С января 2022 года Центробанк начнет собирать информацию у банков о всех денежных переводах между физическими лицами. Новые формы отчетности получили кредитные организации России от ЦБ РФ, сообщает РБК со ссылкой на три источника, участников платежного рынка.
Согласно документу Банк России станет запрашивать данные обо всех р2р-транзакциях (любые переводы от физлица к физлицу), в том числе их будут интересовать персональные данные отправителя и получателя. Информацию о существование такой отчетности подтвердили и в платежной компании QIWI.
По мнению Олега Машталяра, заместителя председателя правления Совкомбанка, подобная мера – это риск-ориентированный мониторинг транзакций, который начнется в январе 2022 года и будет проходить «периодически».
Ситуацию также прокомментировали и представители Центробанка:
«Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей».
В новой форме отчетности для банков прописаны, какие именно переводы интересуют Центробанк. В отчет могут попасть все входящие и исходящие отчисления между физическими лицами, которые соответствуют одному из данных сценариев:
– с карты на карту,
– со счета на счет,
– с электронного кошелька на электронный кошелек,
– с карты на электронный кошелек и обратно,
– со счета абонента оператора связи на кошелек/карту/или обратно,
– платежи через Систему быстрых платежей,
– трансграничные переводы денежных средств физлицам,
– переводы денежных средств без открытия счета, а также через платежные терминалы платежных агентов,
– переводы «самому себе» в рамках одного банка,
– транзакции через системы денежных переводов, например: Western Union, Contact и другие.
При этом в документе оговаривается, что к р2р-операциям не относятся перечисление средств на счета для погашения кредитов, для пополнения брокерских и инвестиционных счетов, депозитные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
Как объясняют эксперты, данная мера призвана отслеживать поступление платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, руководителей финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Отличить их от обычных переводов можно по нескольким признакам:
– большое количество контрагентов, например, более более десяти получателей средств в день,
– большое количество операций по списанию и зачислению денежных средств (более 30 в день),
– большой объем средств, участвующих в операции (более 100 тысяч рублей в день или один миллион в месяц),
– карта или кошелек не используются для оплаты товаров или услуг.
Еще одна причина введения новой отчетности – борьба с серым предпринимательством, чтобы лица, принимающие оплату за свою работу на карту, платили за нее налоги. По словам Даниила Егорова, главы Федеральной налоговой службы, подобного рода платежи должны находиться в сфере внимания налоговиков. При этом данная мера должна проводиться аккуратно, иначе, как он отмечает, это может превратиться «в набеги на деловую активность».
Напомним, ранее Bankiros.ru рассказывал о том, что в суде рассказали, когда можно не платить за мусор.
Отзыв о сайте