Как сообщает пресс-служба регулятора, прав на осуществление банковских операций лишились столичный банк «Флора-Москва» и волгоградский банк «КОР».
Список банков, у которых отозвали лицензию в 2018 году
Причиной для отзыва лицензии, в первую очередь, проведение сомнительных операций и, соответственно, нарушение Федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В Центробанке подчеркнули, что «Флора-Москва» уже долгое время подозревался в проведении транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж или их обналичиванием.
Банк России неоднократно принимал надзорные меры, чтобы пресечь участие московской кредитной организации в сомнительной деятельности его клиентов. Но руководство игнорировало предупреждения регулятора.
По данным о величине активов на сентябрь текущего года, «Флора-Москва» занимал 450-е место в банковской системе России, а банк «КОР» – 390-е место.
В деятельности АО «АКБ «КОР» выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России. Кроме того, во втором квартале текущего года резко возрос объем проводимых банком сомнительных транзитных операций, — указывает ЦБ.
Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. Аннулирование лицензии считается страховым случаем, согласно которому предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.
Читайте также: Агентство по страхованию вкладов
В Агентстве по страхованию вкладов уже заявили, что выплаты клиентам «Флора-Москва» и «КОР» начнутся не позднее 19 октября. Банк-агент будет выбран на конкурсной основе 11 октября.
Отзыв о сайте