Высокодоходные инвестиции — то, о чем мечтает каждый, кто вкладывает деньги. Но при этом надо понимать, то бесплатный сыр бывает только в мышеловке, а в области финансов действует непреложное правило: чем выше ожидаемая доходность, тем более высокому уровню риска подвержены инвестиции.
Кроме того, надо уметь отличать высокодоходные инвестиции от откровенного обмана. Ведь мошенники как раз чаще всего и обещают несметное богатство в будущем, завлекая свои жертвы и отбирая у них в итоге все до последнего.
Виды высокодоходных инвестиций
Существует стандартная линейка финансовых инструментов, на которой они расположены в соответствии с ожидаемым ростом доходности и одновременно, разумеется, увеличением риска. Выглядит это примерно так.
Все начинается с государственных ценных бумаг. Мировым стандартом, задающим условный нулевой уровень риска, считаются государственные облигации Казначейства США. Затем идут ценные бумаги других стран. Еще ниже — корпоративные облигации с высоким рейтингом международных агентств. И далее независимые оценки снижаются, с соответствующим ростом риска и ожидаемой доходностью.
Высокодоходные акции
Где-то параллельно расположены акции ведущих предприятий – голубые фишки. То есть эстафетная палочка передается от долговых к долевым ценным бумагам. Затем следуют акции второго и третьего эшелонов. Далее бросовые акции, так называемые penny stocks.
Прямые инвестиции
На каком-то этапе, спускаясь вниз по колонне, символизирующей надежность вложения денег, появляются программы прямых инвестиций, а также инвестиции в недвижимость. Почему так низко, даже если деньги вкладываются в первоклассные компании и объекты? Потому что на этом уровне катастрофически снижается ликвидность. То есть купив то или иное строение, вы скорее всего, не можете его тут же продать, не потеряв существенного процента, не предоставив дисконт новому покупателю.
Производные ценные бумаги
Еще более высокий уровень потенциального дохода дают возможность получить операции с производными ценными бумагами, фьючерсами и опционами. Однако эти рынки вообще не рассчитаны на любителей, так как инвесторы, используя такие инструменты, рискуют даже не просто суммой вложений, а потенциально всем своим имуществом.
Форекс, хайпы и прочее
На этом можно было бы остановиться, но природа не любит пустоты, поэтому далее, еще ниже по уровню надежности, или, наверное, правильнее сказать «безнадежности» - начинаются всевозможные внешне похожие на инвестиции азартные игры и мошеннические схемы. Например, форекс с мелкими фирмами, предлагающими вложить всего сто долларов, получить к ним, как в казино, приветственный бонус еще на сто. Купить или продать валюту на миллионы и поздно или рано все потерять. А также бесчисленные и вечные финансовые пирамиды, которые почему-то стали называть «хайпами», от английского high profit – высокий доход.
Примеры высокодоходных инвестиций
Если отмести обман, то в действительности на рынке инвестиций действительно есть финансовые инструменты, на которых можно заработать высокий доход. Да, принимая на себя риск, но тем не менее, это реально.
Вложения в стартапы
К высокодоходным инвестициям относятся вложения в стартапы. Это могут быть как прямые инвестиции, когда инвестор или через свои связи, или с помощью соответствующих площадок в интернете находит компании на раннем этапе развития и вкладывают в них деньги. Как правило, этот рынок регулируется только общегражданским законодательством, то есть уровень защиты по сравнению с эмиссионными ценными бумагами крайне низкий.
Участие в IPO
Но зато это шанс, если правильно сделать ставку, оказаться одним из первых и, что называется, снять самые сливки. Ни для кого не секрет, что такие гиганты, как Google, стоящие сегодня миллиарды, начинались с какой-нибудь тысячи долларов, вложенной знакомыми.
Покупка бросовых акций
Менее рискованный и уже, соответственно, не такой доходный, хотя и более простой и чаще всего, приемлемый путь для тех, кто ищет высокодоходные инвестиции — покупка бросовых акций, penny stocks. В этом случае вход на рынок происходит тогда, когда проект уже запущен. И стартап, пережив, самые тяжелые начальные времена, все-таки выжил и добрался до биржи.
