Банки усилят контроль за крупными операциями россиян с наличными

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за отдельными операциями клиентов с наличными денежными средствами. Об этом говорится в официальном сообщении регулятора. К чему приведет тотальный контроль за операциями, рассказала ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова.

Какие операции с наличными теперь вызовут подозрения?

В зону особого внимания банков попадет ряд операций. В частности, вопросы могут вызвать:

• внесение на свой счет наличных в размере, который заметно превышает ежемесячный доход клиента;
• пополнение счета третьим лицом, если банк не понимает характер связи между ним и владельцем счета;
• крупные покупки наличной иностранной валюты;
• погашение кредита большой суммой наличных от клиента, который уже вызывал подозрения, если источник средств неизвестен.

Чем рискуют добросовестные клиенты?

Повышенное внимание может затронуть и добросовестных граждан. Из-за подозрительной, по мнению банка, активности кредитная организация может приостановить операцию или ввести временные ограничения. Например, установить суточный лимит на снятие наличных до 50 тысяч рублей на срок до двух суток.

Для снятия ограничений клиенту потребуется самостоятельно связаться с банком для разъяснения цели операции и источника происхождения средств. Также можно дождаться звонка или сообщения от кредитной организации о введенных мерах.

Стоит ли ждать массовых блокировок?

По мнению Мильчаковой, нововведения не затронут большинство операций физических лиц. Тем не менее, в зоне риска могут оказаться инвесторы в криптовалюты, поскольку им будет сложно подтвердить легальность происхождения своих средств документально.

При этом аналитик не ожидает массового перехода вкладчиков из рублевых активов в наличную валюту. Главной причиной она назвала «токсичность» доллара и евро для россиян в текущих условиях.