Обзор дебетовой карты «Пятерочка» от Почта Банка

Обзор дебетовой карты «Пятерочка» от Почта Банка

Есть категория карточных продуктов, выпущенных вместе с партнерскими организациями. Особенно интересны варианты с торговыми сетями. К таковым относится и дебетования карта Почта Банка «Пятерочка». Она позволяет сэкономить на повседневных тратах и отличается выгодными условиями.

Что такое дебетовая карта Почта Банка?

Это карточный продукт к сберегательному счету, выпущенный на базе платежной системы МИР. Клиент может внести на него нужную сумму и использовать для оплаты в пределах баланса. Предложение объединяет 2 аспекта:

1. Стандартные банковские операции. С помощью пластика можно рассчитываться в торговых точках и онлайн. Карта поддерживает переводы в пользу организаций и физических лиц. При необходимости можно снять наличные в банкоматах или через офис банка.
2. Преимущества бонусной программы. При покупках в «Пятерочке» можно вернуть часть потраченной суммы. Это удобное решение для тех, кто регулярно посещает данные магазины.

Кто может оформить карту «Пятерочка» от Почта Банк?

Финансовая организация предъявляет минимальные требования к потенциальному держателю. Для получения продукта достаточно быть старше 14 лет. Для банка не играют роли гражданство, доход или иные характеристики клиента. Кому подойдет предложение:

• тем, кто часто посещает «Пятерочку»;
• желающим получать заработную плату в Почта Банке;
• пенсионерам для зачислений из ПФР;
• адресатам различных социальных пособий;
• любым лицам, желающим оформить удобную банковскую карту.

Характеристики карты

Выпуск карты осуществляется без оплаты со стороны держателя. При этом важно, чтобы пластик был активирован в период действия договора по сберегательному счету, иначе выпуск будет платным – 499 рублей. Плату нужно вносить и в случае оформления платежного стикера (699 рублей разово), при оформлении пластика с индивидуальным дизайном (1 100 рублей), при выпуске дополнительной карты (300 и 500 рублей для неименных и именных продуктов соответственно). Перевыпуск карты по базовому тарифу «Пятерочка» по инициативе банка бесплатный, в остальных случаях – 499 рублей.

Комиссия за обслуживание карты «Пятерочка» от Почта Банка начиная с 3 месяца составляет 69 рублей в месяц (первые два месяца сбор не взимается). Если держатель совершает покупки или оплачивает услуги на сумму от 5 тысяч рублей, то комиссия тоже не начисляется.

Другие характеристики:

• к карте бесплатно открывается сберегательный счет (ставка 3% годовых на минимальный остаток);
• есть возможность участвовать в программе страхования на случай потери работы;
• информацию об остатке на счете можно бесплатно узнать посредством личного кабинета, в отделениях банка, а также через банкоматы Почта Банка и ВТБ. При использовании сторонних устройств каждая операция обойдется в 50 рублей;
• есть возможность заказать доставку карты Почтой России, услуга стоит 100 рублей.

Правила снятия наличных по карте «Пятерочка»

Получать средства без дополнительного сбора можно в устройствах эмитента или банкоматах группы ВТБ. Лимиты снятия наличных с карты «Пятерочка» – 300 тысяч рублей в месяц. При превышении комиссия составит 7,9%, минимум 100 рублей (за исключением средств, поступивших на сберегательный счет наличными, из пенсионного фонда, в качестве зарплаты, социальных выплат, пособий, перечислений по вкладу в Почта Банке).

Также деньги можно получить в сторонних банкоматах, комиссия составит 1%, минимум 100 рублей. Для некоторых категорий клиентов доступен бесплатный лимит:

• до 10 тысяч для пенсионных клиентов;
• до 30 тысяч для участников зарплатного проекта.

За рамками месячного лимита в 300 тысяч рублей комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах составит 7,9%, минимум 100 рублей.

Как пополнить карту?

Внести средства на счет проще всего через терминалы Почта Банка или устройства ВТБ. Также можно обратиться в офис эмитента с паспортом. Продукт поддерживает перечисления посредством Системы Быстрых Платежей (бесплатно до 100 тысяч рублей в месяц). Можно перечислить деньги из другого банка по полным реквизитам счета, номеру карты или телефона. За данную операцию может быть предусмотрена только комиссия, установленная банком-отправителем. В личном кабинете у пользователя есть функция пополнения с карты другого банка. Операция осуществляется от суммы свыше 10 тысяч рублей, комиссия со стороны Почта Банка не взимается.

Как перевести деньги с карты «Пятерочка»

Бесплатные онлайн-переводы осуществляются только по СБП (лимит 100 тысяч в месяц), внутри Почта Банка и на счета в ВТБ. Также доступны перечисления по реквизитам, данным карты или номеру телефона получателя. Транзакции предусматривают сбор в размере 0,7 процента от суммы, но не менее 30 рублей. Банк не спишет больше 1200 рублей.

Комиссия не взимается при оплате налогов, сборов и страховых взносов, перечислении пожертвований.

СМС-информирование по карте «Пятерочка»

Клиент может активировать уведомления об операциях по счету. Услуга стоит 69 рублей в месяц. Сервис предоставляется бесплатно в следующих случаях:

• в течение двух расчетных периодов с момента заключения договора, если клиент сразу активировал сервис при получении карты;
• если до конца расчетного периода или до момента отключения сервиса держатель не осуществлял расходных операций;
• когда активирован пакет услуг «Почетный клиент».

Бонусная система

Кэшбэк от Почта Банка начисляется не только за покупки в «Пятерочке». При расчетах в партнерской сети держатель получит:

• 1 балл за каждые 20 рублей в чеке «Пятерочки» при обороте до 5 тысяч ежемесячно;
• 1 балл за каждые 10 рублей в чеке «Пятерочки» при тратах свыше 5 тысяч за расчетный период;
• 1 балл за каждые 20 рублей в чеке других магазинов при тратах от 5 тысяч.

Также от платежной системы МИР можно получить кешбэк до 20 процентов за покупки у партнеров (нужна регистрация на сайте privetmir.ru). Кешбэк от «Пятерочки» и платежной системы суммируются.

Карта «Пятерочка» от Почта Банка: плюсы и минусы

Недостатком карты можно назвать жесткие условия для получения процентов на остаток. Чтобы заработать 3% годовых, нужно, чтобы на счете хранилось не менее 50 тысяч, а оборот превышал 10 тысяч рублей в месяц, иначе проценты не начисляются. При этом ставка 3% годовых применяется лишь к сумме до 1 млн рублей. Еще один минус – невозможность подачи заявки онлайн.

Плюсы карты:

• простое оформление;
• доставка в почтовое отделение по запросу;
• кешбэк при расчетах в «Пятерочке»и других торговых точках.

Как оформить карту «Пятерочка»?

Для получения пластика можно обратиться в офис банка. Там же проконсультируют о том, какие документы нужны для оформления карты «Пятерочка». Сейчас клиенту нужно предоставить только паспорт.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли заказать карту онлайн?

На текущий момент запросы на карту не принимаются удаленно на сайте эмитента и через личный кабинет. Нужно обращаться непосредственно в отделение.

Что делать, если карта «Пятерочка» утеряна?

Нужно заблокировать счет, чтобы никто не получил доступ к деньгам. Это можно сделать в личном кабинете, по телефону горячей линии или в офисе банка. Далее при желании нужно перевыпустить пластик с новыми реквизитами.

Можно ли получить доход на остаток?

Да, по карте предусмотрен годовой процент. Клиент может получить 3% на остаток.