В соответствии с новыми правилами, которые вступили в силу в июне 2025 года, банки получили возможность временно блокировать частые небольшие переводы, поступающие на карту клиента от различных отправителей, а также сами карты. Однако, как подчеркнула председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова, массовых блокировок не предвидится, передает aif.ru.
Сенатор отметила, что новые правила не повлияют на обычные личные переводы. Банк России установил строгие критерии для выявления мошеннических операций, связанных с использованием «дропперов», поэтому добросовестным пользователям не о чем беспокоиться.
По словам Епифановой, у банков могут вызвать подозрения карты, которые демонстрируют высокую активность, то есть с них или на них поступает большое количество переводов.
Например, если за день более 10 человек осуществляют переводы на одну карту, а за месяц – более 50, или если в день происходит более 30 операции, или если переводы небольших сумм происходят слишком часто.
Сенатор отметила, что у волонтеров, которые занимаются сбором пожертвований, уже были случаи, когда их карты блокировали при сборе денег на личные счета. При этом она считает, что банки действуют правильно, ведь сбор средств для благотворительности на личные карты всегда несет в себе риск. Например, деньги могут быть потрачены не по назначению.
«Поэтому большой объем таких переводов вызывает у банков обоснованные подозрения», – высказалась Епифанова.
Сенатор отметила, что для волонтеров решить проблему можно через создание специальных благотворительных счетов в банках. Такой законопроект уже разрабатывается в Госдуме.
- С июня 2025 года банки могут временно блокировать карты при частых небольших переводах от разных отправителей;
- Массовых блокировок не ожидается – новые правила касаются только подозрительных операций;
- Обычные личные переводы не попадут под блокировку;
- Критерии подозрительной активности: более 10 переводов на карту в день или 50 в месяц, более 30 операций в день;
- Добросовестным клиентам беспокоиться не о чем, так как система нацелена на противодействие мошенничеству;
- Перевести деньги с карты на карту можно здесь;
- Больше финансовых новостей читайте в нашем телеграм-канале.
Отзыв о сайте