Обзор дебетовой карты «ВТБ-Магнит» от ВТБ банка

Bankiros: Обзор дебетовой карты «Магнит» от ВТБ

Кобрендовые карты становятся все более популярными, т.к. привилегии по ним предоставляет не только банк, но и партнер – держатель получает двойную выгоду от использования. «Магнит» – дебетовая карта ВТБ, выпущенная совместно с торговой розничной сетью, постоянными клиентами которой являются свыше 33 млн человек. Бесплатное обслуживание, кешбэк до 6%, несколько способов получения, прозрачные условия – далеко не исчерпывающий перечень достоинств пластика.

Как работает дебетовая карта ВТБ?

«Магнит» банка ВТБ – это одновременно классический дебетовый пластик, предназначенный для оплаты покупок, снятия наличных, переводов, а также карта лояльности магазина, по которой предоставляются скидки и начисляются бонусы. С помощью карточки можно:

• оплачивать товары и услуги в любых магазинах (не только сети «Магнит»);
• рассчитываться в интернете – вносить платежи за телефон, коммунальные услуги, интернет;
• хранить деньги, совершать переводы, снимать наличные;
• пользоваться привилегиями в рамках программы лояльности;
• получать зарплату и входящие переводы, в т.ч. через СБП;
• настроить доступ в интернет-банк с множеством других продуктов от ВТБ, включая персональные предложения.

Ключевое назначение карточки – участие в бонусной программе, которая будет наиболее интересна и выгодна лицам, регулярно совершающим покупки в сети «Магнит».

Кому подходит карта «Магнит»?

Кобрендовая карта является классическим дебетовым пластиком, поэтому подойдет каждому человеку вне зависимости от мест, где планируется совершение покупок. Однако целесообразней оформить продукт, если держатель готов:

• регулярно посещать сеть «Магнит» (классического формата, «Семейный», «Аптека», «Косметик»);
• ежемесячно тратить более 10 000 руб. – тогда бонусов будет больше;
• снимать наличные только в терминалах ВТБ и партнеров, в противном случае придется заплатить комиссию.

Для длительного хранения денежных средств карточка не подходит, т.к. банк не начисляет процентов на остаток, что является недостатком продукта. С другой стороны, и требований к неснижаемому остатку или лимиту трат нет – обслуживание всегда бесплатное.

Характеристики карты

Карточка «Магнит» банка ВТБ – дебетовый продукт с прозрачными условиями обслуживания и отсутствием подводных камней. Выдержка из тарифов представлена в сводной таблице.

Комиссия за обслуживание карты «Магнит» не взимается, платным является только оформление основного / дополнительного пластика – перевыпуск вне зависимости от причин (утрата, повреждение, истечение срока действия) проводится бесплатно.

Условия получения наличных денег по карте «Магнит»

Держателю карты доступна выдача наличных в любых банкоматах и кассах кредитных учреждений – условия зависят от способа получения средств:

• в терминалах группы ВТБ, включая устройства «Почта Банк», «Возрождение», «САРОВБИЗНЕСБАНК» и «Запсибкомбанк» – всегда бесплатно;
• в остальных банкоматах – с комиссией 1% суммы, мин. 300 руб.;
• в кассах ВТБ – до 100 тыс. руб. с комиссией 1000 руб., для суммы больше – бесплатно;
• в кассах остальных учреждений – 1% суммы, мин. 300 руб.;
• в пунктах выдачи «Почта Банк» – без комиссии до 15 тыс. руб. в месяц.

Лимит снятия наличных с карты «Магнит» составляет до 350 тыс. руб. в сутки и до 2 млн. руб. в месяц. Бесплатно получить средства в отделении ВТБ (вне зависимости от суммы) можно при закрытии счета, неработоспособности банкоматов, утере карточки.

Как пополнить карту?

Сложностей с пополнением счета у клиентов ВТБ не возникает – операция не облагается комиссией (взимание платы может быть предусмотрено при использовании сторонних сервисов либо продуктов). Пополнить карту можно:

• наличными в банкомате ВТБ;
• наличными в кассе отделения (в т.ч. без пластика), нужен паспорт;
• переводом в интернет-банк по кнопке «Пополнить»;
• через СБП, настроив платеж «По номеру телефона»;
• через QR-код – сформируйте индивидуальный код в приложении через вкладку «Пополнение по QR-коду»;
• по реквизитам счета, но ждать зачисления придется до трех рабочих дней.

Также пополнение доступно в сторонних сервисах и личных кабинетах иных компаний, но обычно такая транзакция облагается комиссией (в пределах 1-3%). Сколько можно положить денег на карту «Магнит»? Лимиты на пополнение не установлены, но при использовании карт сторонних банков в устройствах самообслуживания в сутки можно положить до 300 тыс. руб.

Как перевести деньги с карты «Магнит»?

