Росфинмониторинг намерен ужесточить меры по борьбе с отмыванием денег. Решение принято в соответствии правилами Совета Безопасности ООН, передает «Парламентская газета». Так, блокировка счетов подозреваемых будет происходить в течение 20 часов, а не трех дней, как это происходит на сегодняшний день.
Как отмечают в ведомстве, к подозрительным операциям банки относят нетипичный характер сделки, в том числе – отсутствие экономического смысла, вывод капитала из страны, снижение тарифных платежей, снятие большое количества наличных и уклонение от налогов.
Росфинмониторинг продолжает улучшать механизмы по выявлению и препятствию легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Так, согласно правилам СБ ООН, финансовые санкции относительно предупреждения терроризма и распространения оружия массового уничтожения должны применяться безотлагательно, не позднее 24 часов.
«Согласно законопроекту, меры по блокированию сомнительных счетов финансовыми организациями должны будут применяться незамедлительно, но не позднее 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторингом о принятии Совбезом ООН соответствующих решений».
Росфинмониторинг будет направлять уведомления в финансовые организации в срок до четырех часов с момента непосредственного размещения решений Совбеза ООН на официальном сайте.
Что касается блокировки карт обычных россиян, то подозрение у банка могут вызвать следующие операции:
- поступление переводов более чем от десяти разных лиц в день;
- поступление средств более чем от 50 человек в месяц;
- более 30 операций в день по зачислению или списанию денег;
- переводы между собой более 100 тысяч рублей в день или более миллиона в месяц;
- спешное снятие средств после зачисления (одна минута и менее).
Во всех вышеперечисленных случаях банк может заблокировать счет клиента. В том числе, если клиент оставляет на банковской карте на конец дня в течение недели не больше 10% от среднего объема ежедневных операций по этому счету. Как объясняют эксперты, на деле это означает, что через счет все время проходят деньги, но к вечеру они исчезают.
«Прямой путь к закрытию счета, если клиент банка проводит множество операций по нему, однако при этом не оплачивает коммунальные услуги, мобильную связь, не приобретает еду, товары и услуги. То есть не делает то, что характерно для любого человека, пользующегося банковской картой», – отмечают в Центробанке.
Также поводом для подозрений в мошенничестве могут стать регулярные переводы средств с одного и того же компьютера или телефона, но со счетов разных людей.
Напомним, ранее Bankiros.ru рассказывал о том, за что вас не имеют права штрафовать.
Чтобы быть в курсе последних новостей, подписывайтесь на телеграм-канал Bankiros.ru.
Отзыв о сайте