Деньги россиян попадут под пристальный контроль властей

Что означает для россиян ужесточение надзора за операциями с бумажными деньгами, и какие цели в реальности преследуют власти. Об этом «Росбалт» рассказали чиновники, которые работали над законопроектом.

В России начали действовать поправки в закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Этот документ был принят в конце прошлого года.

Суть изменений в следующем: кредитные организации обязаны передавать в Росфинмониторинг информацию обо всех операциях с наличными на сумму от 600 тысяч рублей. Также под контроль попадут сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, почтовые переводы и выведение средств с телефонного счета на сумму свыше 100 тысяч рублей.

Одним из авторов законопроекта был председатель комитета по финансовому рынку Госдумы РФ Анатолий Аксаков. Он уточнил, что изменения связаны только с операциями, которые производятся при помощи наличных средств. Если человек осуществляет межбанковские переводы, то его контролировать никто не будет.

Что случится, если операцию признают сомнительной?

Аксаков пояснил, что в этом случае человек должен будет подтвердить источник дохода, а также необходимо будет отчитаться, с какой целью была сделана операция.

Важный момент – до выяснения всех нюансов операция будет заблокирована. Но сам счет блокировать не будут.

«В частности, речь может идти о тех случаях, когда никаких источников дохода у человека нет, а наличные деньги поступают на счет», – сказал Аксаков.

Если клиент банка не сможет внятно объяснить, откуда деньги, то информация поступит в правоохранительные органы, а дальше последует судебное разбирательство.

Что значит «помеченный» клиент?

Чиновник пояснил, что если человек за день трижды снял со счета по 300 тысяч рублей, сведения об этом в Росфинмониторинг не попадут. Однако это случится, если лицо «уже помечено».

Дело в том, что Центробанк хочет создать единую базу информации о гражданах, к которым должно быть более пристальное внимание. Если лицо «помечено», то есть, он уже был замечен в сомнительных операциях, в Росфинмониторинге могут обратить внимание и на совокупность операций с меньшими суммами.

За россиянами следили уже давно

Экс-министр экономики России, председатель партии «Гражданская инициатива» Андрей Нечаев отметил, операции от 600 тысяч рублей банки отслеживали и раньше, а значит, ничего сверхнового с принятием поправок не произошло.

«Изменения в «антиотмывочный» закон – воспитательная мера, мера общего давления. У государства появляется дополнительная информация о доходах граждан и, теоретически, возможность предъявить им какие-то налоговые претензии», – рассуждает Нечаев.

Директор Банковского института ВШЭ Василий Солодков отметил, что главная цель, которою преследуют власти, принимая такие закон, это повысить собираемость налогов.

«Сами по себе поправки каких-то кардинальных перемен не сулят. Но здесь важно понимать, что это лишь один их этапов усиления контроля за наличкой», – заключил он.

Ранее Bankiros.ru сообщал, в каких случаях могут быть списаны деньги с депозитов.