Переводить денежные средства можно посредством личного кабинета (на официальном сайте и в мобильном приложении) и в устройствах самообслуживания. Условия зависят от категории получателя:

• внутри финансового учреждения – без комиссии;
• в другой банк по номеру карточки – 1,5% суммы, мин. 50 руб.;
• по реквизитам счета – 0,5% суммы, мин. 10 руб.;
• через СБП – бесплатно до 100 тыс. руб. ежемесячно, далее – 0,5%;
• в другие страны – 1% от суммы, мин. 50 руб.

Суточные лимиты при отправке средств внутри банка – 10 млн. руб., в другие учреждения – 500 тыс. руб., через СБП – 300 тыс. руб. В устройствах самообслуживания суточный и ежемесячный лимиты составляют 300 тыс. руб. при отправке средств в иные банки.

Система оповещений об операциях по карте «Магнит»

Услуга SMS-уведомлений позволяет своевременно получать информацию о движении денежных средств по счету (расходах и поступлениях). Стоимость опции – 79 руб. в месяц, но подключение добровольное, можно отказаться от извещений в SMS, оставив только Push-уведомления (для получения нужен доступ к интернету).

Бонусы по карте «Магнит» ВТБ

Бонусная система одновременно включает две опции – кэшбэк от ВТБ и баллы программы лояльности магазина «Магнит». Держателю пластика начисляется в сети «Магнит»:

• при покупках в месяц до 5 000 руб. – 1,5% бонусами;
• при тратах от 5 до 10 тыс. руб. – 3% кэшбэка;
• если расходы превышают 10 тыс. руб. за период – 5% бонусами.

Вне партнерской сети начисляется базовый кешбэк – 1% суммы покупок. В первый месяц после заключения договора действуют специальные условия – в ТСП «Магнит» возвращается 6% бонусами, а в остальных точках – 5% от суммы расходов. Оплатить баллами можно до 50% стоимости покупок в сети «Магнит» по курсу 1:1.

Карта «Магнит»: плюсы и минусы

Как и остальные кобрендовые продукты, карточка «Магнит» от ВТБ выгодна гражданам, являющимся частыми клиентами сети. К плюсам продукта относятся:

• всегда бесплатное обслуживание без требований и условий;
• повышенный кешбэк за покупки, особенно при тратах от 10 тыс. руб. ежемесячно;
• возможность снятия наличных без комиссии в банкоматах ВТБ и у партнеров;
• простые и понятные тарифы;
• удобный интернет-банк с оплатой связи, ЖКХ, налогов и других услуг без комиссии;
• возможность получения в отделении и с бесплатной курьерской доставкой.

Минусы у пластика немногочисленны, но все же есть – за выпуск придется разово заплатить 300 руб., а отсутствие процентов, начисляемых на остаток по счету, делает невыгодным использование продукта в качестве инструмента для сбережений.

Как заказать выпуск карты «Магнит» от ВТБ?

Оформить банковскую карточку граждане РФ могут онлайн – без посещения отделения, потратив всего 5 минут. Достаточно следовать руководству:

1. Ознакомьтесь с тарифами и условиями – рекомендуется сравнить предложение с программами других банков, чтобы подобрать самый выгодный продукт.
2. Заполните простую онлайн заявку, указав персональные и паспортные данные.
3. Выберите удобный способ получения – в отделении или с доставкой.
4. Активируйте пластик и пользуйтесь всеми его преимуществами.

Какие нужны документы для получения карты ВТБ? Для оформления требуется паспорт гражданина – дополнительные бумаги не нужны, т.к. продукт является дебетовым.

Дебетовая кобрендовая карта «Магнит» ВТБ – выгодное предложение для покупателей одноименной сети, совмещающее в себе привилегии классического инструмента расчетов и карты лояльности. Бесплатное обслуживание, повышенный кешбэк, оптимальные условия снятия наличных и переводов – безусловные плюсы пластика. Правда, за оформление придется заплатить единовременную комиссию, а для накоплений карточка и вовсе не подходит – процентов на остаток банк не начисляет.

Сотрудники банка круглосуточно консультируют клиентов в чате приложения и по телефону горячей линии – звонки бесплатны по номерам 1000 и 8(800) 100-24-24. Для звонков за пределами РФ используется номер +7(495) 785-53-05.

Часто задаваемые вопросы

Как активировать карту ВТБ «Магнит»?

Для активации авторизуйтесь в кабинете ВТБ Онлайн и сформируйте ПИН-код – после пополнения пластиком можно пользоваться. Программа лояльности активируется в течение 7 рабочих дней.

Что делать, если карта утеряна?

Обязательно заблокируйте карточку, чтобы злоумышленник, нашедший ее, не смог воспользоваться денежными средствами – блокировка доступна через интернет-банк и на горячей линии.

Сколько стоит карта ВТБ «Магнит»?

Оформление основной и дополнительной карт стоит 300 руб. – комиссия взимается разово, в дальнейшем обслуживание будет бесплатным.

Сколько берет ВТБ за снятие наличных?

Размер комиссии за выдачу наличных – 1% суммы (мин. 300 руб.). В отделениях ВТБ при сумме от 100 тыс. руб., а также в банкоматах группы без ограничения суммы – без комиссии.