу на сырьевые товары, поскольку до завершения зеленого энергоперехода мир не перестанет потреблять ископаемое топливо.

Напомним, ранее Bankiros.ru рассказывал о том,почему так происходит: фонд вырос, а акции внутри него – нет.