- почему банки блокируют счета клиентов;
- как не попасть под подозрения при переводах;
- что делать с деньгами, пришедшими по ошибке.
Клиенты банков стали чаще жаловаться на блокировки счетов и карт. В связи с этим некоторые продавцы в небольших торговых точках и на рынках начали отказываться от приема оплаты через переводы по номеру телефона и перешли на наличные. Об этом рассказали в Банке России.
Кого и за что могут заблокировать?
Причины блокировки могут быть разными. Банк может заподозрить клиента в нарушении «антиотмывочного» законодательства. Другой причиной может стать попадание в базу дропперов – лиц, которые за вознаграждение помогают мошенникам обналичивать украденные деньги. При этом с ограничениями могут столкнуться и добросовестные клиенты.
Какие правила обезопасят ваши переводы?
В ЦБ рекомендуют никогда не совершать денежные операции по просьбе незнакомых людей. Также никому не следует передавать свою банковскую карту и доступ в личный кабинет онлайн-банка.
Регулятор советует не переводить деньги незнакомцам. Например, не стоит платить по номеру телефона в магазинах и на рынках, так как банк может счесть это подозрительной операцией. Если вы все же совершили перевод, например, за услугу или в качестве подарка коллеге, обязательно укажите назначение платежа для прозрачности.
Что делать с «ошибочным» переводом?
В регуляторе отметили, что нельзя самостоятельно возвращать деньги, которые поступили на ваш счет якобы по ошибке. В такой ситуации необходимо обратиться в свой банк и попросить его специалистов сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
- Банки стали чаще блокировать счета и карты клиентов из-за роста подозрительных операций;
- Основные причины – подозрения в нарушении «антиотмывочного» закона или участие в дропперских схемах;
- Чтобы не столкнуться с такой проблемой, в ЦБ посоветовали никогда не совершать операции по просьбе незнакомцев и не передавать им данные своей карты или доступ к онлайн-банку;
- Также нельзя самостоятельно возвращать деньги, пришедшие «по ошибке». Для этого нужно обратиться в свой банк;
- При переводах за услуги или в качестве подарка лучше указывать назначение платежа, чтобы операция не вызвала подозрений у банка;
- Перевести деньги с карты на карту можно здесь;
- Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале.
Отзыв о сайте