Для того, чтобы преуспеть во вложениях в такие компании, нужно сразу несколько составляющих.
- Во-первых, финансовая грамотность. Инвестору придется разбираться в отчетности компании, ее бизнес планах, и прочее.
- Во-вторых, здравый смысл. Зачастую уже на уровне простого рассуждения можно определить, есть ли у бизнес идеи будущее или его нет. Например, идея о том, что поздно или рано автомобили будут работать на электричестве, а не на исчерпаемых углеводородах — объективная реальность, на которой и построена фирма Тесла Моторс. Но каждый из нас знает огромное количество задумок и изобретений, заслуженно вызывающих только улыбку. Из разряда открытий британских ученых.
- В-третьих, на рынке высокодоходных инвестиций нужна удача. А как же без нее. Например, какой бы ни была гениальной идея стартапа в области туризма, но что сделать с ограничениями, которые неожиданно возникли в 2020 году из-за пандемии по всему миру?
Высокодоходные инвестиции и риски
На самом деле, это, конечно, сказка — что инвесторы зарабатывают баснословные проценты, вложив деньги в нужное время в удачную ценную бумагу. В действительности специалисты в области стартапов вкладывают в очень большое количество различных компаний. Это как работа артиллерии, когда при шквальном огне что-то может попасть и в цель.
К сожалению, частный инвестор, чаще всего — это далеко не артиллерия, а максимум снайпер. У которого к тому же - всего одна пуля. И тогда у него есть выбор: или рассчитывать на очень большое везение, тратя неимоверные усилия на поиск своей собственной золотой жилы, или довериться профессионалам. То есть вкладывать не самому, а купить акции или паи соответствующих фондов, которые специализируются на подобных операциях - так называемые венчурные фонды .
Где искать возможности для высокодоходных инвестиций
В отличие от надежных и ликвидных голубых фишек, которых всегда мало, копеечных акций и вариантов для прямых инвестиций — сколько угодно, бесконечное множество. И это не удивительно, потому что большинство из них так и останутся несостоявшимися, неудавшимися проектами.
Инновации в медицине и биотехнологии
Наверное, по состоянию на начало 2021 года стоит в первую очередь обратить внимание на компании, работающие в области медицины и биотехнологий — из-за мировой пандемии они сегодня наиболее популярны. Профессионалы советуют присмотреться к таким фирмам, как Sesen Bio Inc., Opko Health Inc., Oragenics Inc. и так далее. Хотя если подумать, то скорее всего, мир предпочтет вакцину мирового лидера Pfizer, и на этом все и закончится.
Криптовалюты и финансовые технологии
Еще одной сферой, которая сегодня вызывает повышенный интерес — все, что связано с криптовалютами и обслуживающей ее инфраструктурой. Причем надо понимать, что сами по себе фирмы, что бы не происходило с биткоин, все равно останутся, они могут работать как на растущем, так и падающем рынке, когда потребуется. В этом плане стоит обратить внимание вообще на проекты в сфере финтеха. Причем интересны могут быть не только вновь созданные, но и добившиеся известности компании, как Square Inc., заявляющую о своих планах на рынке криптовалют. А также PayPal и Visa, также имеющие виды в этом сегменте.
Специализированные фонды
Для тех, кто не готов самостоятельно разбираться в прибылях и убытках, но хочет поучаствовать в рынках высокодоходных инвестиций — прямой путь в соответствующие фонды. На рынке финтеха это американский Global X FinTech ETF, показавший доход в прошлом году в размере 50.2 процента, Grayscale Bitcoin Trust и другие.
Есть определенные аналоги и в России. Так, инвесторам предлагаются паи специализированного паевого фонда «Атон высокие технологии», или «Дальневосточный фонд высоких технологий», и так далее.
Отзыв о сайте